La moneda digital de igual a igual Bitcoin hizo su debut en 2009 y con ella marcó el comienzo de una nueva era de criptomonedas. Hoy en día, hay más de 500 diferentes criptomonedas para elegir, pero Bitcoin todavía disfruta de la ventaja de ser el primero en moverse. Si bien las autoridades tributarias, los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los reguladores todavía están explorando el fenómeno, una pregunta pertinente es: ¿es el bitcoin legal o ilegal? La respuesta es, depende de la ubicación y la actividad del usuario.

Los bitcoins no son emitidos, respaldados o regulados por ningún banco central. En cambio, se crean a través de un proceso generado por computadora conocido como minería. Además de ser una criptomoneda no relacionada con ningún gobierno, Bitcoin también es necesariamente un sistema de pago punto a punto, ya que no existe en ninguna forma física y debe intercambiarse en línea. Como tal, ofrece una forma conveniente de realizar transacciones transfronterizas sin tarifas de tipo de cambio. También permite a los usuarios permanecer en el anonimato. ( Lectura relacionada Los riesgos de comprar Bitcoin)

Los consumidores ahora tienen una mayor capacidad para comprar bienes y servicios con bitcoins directamente en los minoristas en línea y usando tarjetas de regalo compradas con bitcoins en tiendas de ladrillos y morteros. La moneda se cotiza en bolsas de valores, y las empresas incluso han realizado inversiones en empresas virtuales relacionadas con la moneda. Estas actividades describen un sistema de moneda virtual técnicamente bien establecido, pero todavía no existe una ley legal internacional uniforme que cubra el uso de bitcoin. ( Para más información, consulte Tiendas donde puede comprar cosas con Bitcoins)

Países que dicen Sí a Bitcoin

El hecho de que Bitcoin se pueda usar anónimamente para realizar transacciones entre cualquier titular de cuenta, en cualquier lugar y en cualquier momento del mundo, lo hace atractivo para los elementos delictivos. Pueden usar bitcoins para comprar o vender bienes ilegales como drogas o armas. La mayoría de los países no han tomado decisiones claras sobre la legalidad de Bitcoin, prefiriendo adoptar un enfoque de esperar y ver. Algunos países han aceptado indirectamente el uso legal de bitcoins mediante la promulgación de alguna supervisión reguladora. Sin embargo, bitcoin nunca es legalmente aceptable como un sustituto de la moneda de curso legal de un país.

Estados Unidos

Estados Unidos ha adoptado un enfoque generalmente positivo con respecto al bitcoin. Al mismo tiempo, tiene varias agencias gubernamentales que trabajan para prevenir o reducir el uso de bitcoins para transacciones ilegales. Empresas destacadas como Dish Network (DISH DISHDISH Network Corp50. 82 + 5. 72% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Dell y Overstock. com (OSTK OSTKOverstock.Com Inc40. 55-8. 98% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) bienvenida pago en bitcoin. La moneda digital también ha llegado a los mercados de derivados de EE. UU., Lo que habla de su presencia cada vez más legítima.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. (FinCEN) ha emitido directrices sobre bitcoin desde principios de 2013. El Tesoro ha definido el bitcoin no como moneda, sino como un negocio de servicios monetarios (MSB). Esto lo ubica bajo la Ley de Secreto Bancario que exige que los intercambios y los procesadores de pagos se adhieran a ciertas responsabilidades, como los informes, el registro y el mantenimiento de registros. Además, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) clasifica a Bitcoin como una propiedad a efectos impositivos. ( Bitcoin relacionado: marco legal actual y futuro)

Canadá

Al igual que su vecino del sur, Estados Unidos, Canadá mantiene una posición favorable a los bitcoins y también garantiza que la criptomoneda no se utilice para el lavado de dinero . Bitcoin es visto como un producto por la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA). Esto significa que las transacciones de bitcoins se consideran transacciones de trueque y los ingresos generados se consideran ingresos comerciales. La tributación también depende de si el individuo tiene un negocio de compra-venta o si solo está interesado en invertir.

Canadá considera que las bolsas de bitcoin son negocios de servicios monetarios. Esto los pone bajo el alcance de las leyes contra el lavado de dinero (AML). Los intercambios de Bitcoin deben registrarse en las Transacciones Financieras y el Centro de Análisis de Informes (FINTRAC), informar cualquier transacción sospechosa, cumplir con los planes de cumplimiento e incluso mantener ciertos registros. Además, el gobierno canadiense ha encomendado al Comité Bancario del Senado la elaboración de directrices para la legislatura de monedas virtuales para julio de 2015.

