Los inversores más exitosos no se hicieron en un día. Conocer los entresijos del mundo financiero y su personalidad como inversor requiere tiempo y paciencia, sin mencionar el método de prueba y error. En este artículo, lo guiaremos a través de los primeros siete pasos de su expedición para invertir y le mostraremos qué buscar a lo largo del camino.

1. Para comenzar La inversión exitosa es un viaje, no un evento de una sola vez, y tendrá que prepararse como si fuera un viaje largo. ¿Cual es tu destino? ¿Cuánto tiempo te llevará llegar allí? ¿Qué recursos necesitarás? Comience por definir su destino y luego planifique su viaje de inversión en consecuencia. Por ejemplo, ¿está buscando retirarse en 20 años a la edad de 55 años? ¿Cuánto dinero necesitarás para hacer esto? Primero debe hacer estas preguntas. El plan que surja dependerá de sus objetivos de inversión.

2 . Sepa qué funciona Lea libros o tome un curso de inversión que trate sobre ideas financieras modernas. Las personas que idearon teorías tales como la optimización de la cartera, la diversificación y la eficiencia del mercado recibieron sus premios Nobel por una buena razón. Invertir es una combinación de ciencia (fundamentos financieros) y arte (factores cualitativos). El aspecto científico de las finanzas es un lugar sólido para comenzar y no debe ser ignorado. Si la ciencia no es tu fuerte, no te preocupes. Hay muchos textos, como "Stocks for The Long Run" de Jeremy Siegel, que explican las ideas financieras de alto nivel de una manera que es fácil de entender.

Una vez que sepa qué funciona en el mercado, puede idear reglas simples que funcionen para usted. Por ejemplo, Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de la historia. Su sencillo estilo de inversión se resume en esta conocida frase: "Si no puedo entenderlo, no invertiré en él". Le ha servido bien. Si bien se perdió la recuperación tecnológica, evitó la posterior caída devastadora de la burbuja de alta tecnología de 2000.

3. Conócete
Nadie conoce tu situación y tú mejor que tú. Por lo tanto, puede ser la persona más calificada para hacer su propia inversión; todo lo que necesita es un poco de ayuda. Identifique los rasgos de personalidad que pueden ayudarlo o evite que invierta exitosamente, y adminístrelos según corresponda.

Un modelo de comportamiento muy útil que ayuda a los inversores a comprenderse a sí mismos fue desarrollado por Bailard, Biehl y Kaiser.

El modelo clasifica a los inversores de acuerdo con dos características de personalidad: método de acción (cuidadoso o impetuoso) y nivel de confianza (seguro o ansioso). Con base en estos rasgos de personalidad, el modelo de BB & K divide a los inversores en cinco grupos:

• Individualista: cuidadoso y seguro, a menudo adopta un enfoque de "hágalo usted mismo"
• Aventurero: volátil, emprendedor y de fuerte voluntad
• Celebrity: seguidor de las últimas modas de inversión
• Guardian: muy reacio al riesgo, conservador de riqueza
• Straight Arrow: comparte las características de todas las anteriores por igual

No es sorprendente que los mejores resultados de inversión tiendan a realizarse individualista, o alguien que exhibe comportamiento analítico y confianza, y tiene un buen ojo para el valor.Sin embargo, si determina que los rasgos de su personalidad se asemejan a los de un aventurero, aún puede lograr el éxito de la inversión si ajusta su estrategia en consecuencia. En otras palabras, independientemente del grupo en el que te encuentres, debes administrar tus recursos principales de una manera sistemática y disciplinada.

4. Conozca a sus amigos y enemigos
Tenga cuidado con los amigos falsos que solo pretenden estar de su lado, como ciertos profesionales de la inversión sin escrúpulos cuyos intereses pueden entrar en conflicto con los suyos. También debe recordar que, como inversor, compite con grandes instituciones financieras que tienen más recursos, incluido un mayor y más rápido acceso a la información.

VER: Elegir un asesor: Wall Street vs. Main Street

Ten en cuenta que eres potencialmente tu peor enemigo. Dependiendo de su personalidad, estrategia y circunstancias particulares, puede estar saboteando su propio éxito. Un tutor iría en contra de su tipo de personalidad si él o ella fuera a seguir la última moda del mercado y buscar ganancias a corto plazo. Debido a que usted es reacio al riesgo y preservador de la riqueza, se vería afectado más por las grandes pérdidas que pueden derivarse de las inversiones de alto riesgo y alto rendimiento. Sea honesto consigo mismo e identifique y modifique los factores que le impiden invertir con éxito o lo alejan de su zona de confort.

5. Encuentre el camino correcto
Su nivel de conocimiento, personalidad y recursos debe determinar el camino que elija. En general, los inversores adoptan una de las siguientes estrategias:

No coloque todos sus huevos en una sola canasta. En otras palabras, diversifícate.

Pon todos tus huevos en una canasta, pero observa tu canasta cuidadosamente.

Combine ambas estrategias haciendo apuestas tácticas en una cartera pasiva básica. La mayoría de los inversores exitosos comienzan con carteras diversificadas de bajo riesgo y aprenden gradualmente al hacerlo. A medida que los inversores adquieren un mayor conocimiento a lo largo del tiempo, se vuelven más adecuados para adoptar una postura más activa en sus carteras (es decir, apuestas tácticas). 6. Sea disciplinado. Es posible que no sea la opción de inversión más emocionante combinar la estrategia óptima a largo plazo. Sin embargo, tus posibilidades de éxito deberían aumentar si mantienes el rumbo sin dejar que tus emociones, o "falsos amigos", tengan el control. VEA: Diez consejos para el inversor exitoso a largo plazo 7. Esté dispuesto a aprender El mercado es difícil de predecir, pero una cosa es cierta: será volátil. Aprender a ser un inversor exitoso es un proceso gradual y el proceso de inversión suele ser largo. En ocasiones, el mercado demostrará que está equivocado. Reconozca eso y aprenda de sus errores. Cuando tengas éxito, celebra. El resultado final Lo que logre como inversionista dependerá de sus objetivos, pero apegarse a estos siete sencillos pasos le ayudará a mantenerse en el camino correcto. ¡Buen viaje!