Cuando las familias pelean por cuestiones patrimoniales: si un testamento es válido, quién obtiene qué propiedad, los herederos pierden, y los abogados necesarios para resolver estas disputas ganan. Comprenda qué puede causar problemas después de que una persona muere y qué puede hacer para minimizarlos o evitarlos.

Incertidumbre

Si una persona muere sin voluntad, puede significar un caos para la familia. El proceso de legalización, que es la liquidación del patrimonio bajo la supervisión de la corte, puede ser polémico y demorarse mucho más que si hubiera un testamento. Donde no hay voluntad, la ley estatal (llamada sucesión intestada) efectivamente escribe la voluntad dictando quién hereda de la persona. También es necesario que un tribunal designe a alguien (generalmente llamado administrador) para administrar el patrimonio.

Qué hacer. Escribe un testamento. Esto es aconsejable incluso si una persona no cree que hay activos suficientes de los que preocuparse. Una lotería ganadora de último minuto o una demanda (incluido un caso por homicidio culposo) pueden inflar la propiedad a proporciones impresionantes.

Se pueden usar varias opciones de transferencia como sustitutos para asegurar que la propiedad vaya a la persona que el difunto quiere. Estos incluyen fideicomisos, activos pagaderos al fallecimiento de un beneficiario designado (por ejemplo, un IRA o seguro de vida) y cuentas de transferencia en mora en bancos y firmas de corretaje. Sin embargo, incluso si usa sustitutos, todavía es recomendable tener un testamento, en caso de que haya activos que no hayan sido abordados por sustitutos de la voluntad.

(Para obtener más información, consulte Por qué debería redactar un testamento .)

Dar el control del patrimonio a una persona

Ser ejecutor de una herencia es una posición poderosa Esta es la persona que acumula la propiedad del fallecido, paga facturas pendientes, presenta declaraciones de impuestos si es necesario y desembolsa lo que queda. Mientras tanto, el ejecutor puede invertir activos y administrar el negocio de un difunto. A menudo, el nombre de una persona nombra a una persona para que actúe como ejecutor. Esto puede crear celos entre los miembros de la familia. Por ejemplo, un padre puede nombrar el más viejo de tres hermanos a este puesto. O un esposo puede nombrar a un cónyuge y resulta ser un segundo matrimonio; los niños del primer matrimonio pueden desconfiar de las acciones del cónyuge.

Qué hacer. La mejor estrategia es reunir a todas las partes cuando redacta el testamento para que todos entiendan la razón fundamental de la persona para las citas. Por ejemplo, un padre puede desear que un hermano, que es un contador que vive en la misma ciudad que el padre, sirva como único ejecutor si los otros hermanos viven a una distancia considerable o no son financieramente sofisticados. (Para la perspectiva del ejecutor, consulte 5 Peligros sorprendentes de ser un ejecutor .)

Si una persona no quiere revelar el nombramiento antes de la muerte, considere la posibilidad de nombrar co-ejecutores.Por ejemplo, todos los hermanos pueden nombrarse como co-ejecutores del patrimonio de un padre. Luego, los hermanos pueden acordar si todos quieren servir después de comprender completamente las responsabilidades del ejecutor. O un cónyuge puede nombrar al cónyuge sobreviviente y a los hijos adultos como co-ejecutores. Esto puede ser útil cuando los niños son de un matrimonio anterior.

(Véase, también: Cómo elegir al albacea adecuado para su patrimonio .)

Distribuciones injustas percibidas

Tal vez la mayor discordia se deba a la distribución de la propiedad de un difunto. Un padre le da la casa de vacaciones al hermano mayor o le deja una joya valiosa al hijo del medio.

Qué hacer. Es difícil equiparar con precisión las herencias, incluso suponiendo que este sea el deseo del difunto. La razón: el valor de los activos fluctúa; un legado de acciones en X corporation puede valer $ 10, 000 cuando se escribió el testamento, pero vale $ 100, 000, o no tiene valor cuando muere el difunto. Sin embargo, las discusiones familiares sobre las intenciones de la persona pueden anticiparse a la discordia después de la muerte. Por ejemplo, puede tener sentido dejar el negocio familiar al niño que ha estado trabajando en él y darle otros activos de aproximadamente el mismo valor al niño que no está involucrado en el negocio, usando un lenguaje para este efecto en el testamento.

Una carta de instrucciones, que no es legalmente vinculante pero muestra las intenciones del difunto, se puede usar para identificar qué artículos personales se asignan a quién. La carta puede decir que la hija del difunto recibe el broche y el hijo se lleva los muebles de la sala. (Para obtener más información, consulte Carta de instrucciones: no deje la vida sin ella .)

Desinversiones

Según la ley estatal, a los cónyuges se les debe interesar una herencia; no puede desheredar a un cónyuge a menos que el cónyuge haya consentido esto en un acuerdo prenupcial. Sin embargo, la ley estatal no exige que algo vaya a niños o a cualquier otra persona. De hecho, un padre ni siquiera necesita mencionar que está desheredando a un niño al no dejar nada al niño. En otras palabras, un padre puede optar por darle todas sus pertenencias a un hijo y desheredar por completo a otro. Cuando ocurre este tipo de desheredación, un niño puede impugnar el testamento alegando que el padre fue incompetente para hacer el testamento, o que hubo fraude o coacción en el padre para desheredar al niño. Si el concurso de voluntades es exitoso, los activos se distribuyen como si no hubiera voluntad, como se describió anteriormente. Por lo general, esto significa que los cónyuges reciben una parte igual que los hijos del difunto. Si no hay cónyuge, los hijos heredan todo en partes iguales.

Qué hacer. Una vez más, las discusiones familiares antes de redactar un testamento pueden contribuir en gran medida a evitar concursos posteriores. Tal vez un padre quiere desheredar a un niño porque es extremadamente rico y no necesita la herencia, mientras que otro niño tiene problemas financieros. No está de más agregar el lenguaje en el testamento que explica la razón detrás de la desheredación.

Para evitar un concurso de testamentos, puede incluir una cláusula de no impugnación en el testamento (en términos legales es una cláusula "in terrorem").Esto establece que si una persona que ha sido nombrada en el testamento lo impugna y pierde el concurso, él o ella también pierde cualquier legado en el testamento. Si la persona no figura en el testamento, no hay nada que arriesgar.

The Bottom Line

La comunicación y la planificación de los bienes propios pueden ser de gran ayuda para evitar peleas entre los miembros de la familia cuando alguien muere. Trabaja con un abogado que pueda ofrecer soluciones a problemas potenciales únicos para tu situación.