Sí. Los fondos pueden transferirse de una IRA SEP a un plan de participación en los beneficios, siempre que el documento del plan que rige el plan de participación en los beneficios esté diseñado para permitir dichas transferencias. Si el documento del plan incluye disposiciones para permitir reinversiones de las IRA de SEP, el patrocinador del plan (el empleador) generalmente realiza la elección de aceptar permitir la transferencia en el acuerdo de adopción.
Los custodios aprobados para los planes de participación en los beneficios generalmente son bancos y custodios no bancarios aprobados por el IRS. Para obtener una lista de los custodios no bancarios aprobados por el IRS, consulte La lista del IRS de fideicomisarios y custodios no bancarios .
Para obtener más información sobre este tema, lea Errores comunes de cambio de IRA .
Mi antigua compañía ofrece un plan 401 (k) y mi nuevo empleador solo ofrece un plan 403 (b). ¿Puedo transferir el dinero en el plan 401 (k) a este nuevo plan 403 (b)?
Depende. Si bien las regulaciones permiten la transferencia de activos entre los planes 401 (k) y 403 (b), los empleadores no están obligados a permitir reinversiones en los planes que mantienen. En consecuencia, el plan receptor (o el empleador que patrocina / mantiene el plan) finalmente decide si aceptará contribuciones de renovación de un plan 401 (k) u otro plan.
Tengo un plan de participación en los beneficios con mi antiguo empleador. Ahora estoy tratando de comprar una casa. ¿Puedo usar mi dinero para compartir ganancias para poner un pago inicial en una casa?
Los planes de participación en los beneficios son planes de jubilación con compañías que otorgan a los empleados un porcentaje de las ganancias de la compañía. Un plan de participación en los beneficios es similar a un 401 (k) porque se considera un plan de contribución definida. La única diferencia es que la única entidad que contribuye al plan es el empleador, en función de las ganancias de la compañía al final de cada año fiscal.
¿Dónde puedo transferir dinero de una Cuenta de Retiro Bloqueada (LIRA) a?
Las transferencias de dinero de un LIRA se pueden hacer a otra cuenta LIRA, a una cuenta LIF o a una compañía de seguros para comprar una anualidad.