El encuadre correcto de la pregunta debería ser "A quién le corresponde una tasa impositiva marginal más justa", ya que las tasas progresivas, marginales y planas tienen puntos a favor y en contra de ellas. En pocas palabras, las tarifas planas son más justas para los contribuyentes más ricos, las tasas progresivas son más justas para los contribuyentes más pobres, y las tasas marginales son un compromiso. El objetivo de la tasa marginal es colocar la carga de apoyar al gobierno sobre los hombros de los contribuyentes con mayor capacidad financiera para hacerlo, en lugar de distribuir la carga de manera uniforme en detrimento de los contribuyentes que no pueden pagar más, mientras se intenta equilibrar los problemas de una tasa progresiva directa.
Considere una familia que gana $ 10, 000 al año en comparación con una familia que gana $ 100, 000 al año. Un plan plano podría cobrar un simple impuesto a la renta del 20%, lo que significaría $ 2,000 de la familia más pobre y $ 20,000 de la persona más adinerada; sin embargo, ese 20% es una mayor proporción de los ingresos de la familia de bajos ingresos, lo que podría significar la diferencia entre la falta de vivienda o el pago de la renta. Sin embargo, con una tasa marginal, la familia más pobre pagaría 10% hasta cierto punto de corte en el ingreso, tal vez $ 20,000, y el más rico pagaría 20% en cualquier cantidad por encima de ese punto de corte. Cada uno todavía contribuye a la sociedad, pero la familia que puede sacrificar un lujo frente a una necesidad paga más.
La dificultad viene en determinar dónde y cuándo aplicar esas tasas de corte, y la injusticia viene en aquellos que ganan una cantidad marginal de ingresos apenas por encima de un punto de corte. ¡Tal familia podría terminar pagando más impuestos que si simplemente se hubieran quedado por debajo del límite! El argumento en contra de las tasas marginales, por lo tanto, es que desanima a los contribuyentes a elevarse por encima de sus niveles de ingresos, aunque no tanto como una tasa progresiva que simplemente golpea a todos en un grupo con el mismo impuesto, independientemente de cuán bajo puedan sentarse en dicho grupo.
La decisión de utilizar tasas marginales tan ampliamente es un compromiso simple basado en la economía. Como todos los compromisos, no es perfecto, pero funcionará hasta que se presente una mejor opción.
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