Australia

Australia permite a las entidades comerciar, extraer o comprar bitcoins. La Oficina de Impuestos de Australia (Australian Taxation Office, ATO) considera que las transacciones de bitcoins están sujetas a impuestos apropiados según el uso y el usuario (documento completo).

La Unión Europea

Si bien la Unión Europea (UE) ha seguido la evolución de la criptomoneda, no ha emitido ninguna decisión oficial sobre legalidad, aceptación o regulación. En ausencia de una guía central, los países individuales de la UE han desarrollado sus propias posturas de bitcoin. Algunas naciones están permitiendo Bitcoin mientras que otras están indecisas o emitiendo advertencias.

En Finlandia , la Junta Central de Impuestos (CBT) otorgó a bitcoin un estatus de exención de impuestos de valor agregado clasificándolo como un servicio financiero. Bitcoin se trata como un producto básico en Finlandia y no como una moneda. El Servicio Público de Finanzas Públicas de Bélgica también ha hecho que Bitcoin esté exento del impuesto al valor agregado (IVA). En Chipre, las bitcoins no están controladas ni reguladas, pero tampoco son ilegales. La Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido (Reino Unido) tiene una postura pro-bitcoin y desea que el entorno regulatorio sea compatible con la moneda digital.Bitcoin está bajo ciertas regulaciones fiscales en el Reino Unido. La Agencia Nacional de Ingresos (NRA, por sus siglas en inglés) de Bulgaria también ha traído Bitcoin bajo sus leyes taw existentes. Alemania está abierto a Bitcoin; se considera legal pero gravado de manera diferente dependiendo de si las autoridades están tratando con intercambios, mineros, empresas o usuarios.

Países que dicen no a Bitcoin

Si bien el bitcoin es bastante bienvenido en muchas partes del mundo, hay pocos países que desconfíen del bitcoin debido a su volatilidad, naturaleza descentralizada, percepción de amenaza para el sistema monetario actual y enlace a actividades ilícitas como el tráfico de drogas y el lavado de dinero. Algunas de estas naciones han prohibido completamente la moneda digital, mientras que otras han intentado cortar el apoyo del sistema bancario y financiero esencial para su comercio y uso.

Islandia

La nación insular ha estado ejerciendo estrictos controles de capital como parte de sus políticas monetarias adoptadas después de la crisis económica mundial de 2008. Busca proteger la salida de la moneda islandesa del país. Con el mismo pretexto, el comercio de divisas con bitcoin está prohibido en Islandia ya que la criptomoneda no es compatible con la Ley de Divisas del país. Curiosamente, una nueva criptomoneda llamada Auroracoin ha surgido de Islandia. Sus fundadores deseaban crear una alternativa viable al actual sistema bancario islandés.

Vietnam

Desde el principio, el gobierno de Vietnam y su banco estatal han mantenido que el bitcoin no es un método de pago legítimo. Después de algunas rondas iniciales de réplicas públicas contra el uso de bitcoin, Vietnam hizo ilegal que tanto las instituciones financieras como los ciudadanos negociaran en bitcoins. Vincula la criptomoneda a actividades criminales como el lavado de dinero.

Bolivia

El Banco Central de Bolivia ha prohibido el uso de bitcoin y otras criptomonedas.

Kirguistán

El uso de bitcoin y altcoin como forma de pago es ilegal en Kirguistán.

Ecuador

Bitcoin y otras criptomonedas fueron prohibidas en Ecuador por mayoría de votos en la asamblea nacional. Sin embargo, la nación tiene planes de crear su propia criptomoneda en el futuro.

Rusia

La legalidad del bitcoin en Rusia está en disputa. El Ministerio de Finanzas de Rusia espera aprobar una ley para prohibir el bitcoin en algún momento de este año.

China

Se prohíbe a todos los bancos y otras instituciones financieras, como los procesadores de pagos, realizar transacciones o negociar en bitcoins. Los individuos, sin embargo, son libres de tratar en bitcoin entre ellos. La cultura Bitcoin está prosperando en China. Sigue siendo uno de los mercados de bitcoins más grandes del mundo. ( Lectura relacionada Cómo Bitcoin puede cambiar el mundo)

Conclusión

Aunque Bitcoin tiene ahora cinco años de existencia, los países aún no tienen sistemas explícitos que restrinjan, regulan o prohíban la criptomoneda . La naturaleza descentralizada y anónima de bitcoin ha desafiado a muchos gobiernos sobre cómo permitir el uso legal mientras se previenen las transacciones delictivas.La mayoría de los países todavía están analizando formas de regular adecuadamente la criptomoneda. En general, bitcoin permanece en un área gris ya que el salto tecnológico ha dejado a los legisladores muy atrás.