Los asesores financieros independientes tienen muchos detalles que administrar. Entonces, no es sorprendente que a veces dejen que ciertas tareas y otros detalles se queden en el camino. Sin embargo, hay algunas áreas problemáticas que todos los asesores financieros deberían tratar de evitar cuando tratan tanto con la información del cliente como con los clientes mismos.

Mantener segura la información del cliente

Al trabajar de forma remota, los asesores deben asegurarse de usar una contraseña segura para proteger sus cuentas en línea. Para que una contraseña sea segura, debe incluir autenticación de múltiples factores. Las personas a menudo pierden sus teléfonos o tabletas y, a veces, estos dispositivos pueden ser robados. Si tiene información del cliente en uno de sus dispositivos, lo último que desea hacer es permitir que alguien adivine su contraseña y obtenga acceso a ella. Es por eso que algunos expertos en tecnología sugieren el uso de administradores de contraseñas que son gratuitos o tienen un precio justo. Algunos incluyen RoboForm, 1Password y LastPass. (Para obtener más información, consulte: 10 Mejores herramientas para asesores financieros .)

Estos servicios usan tecnología que ayuda a los usuarios a elegir una contraseña segura y también administran una lista de contraseñas encriptadas y seguras para todos sus dispositivos y programas. El uso de uno de estos programas ayudará a los asesores a garantizar que sus datos confidenciales permanezcan seguros a la vez que les facilita recordar sus contraseñas.

Los asesores pueden usar sus computadoras o teléfonos inteligentes en lugares públicos y conectarse a redes Wi-Fi públicas que no sean seguras. Y aunque la mayoría de los asesores en este punto tienen software antivirus y cortafuegos configurados en sus computadoras, tabletas y dispositivos móviles, sus datos no siempre están protegidos de la manera que deberían.

Una solución para hacer que la información en su computadora sea más segura es la compra y el uso de una red privada virtual (VPN) personal de proveedores de servicios como Cloak para Mac y dispositivos iOS, o VPN One Click para Dispositivos Android o acceso privado a Internet para PC. Estos servicios encriptan el acceso a Wi-Fi, a fin de proteger los datos confidenciales de clientes y personales cuando se trabaja en un lugar público. (Para obtener más información, consulte: Consejos para proteger los datos del cliente de Financial Advisor .)

Centrándose únicamente en los objetivos monetarios

Los clientes a menudo acuden a los asesores financieros con una variedad de problemas que pueden derivarse de problemas de dinero, pero van mucho más allá. Pueden estar lidiando con problemas de salud o relación, o preocupaciones sobre cómo se los recuerda. Un asesor atento podrá profundizar en los diversos problemas que tiene un cliente y ofrecer servicios que el cliente pueda encontrarle útiles. Estos servicios podrían incluir seminarios de bienestar, acceso a entrenadores de ejercicio o entrenadores personales, planificación heredada y asesoramiento de donaciones benéficas.

Algunos clientes también pueden estar lidiando con padres que envejecen o que tienen problemas con respecto a sus hijos o nietos.Los jubilados recientes también pueden estar teniendo problemas para pasar del trabajo a la jubilación y sentirse perdidos en su identidad. Es por eso que los asesores necesitan tomarse el tiempo para tratar de comprender todos los aspectos de la vida de un cliente. Saber más acerca de la persona en lugar de la cuenta puede reportar dividendos en la satisfacción del cliente, la retención y las referencias. (Para obtener más información, consulte: Cómo ser un asesor financiero principal .)

Eventos de clientes lame host

Los clientes suelen asistir a eventos guiados por asesores para conocer los pasos que pueden seguir para mejorar sus vidas financieras . Dicho esto, dar a los clientes consejos sobre cómo administrar mejor otras áreas de sus vidas puede diferenciarlos a usted y a su evento. Incluso enseñar a los clientes acerca de algunos de los intereses y pasatiempos que el asesor puede tener fuera del trabajo puede ayudar a que un evento seco sobre la administración del dinero y la planificación patrimonial sea un poco más animado. O ofrezca llevar a sus clientes en viajes de interés, como organizar una excursión de cata de vinos. Es una excelente manera de vincularse con los clientes y hacer que se sientan apreciados.

Solicitudes de derivación incesantes

Sus clientes no quieren ser molestados para que le encuentren más clientes. Una táctica mejor para aumentar su lista de clientes sería crear un negocio de buena reputación y dejar que su reputación atraiga clientes hacia usted. Es más probable que los clientes recomienden a un asesor cuando están satisfechos con los servicios que están recibiendo, en lugar de cuando su asesor les pide que busquen más negocios. Si sus clientes entienden todos los servicios que ofrece y saben que está buscando crecer, lo más probable es que den una buena palabra para usted. (Para obtener más información, consulte: Los 10 mejores consejos de generación de oportunidades para asesores financieros .)

No se estableció un plan de sucesión

Al parecer, la mayoría de los asesores, especialmente los propietarios únicos, no tener un plan de sucesión en su lugar. Esto puede ser un problema, no solo para su negocio, sino también para sus clientes y el futuro de su dinero. Nadie sabe lo que le depara el futuro, por lo que siempre es mejor estar preparado para cualquier resultado en lugar de dejar el futuro de su empresa y las cuentas de sus clientes en el aire. (Para obtener más información, consulte: Los asesores deben incluir a los clientes en los planes de sucesión .)

Los asesores de 50 años o más ya deberían asegurarse de que están capacitando a los talentos más jóvenes que pueden traer a bordo. , un día, hacerse cargo del negocio. Esto incluye asesorarlos sobre los pormenores del negocio y nombrar a los futuros sucesores. Los asesores también pueden elegir la ruta de venta de su negocio a otro propietario único, pero los planes para que eso suceda también deben estar en su lugar. Cualquiera que sea la forma en que elija ir, sus clientes se sentirán más seguros sabiendo que usted también ha planeado para el futuro. (Para obtener más información, consulte: Cómo crear un plan de sucesión de negocios .)

Los asesores finales

se toman muy en serio la seguridad de la información del cliente, ya sea que proporcionen todos los servicios que sus clientes necesidad y planificación para la próxima generación de su negocio.También deben evitar constantemente pedir referencias a los clientes. Al seleccionar estos, los consejeros atentos evitarán algunos de los problemas más comunes que enfrentan. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales que todo asesor financiero necesita .)