Fundada en 1931, American Funds es una de las compañías de gestión de patrimonios más grandes, gestionando miles de millones de dólares en activos en nombre de inversores institucionales e individuales. American Funds utiliza principalmente una perspectiva a largo plazo en sus estrategias de inversión y emplea gerentes de cartera con un promedio de 27 años de experiencia en la industria de inversiones, incluidos 22 años con la compañía. American Funds ofrece algunas de las tarifas de gestión más bajas en la industria de fondos, y muchos de sus fondos han superado a sus puntos de referencia y pares y han obtenido calificaciones generales de cinco estrellas de Morningstar.

American Funds American Balanced Fund Clase F-2 (AMBFX)

American Funds American Balanced Fund ha acumulado $ 97. 4 mil millones de activos bajo administración (AUM) y busca conservar el capital, los ingresos actuales y el crecimiento del capital invirtiendo en una combinación de valores de renta fija y acciones ordinarias. El fondo tiene cierto margen para invertir hasta el 15% de sus activos en acciones extranjeras, pero no puede invertir más del 75% de sus activos en acciones. El fondo se enfoca en acciones de primer orden y bonos de grado de inversión con énfasis en valores de Estados Unidos. A fines de 2015, el fondo asignó aproximadamente el 54% de sus activos a acciones de los EE. UU. Y el 32% a los bonos. El fondo está bien diversificado en varios sectores, y los servicios financieros tienen la mayor asignación al 18% de la cartera del fondo. Otros sectores dominantes incluyen tecnología de la información (asignación del 17%), defensa del consumidor (asignación del 14%) y cíclico del consumidor (asignación del 13%).

Hilda Applbaum es la administradora principal de fondos; ella ha estado en el fondo por más de 16 años y tiene más de 29 años de experiencia en la industria de inversiones. El fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 6. 54% y una desviación estándar de 10. 4% de 2005 a 2015. Ha existido desde 1975 y ha recibido una calificación de analista de plata y cinco estrellas en general, de tres años y calificaciones de cinco años de Morningstar en la categoría de asignación moderada. Las acciones clase F-2 del fondo no tienen tarifas de carga y vienen con una relación de gastos netos muy baja de 0. 39%.

American Funds New Perspective Fund Clase F-2 (ANWFX)

Con más de $ 61. 5 mil millones de AUM, el Fondo de Nueva Perspectiva de American Funds busca el crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en acciones comunes de compañías con presencia global que están en condiciones de aprovechar los cambios en los patrones del comercio internacional. Además, el fondo se enfoca en compañías con fuertes perspectivas de crecimiento y modelos de negocios duraderos. El Fondo de Nueva Perspectiva de American Funds invirtió aproximadamente el 45% de sus activos en acciones de los EE. UU., Mientras que las acciones extranjeras tienen una asignación de alrededor del 46% con una gran concentración en empresas europeas.Alrededor del 20% de la cartera del fondo se invierte en tecnología de la información, mientras que las acciones cíclicas de los consumidores representan el 18% de los activos.

El fondo ha superado a la mayoría de sus pares en los últimos períodos de tres, cinco y 10 años. De 2005 a 2015, ha mostrado un rendimiento anual promedio de 6. 41% y una desviación estándar de 15. 94%. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de oro y calificaciones de cinco estrellas en general, a tres y cinco años en la categoría de acciones mundiales por sus sólidos retornos ajustados al riesgo. No hay una tarifa de carga asociada con la inversión en las acciones clase F-2 del fondo, y existe una relación de gastos netos de 0. 55%.