Acordar ser el ejecutor de un testamento es una decisión más grande de lo que la mayoría de la gente piensa. No es simplemente leer el testamento y usarlo como un conjunto de instrucciones para regalar la riqueza de alguien. Un ejecutor esencialmente interviene para el testador (la persona que escribió el testamento) y se encarga de todos los arreglos finales, financieros y de otro tipo. Por lo tanto, es importante considerar la responsabilidad del puesto antes de aceptar ser incluido como ejecutor. Aquí hay cuatro cosas que debe saber antes de iniciar sesión. (Hacer una elección cuidadosa ahora puede salvar a sus herederos de muchos problemas más adelante, aprender Cómo elegir al albacea adecuado para su patrimonio. )

TUTORIAL: Planificación patrimonial

1. La complejidad del patrimonio
En términos generales, cuanto más grande es el patrimonio, ya sea en términos de propiedad, posesiones, riqueza o el número de beneficiarios, más difícil y le llevará más tiempo dispersarse. Por ejemplo, una casa, varias cuentas bancarias, una cartera de acciones y posesiones tendrán todos diferentes pasos para la dispersión y la eliminación de obstáculos, como los impuestos. Esta es la razón por la cual las personas de alto patrimonio neto usualmente utilizan profesionales para establecer un plan de patrimonio y luego ayudar a ejecutarlo cuando dejan de existir.

Dicho esto, incluso las fincas pequeñas con pocos beneficiarios pueden volverse problemáticas si una sola persona impugna la voluntad o se inclina de alguna otra manera a involucrar el proceso. La mejor manera de evaluar qué tan difícil será el trabajo es pedir una copia del testamento actual o un borrador del testamento si no hay un testamento actual. Si hay banderas rojas obvias como distribuciones desiguales a los niños, fideicomisos o anualidades para desenredar, o cualquier otra cosa con la que se sienta incómodo, puede ser mejor ceder la responsabilidad. (Para obtener más información sobre la planificación patrimonial, consulte Planificación patrimonial: 16 cosas que debe hacer antes de morir. )

2. Su situación personal
Ser ejecutor requiere tiempo y energía, y requiere mucha atención al detalle; de ​​hecho, está casi exclusivamente relacionado con los detalles. Antes de aceptar ejecutar un testamento, debe estar seguro de que tiene tiempo para hacer el trabajo. Si tienes una vida profesional ocupada o muchos compromisos familiares, puede ser difícil reservar tiempo para ser un ejecutor.

Es importante tomar una decisión basada en su situación actual. Mientras el testador esté vivo, puede agregarlo o eliminarlo como albacea del patrimonio. También puede solicitar un co-ejecutor o ayuda profesional. Sin embargo, no podrá designar a otra persona si descubre que no tiene el tiempo después de que el testador haya fallecido. Por lo tanto, es importante que revise su decisión de actuar como albacea cada vez que su situación cambie significativamente (casarse, tener hijos, a medida que envejece, etc.).Es natural que un testador cambie ejecutores durante toda la vida. (Para realizar cambios en un testamento, consulte Razones para revisar o revisar su testamento. ) 3. Lo que necesita hacer ahora

Algunas personas aceptan ser un ejecutor pensando que pasarán años antes de que tengan que hacer ningún trabajo. Sin embargo, hacer el trabajo correctamente significa ir a trabajar de inmediato. En palabras de Jim Morrison, "el futuro es incierto, y el final siempre está cerca", por lo que aceptar ser un ejecutor significa que se puede recurrir a su responsabilidad legal en cualquier momento. Para estar preparado, debe: Asegúrese de que el testador mantenga una lista de activos y deudas, incluidas cuentas bancarias, cuentas de inversión, pólizas de seguro, bienes raíces, etc.

• Sepa dónde se guardará el original y la lista de activos y cómo acceder a ellos.
• Conozca los nombres y los datos de contacto de los abogados o agentes nombrados por el testador y cuál es su función.
• Discuta los deseos del testador en cuanto a un funeral o servicio conmemorativo, incluidas las instrucciones para el entierro o la cremación.
• Analice el testamento con el testador y, si es posible, con los beneficiarios para minimizar los problemas en el futuro.
• Tenga una copia de todos estos documentos.
• Una vez más, es importante que tenga tiempo de recopilar esta información lo antes posible después de que haya aceptado ser el ejecutor. (Hay mucho más que incluir en su planificación patrimonial que un testamento o fideicomiso, aquí están

6 Planificación del Patrimonio Debidas. ) 4. Los deberes después de que muere el testador

Por supuesto, el verdadero trabajo comienza cuando el testador fallece. Es entonces cuando se recurre al ejecutor para obtener los arreglos fúnebres, la legalización de sucesiones, la ubicación del testamento, la administración de activos, la cancelación de deudas, la presentación de impuestos, el establecimiento y la administración de cualquier fideicomiso, la respuesta a desafíos legales y más. En realidad, ser un ejecutor es simplemente llevar a cabo los detalles de la voluntad y cumplir con los requisitos legales. Es fácil siempre y cuando esté organizado y orientado a los detalles. Incluso si no está orientado a los detalles, el patrimonio pagará costos razonables por ayuda profesional. Dicho esto, aún necesitarás involucrarte en cada etapa. (Para cosas que se deben evitar cuando se planifica la sucesión, consulte Los 7 errores principales de planificación de sucesión. ) Conclusión

Es un honor ser seleccionado como ejecutor. Significa que el testador confía en usted para llevar a cabo sus deseos finales y cumplir su legado. Sin embargo, solo usted sabe si está preparado para el desafío de un patrimonio en particular, por lo que es importante que evalúe con precisión la tarea y su situación personal antes de comprometerse a hacerlo. Recuerde, siempre hay otras opciones: el testador siempre puede encontrar a otra persona o asignarle varios ejecutores o agentes especializados en un área en particular. Es mucho mejor rechazar el honor por las razones correctas (la incapacidad de hacer el trabajo correctamente) que asumir el trabajo equivocado (un sentido de obligación). (Para comenzar su propio plan de herencia, lea Comenzando con su plan de herencia. ) Para obtener más información, consulte el

Tutorial avanzado de planificación patrimonial .