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Los asesores financieros pueden ayudarlo a evitar el rechazo de sus activos financieros mediante la revisión periódica de todas sus cuentas, garantizando que su información se actualice y sus cuentas no se vuelvan inactivas, y proporcionando un envío de correos consistente dirección para que reciba y responda todas las comunicaciones de sus instituciones financieras de manera oportuna.
¿Qué es Escheatment?
Escheatment es el proceso mediante el cual los gobiernos estatales pueden reclamar activos financieros que se consideran abandonados, de acuerdo con las leyes estatales. Para que se elimine, una cuenta debe permanecer inactiva durante un cierto número de años. Por lo general, este período de latencia es de entre tres y cinco años, pero puede variar de estado a estado o entre diferentes tipos de activos.
Una cuenta puede declararse inactiva solo si el propietario de la cuenta u otra persona autorizada no inicia ninguna actividad calificada. Esto generalmente incluye depósitos, retiros, cambios en los tipos o montos de inversión, consultas de saldos y actualizaciones de información. Para muchas instituciones financieras, simplemente iniciar sesión en una cuenta en línea puede calificar como actividad de la cuenta.
¿Cómo puede ayudar un asesor financiero?
Además de simplemente registrar la actividad en sus diversas cuentas durante el año, un asesor financiero puede ayudarlo a evitar el rechazo de varias maneras.
El trabajo de un asesor financiero es proporcionar orientación sobre diferentes inversiones y cómo los clientes pueden lograr sus objetivos financieros. Una gran parte de esto consiste en vigilar de cerca todos los activos de un cliente para garantizar que las inversiones funcionen según lo previsto. Su asesor financiero generalmente se reúne con usted al menos una vez al año para revisar su cartera y analizar su estrategia de inversión, lo que significa que es menos probable que se olvide de sus cuentas o invierta en piloto automático.
Cuando contrata a un asesor financiero, puede elegir permitir que reciba actualizaciones e información sobre sus cuentas de todas sus instituciones financieras. Esto significa que recibirá la misma documentación que usted. Las instituciones financieras deben notificarle si sus activos están en peligro de ser declarados inactivos. Si bien puede ignorar fácilmente esa comunicación como una publicidad más, su asesor financiero sabrá alertarlo sobre la situación y lo ayudará a evitar el rechazo.
El correo devuelto como no entregado puede desencadenar el proceso de eliminación. Tener la documentación enviada a su asesor financiero también evita el potencial de escapatoria si se muda y sus cuentas no se actualizan con su nueva dirección de inmediato.
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