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Antes de decidir en qué tipo de IRA desea invertir, debe considerar los impuestos. Las IRA SIMPLES y las IRA tradicionales se gravan de la misma manera en la mayoría de los casos. Sin embargo, existe una gran diferencia entre las personas menores de 59 años. 5 años de edad que retiran dinero dentro de los primeros dos años de la creación de una cuenta IRA.

Tanto las IRA SIMPLE como las IRA tradicionales le permiten retirar dinero antes de los 59 años. 5, pero si lo hace, está sujeto a un impuesto de penalización. A partir de 2014, el impuesto de distribución anticipada para IRA SIMPLE e IRA tradicional es del 10%. Sin embargo, si retira dinero de una IRA SIMPLE dentro de los primeros dos años, el impuesto del 10% se incrementa al 25%.

Además, si no comienza a retirar sus retiros mínimos de su IRA SIMPLE o de su IRA tradicional antes de que tenga 70. 5 años de edad, estará sujeto a un impuesto especial del 50% , que figura y se informa cuando presenta su declaración anual de impuestos federales. Según el IRS, puede retrasar su primera distribución mínima de IRA sin pagar un impuesto especial del 50% siempre que realice su primera distribución antes del 1 de abril del año siguiente al año en que cumple 70. 5.

Una vez que comience con las distribuciones de jubilación regulares, el dinero distribuido tanto de IRA SIMPLE como de IRA tradicionales se considera ingreso sujeto a impuestos cuando presenta su declaración de impuestos cada año, a excepción de los fondos que se gravaron antes de que fueran contribuido a su IRA. En ese momento, la parte imponible de su distribución se trata y grava, de la misma manera que cualquier otro ingreso que reciba a lo largo del año.