¿Puede un propietario de IRA negar la cuenta de su viuda pero excluir a un beneficiario contingente derrochador?

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¿Puede un propietario de IRA negar la cuenta de su viuda pero excluir a un beneficiario contingente derrochador?
Anonim
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F

de su pregunta, parece que la viuda es el único beneficiario primario, en cuyo caso cualquier parte debidamente rechazada por la viuda se pasará a los beneficiarios contingentes. Si este es el caso, el beneficiario al que se refiere tendría derecho a su parte, a menos que decida renunciar correctamente a la cantidad. En esta etapa, puede ser demasiado tarde para tomar medidas para evitar que el beneficiario derroche esta suma. Si el problema hubiera salido a la luz antes de que el propietario del IRA muriera, la designación del beneficiario podría haber incluido disposiciones para excluir a ese beneficiario o transferir su parte a un fideicomiso derrochador, si ese fideicomiso está disponible según las leyes del estado en que vives Como sabrá, un fideicomiso derrochador usualmente se crea para mantener activos que generalmente irían directamente al beneficiario (derrochador), y es controlado por el fideicomisario.

Para obtener más información, consulte Desconocimiento de activos del plan heredado y rechazo de una herencia .

Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)