Nadie es inmune a cometer un movimiento desquiciado de vez en cuando. Pero hay ciertos lugares a los que ningún hombre de negocios sensato o sensible debería ir, y ciertas cosas básicas que constituyen el mínimo de conducta y cuidado profesional. Es por eso que es tan desconcertante que un asesor financiero elija mancillar a sus clientes, según un reciente juicio.

Un empleado despedido de la firma de administración financiera Flynn Family Office dijo que su socio Alan Kufeld tenía la costumbre de hacer comentarios obscenos sobre la clientela famosa de la firma, que incluye a la cantante Rihanna, las actrices Katie Holmes y Ellen Barkin, y la diseñadora de modas Tory Burch. La demanda, presentada en el tribunal federal de Manhattan, alega que Kufeld, de 47 años, fue aún más lejos al comentar sobre la sensualidad de una pasante (y su madre), y que el fundador de Kufeld y FFO Rick Flynn calificó la sensualidad de sus asistentes, uno de los cuales obtuvo un puntaje bajo porque su piel estaba demasiado oscura.

La narración con temas raciales continuó cuando Kufeld discutió qué nacionalidades caribeñas eran las más atractivas en función del tono de la piel y cuándo discutió posiciones similarmente iluminadas con respecto a los asiáticos. El ex empleado, Robert Solomon, afirma que fue despedido por oponerse a las declaraciones sexistas de la pareja. (Para la lectura relacionada, vea: The Mumbest Mistake Investors Make. )

Aunque Flynn descartó estas acusaciones como carentes de fundamento, una cosa es cierta: hacer comentarios burlones sobre los clientes, ya sea en privado o en público, es una excelente manera para que los asesores financieros sean despedidos.

Es cierto que este es un ejemplo extremo, pero hay muchos otros tropiezos que los asesores pueden hacer. La mayoría son infracciones en el sentido comercial más que lapsos en el decoro, pero pueden ser casi tan mortales para una relación con el cliente o incluso una práctica. Aquí hay algunos ejemplos:

• Fracaso para reequilibrar las inversiones . Es tentador para los asesores mantener una estrategia de comprar y mantener con el portafolio de inversión principal de un cliente, especialmente si está prosperando. Pero es esencial reequilibrar las tenencias a sus asignaciones de objetivos originales, a intervalos regulares, idealmente mensualmente, mínimamente trimestralmente. Si esto no se hace, una cartera se vuelve más volátil con el tiempo, lo que aumenta su potencial de pérdida a la baja. Esto puede ser especialmente preocupante cuanto más se acerca un cliente hacia la jubilación.

• Fracaso para elegir un nicho . Los asesores financieros no pueden ser todo para todas las personas. En términos generales, las empresas más rentables son aquellas que se especializan en un área determinada. Por ejemplo, los médicos generales generalmente ganan menos que los especialistas en cáncer, al igual que los abogados típicos ganan menos que los abogados corporativos. Los asesores financieros que se enfocan en una base específica de clientes y lo reflejan en sus garantías de mercadotecnia tienen más probabilidades de cultivar relaciones lucrativas a largo plazo.Y los nichos, como los dirigidos a las mujeres, las familias adineradas o los dueños de negocios, se pueden subdividir aún más en grupos como viudas, parejas homosexuales y lesbianas y atletas profesionales. (Para obtener más información, consulte: Consejos del asesor para la comercialización de clientes de nicho. )

Cosas que hacer y no hacer digitalmente

La tecnología moderna puede ser una herramienta esencial para que los asesores vendan su mensaje, aumenten los negocios y dirigir el tráfico a sus sitios web. Pero la relativamente nueva frontera de Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49% Created with Highstock 4. 2. 6 ) está cargada de trampas si se maneja de forma incorrecta. Si bien los posibles errores pueden parecer menores en la descripción, cada ventaja cuenta en el espacio de asesoramiento financiero lleno de gente. Estos son algunos de los errores más comunes de Twitter y las soluciones para evitarlos.

• Los tweets muestran demasiado "bluetext ". Aquí es cuando la fuente cambia de negro a azul con demasiada frecuencia, generalmente el resultado de un tweet que contiene demasiados enlaces. En consecuencia, estos tweets se ven como s o spam, y es probable que no se lean. La solución : restringe los tweets a los enlaces abreviados, mediante el uso de sitios como Bitly para condensar los enlaces antes de compartirlos.

• Los tweets son demasiado largos . Aunque parece contradictorio creer que los lectores tendrán dificultades para avanzar a través de un mensaje que tiene un máximo de 140 caracteres, los seguidores de Twitter pueden pasar por alto artículos excesivamente largos en sus noticias. La solución : acorta todos los tweets a una longitud amigable para el escaneo. Esto no solo aumentará el número de lectores, sino que aumentará aún más su mensaje existente.

• Error al tuitear fotos . Hecho: los tweets que contienen imágenes pictóricas se hacen clic 36% más a menudo que los tweets sin fotos, y se retwittean 150% más a menudo. En pocas palabras: trabajo visual llamativo. La solución : Siempre que sea posible, use imágenes atractivas de alta resolución que guarden relación con el tema en cuestión. Incluso si las fotos se vinculan oblicuamente con la copia, harán que los seguidores sean más propensos a leer sus palabras. (Para obtener más información, consulte: Cómo los mejores asesores pueden usar Twitter. )

• Retweeting excesivamente abundante . Sí, es importante compartir información interesante con tus seguidores, especialmente cuando eres el sujeto de un tweet original. Pero existe la exageración, y demasiados retweets pueden hacer que la gente te deje de seguir. La solución : en lugar de retwittear un mensaje, haga referencia al tweet en un mensaje original. Esto le permitirá poner el mensaje de manera personalizada, mientras le da a los seguidores el poder de vincular al tweet original, si así lo desean.

The Bottom Line

Simplemente toma un elemento de mala prensa para paralizar las posibilidades de una empresa de asesoramiento para atraer negocios en el futuro. Y solo se necesita una mala decisión para arriesgarse a perder clientes existentes. Pero la vigilancia, la etiqueta apropiada y el uso inteligente de las redes sociales pueden aumentar las perspectivas de un asesor de éxito a largo plazo y significativo. (Para obtener más información, consulte: Social Media 'No' para asesores financieros. )