¿Puede el comercio de divisas hacerlo rico? Aunque nuestra reacción instintiva a esa pregunta sería un "No" inequívoco, deberíamos calificar esa respuesta. Las operaciones de cambio pueden enriquecerlo si usted es un fondo de cobertura con amplios fondos o un operador de divisas inusualmente calificado. Pero para el comerciante minorista promedio, en lugar de ser un camino fácil hacia la riqueza, el mercado de divisas puede ser una carretera peligrosa para enormes pérdidas y una posible penuria.

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Pero primero, las estadísticas. Un artículo de Bloomberg en noviembre de 2014 notó basado en informes a sus clientes por dos de las mayores compañías de divisas cotizadas en bolsa - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP GCAPGain Capital Holdings Inc. 99 + 0. 29% Creado con Highstock 4. 2. 6 < ) y FXCM Inc. (FXCM): el 68% de los inversores tuvo una pérdida neta de las monedas comerciales en cada uno de los últimos cuatro trimestres. Mientras que esto podría interpretarse como que uno de cada tres operadores no pierde dinero intercambiando monedas, eso no es lo mismo que hacerse rico en el comercio de divisas.

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Tenga en cuenta que esos nu Los mbers fueron citados solo dos meses antes de que un shock sísmico inesperado en los mercados de divisas resaltara los riesgos de las operaciones de cambio por parte de los inversores minoristas. El 15 de enero de 2015, el Banco Nacional de Suiza abandonó el límite del franco suizo de 1.20 contra el euro que tenía establecido durante tres años. Como resultado, el franco suizo subió tanto como el 41% frente al euro y el 38% frente al dólar de los Estados Unidos en ese día.

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El movimiento sorpresivo infligió pérdidas de cientos de millones de dólares a innumerables participantes en el mercado de divisas, desde pequeños inversores minoristas hasta grandes bancos. Las pérdidas en las cuentas de comercio minorista aniquilaron el capital de al menos tres corredurías, volviéndolas insolventes, y llevaron a FXCM, entonces la correduría de divisas minorista más grande de los Estados Unidos, al borde de la bancarrota.

Aquí, hay siete razones por las cuales las probabilidades están en contra del comerciante minorista que quiere hacerse rico a través del mercado de divisas.

Apalancamiento excesivo

1. : aunque las monedas pueden ser volátiles, los giros violentos como el del franco suizo antes mencionado no son tan comunes. Por ejemplo, un movimiento sustancial que lleva al euro de 1.20 a 1.10 frente al dólar durante una semana sigue siendo un cambio de menos del 10%. Las acciones, por otro lado, pueden intercambiar fácilmente un 20% o más en un solo día. Pero el atractivo de las operaciones de cambio radica en el enorme apalancamiento proporcionado por las agencias de corretaje de divisas, que pueden aumentar las ganancias (y las pérdidas). Un operador que pone 5 000 EUR a 1,20 USD al USD y luego cubre la posición corta en 1. 10 obtendría una ganancia ordenada de 500 USD o 8. 33%. Si el operador usó el apalancamiento máximo de 50: 1 permitido en los EE. UU. Para negociar el euro, ignorando los costos de negociación y las comisiones, la ganancia potencial hubiera sido de $ 25, 000 o 416.67%. (Para obtener una explicación sobre cómo calcular la P / L de divisas, consulte Cómo se usa el apalancamiento en las operaciones de cambio.)

Por supuesto, si el operador hubiera utilizado euro a 1.20, usó apalancamiento 50: 1 y salió de la operación. en 1.10 a USD, la pérdida potencial habría sido de $ 25,000. En algunas jurisdicciones en el extranjero, el apalancamiento puede ser tanto como 200: 1 o incluso superior. Debido a que el apalancamiento excesivo es el factor de riesgo más grande en el comercio minorista de divisas, los reguladores de varios países están tomando medidas drásticas contra él.

Riesgo asimétrico para recompensar

1. : los operadores forex experimentados mantienen sus pérdidas reducidas y las compensan con ganancias considerables cuando su conversión de moneda resulta ser correcta. La mayoría de los comerciantes minoristas, sin embargo, lo hacen al revés, obteniendo pequeñas ganancias en una serie de posiciones, pero luego se aferran a una operación perdedora por mucho tiempo y sufren una pérdida sustancial. Esto también puede resultar en perder más de su inversión inicial. Mal funcionamiento de la plataforma o del sistema
2. : Imagine su problema si tiene una posición grande y no puede cerrar una operación debido a una falla de la plataforma o del sistema, que podría ser desde un corte de energía a una sobrecarga de Internet o una computadora choque. Esta categoría también incluiría tiempos excepcionalmente volátiles cuando las órdenes como detener pérdidas no funcionan. Por ejemplo, muchos operadores tuvieron pérdidas ajustadas en sus posiciones cortas en francos suizos antes de que la moneda subiera el 15 de enero de 2015. Sin embargo, estos resultaron ineficaces porque la liquidez se secó incluso cuando todos se apresuraron a cerrar sus cortas posiciones en francos. Sin información Edge
3. : los mayores bancos de Forex tienen operaciones comerciales masivas que están conectadas al mundo de las divisas y tienen un margen de información (por ejemplo, flujos de divisas comerciales e intervención encubierta del gobierno) que no están disponibles para minoristas comerciante. Volatilidad de la moneda
4. : recuerde el ejemplo del franco suizo. Los altos grados de apalancamiento significan que el capital comercial se puede agotar muy rápidamente durante períodos de volatilidad monetaria inusual como el que se observó en el primer semestre de 2015. Mercado OTC
5. : el mercado de divisas es un mercado extrabursátil eso no está centralizado y regulado como el mercado de futuros. Esto significa que las operaciones con divisas no están garantizadas por una organización de compensación, lo que da lugar al riesgo de contraparte. Manipulación de fraude y mercado
6. : ha habido casos ocasionales de fraude en el mercado forex, como el de Secure Investment, que desapareció con más de $ 1 mil millones de fondos de inversión en 2014. La manipulación del mercado de las tasas forex también ha sido desenfrenado y ha involucrado a algunos de los jugadores más grandes. (Para obtener más información, consulte Cómo se puede manipular la "corrección" de divisas). En mayo de 2015, cuatro grandes bancos fueron multados con casi $ 6,000 millones por intentar manipular las tasas de cambio entre 2007 y 2013, elevando las multas a siete . The Bottom Line

Si aún desea probar suerte en el mercado de Forex, sería prudente usar algunas medidas de seguridad: limite su apalancamiento, mantenga pérdidas de stop ajustadas y use una correduría de divisas acreditada.Aunque las probabilidades aún están en su contra, al menos estas medidas pueden ayudarlo a nivelar el campo de juego hasta cierto punto.