Los gerentes de cartera pasan por una cantidad de títulos de trabajo, trabajan para varios tipos de compañías de inversión y administran diferentes tipos de activos. Trabajan bajo una variedad de filosofías y emplean estrategias de inversión únicas. Para dar una idea de cómo sería tu vida si seguías una carrera en administración de carteras, entrevistamos a tres profesionales en el campo para ver cómo funciona un día de trabajo típico.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

El operador de valores Clayton A. Cohn es presidente, presidente y CEO de Marketaction. com, una firma de servicios financieros y un Asesor de inversiones registrado que ofrece servicios que van desde la orientación de cartera gratuita y el análisis de valores hasta la gestión de patrimonio de servicios completos.

Comienza su rutina diaria a las 5 a. metro. prepararse para la campana de apertura a las 6: 30 a. metro. Desde 7 a. metro. a 8 a. metro. , supervisa el mercado, busca oportunidades y calibra la dirección del mercado para ese día. Desde 8 a. metro. a 9: 30 a. metro. , combina el trabajo con actividades de ocio, blogs, escritura y responsabilidades no comerciales; incluso podría exprimir una siesta liviana.

A las 11 a. metro. él monitorea sus posiciones, y a las 11: 30 a. metro. él se prepara para la hora final del mercado. Desde 12 p. metro. a 1 p. metro. , cierra posiciones e investiga e implementa intercambios para el día siguiente, pero "si no estoy de humor para negociar, no lo hago, porque normalmente perderé dinero", dice Cohn. Después de la campana de cierre, realiza cálculos de valor neto de activos (NAV) y actualiza sus cuentas. 1: 30 p. metro. marca el comienzo de una reunión de dos horas de duración en toda la compañía para analizar lo que está sucediendo en el mercado, las inversiones y emprendimientos privados actuales y las posibles nuevas oportunidades para respaldar, como las nuevas empresas o las invenciones de propiedad.

Los fines de semana, se ocupa de cuestiones de la empresa que no están relacionadas con el mercado, como las presentaciones corporativas, el cumplimiento y los asuntos del cliente. Disfruta de un estilo de vida duro de trabajar y duro, y viaja mucho por el trabajo, incluso llevar a su compañía a un retiro cada pocos meses. Mientras su equipo continúa monitoreando los mercados durante estas escapadas, los viajes anteriores a Las Vegas y al Festival Anual de Música y Artes del Valle de Coachella han demostrado ser excelentes oportunidades de vinculación y tiempos productivos para discutir nuevas ideas.

"Siempre estoy trabajando. Amo lo que hago. Gano dinero haciendo que la gente tenga más dinero, lo cual es una gran sensación. También me encantan los mercados", dice Cohn. "Para mí es como jugar un videojuego , y como cualquier videojuego, cuanto más juegas y más practicas, mejor obtienes. Excepto en este caso … cuanto mejor juegas, más dinero ganas ".

Adam Koos, Libertas Wealth Management

Adam Koos es presidente, gestor de cartera y asesor financiero senior de Libertas Wealth Management Group, Inc.en Dublin, Ohio. Es un representante y corredor de asesor de inversiones registrado y ha obtenido las licencias de seguros de vida, salud, y cuidado a largo plazo de las Series 7, 63, 31, 24. Se especializa en administración de cartera de acciones, acumulación de riqueza y protección, planificación de retiro y sucesión, y administración de activos de jubilación. Su empresa utiliza una estrategia de administración de carteras de "defensa primero" para defender las carteras de los clientes de pérdidas y ayudarlos a preservar sus ahorros.

Koos generalmente se despierta a las 6:30 a. metro. y pasa la primera hora y media de su día revisando investigaciones sobre diferentes clases de activos, sectores, acciones individuales y ETF. Alrededor de 8 a. metro. , comienza a mirar el movimiento en tiempo real del "premercado" para ver cómo podría salir el mercado de la puerta.

Se dirige a la oficina alrededor del 9 a. metro. y a menudo tiene de tres a cuatro citas con los clientes durante todo el día para las revisiones de la cartera y la planificación financiera, que lo mantienen bastante ocupado. También pasa alrededor de tres horas al día respondiendo correos electrónicos.

"A lo largo del día, controlo el movimiento en tiempo real de nuestras carteras a través de la oficina, o si estoy fuera de la oficina por algún motivo, estoy constantemente revisando mi teléfono," Koos "También preparé alertas sobre todos los puestos que poseo, de modo que si sucede algo en cualquier inversión en nuestras carteras, recibo un mensaje de texto y un correo electrónico para poder tomar medidas inmediatas". Como solo tiene cuatro carteras administradas (acciones, fondos cotizados (ETF), bonos e inversiones socialmente responsables) que se asignan de manera diferente para cada cliente, puede ver diariamente la cartera de cada cliente, ya que posee las mismas inversiones. Estas son también las inversiones que él y su equipo poseen.

Normalmente, Koos no negocia con o justo después de abierto o en o antes del cierre, aunque supervisa los mercados en busca de pánico por el "Apocalipsis del día", afirma. Durante todo el día, supervisa Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com y Marketwatch. com para noticias de última hora. Al final del día, revisa las carteras de la empresa y comprueba sus suscripciones en busca de noticias que podría haber perdido durante el día.

Tres noches a la semana, generalmente está en casa por 6 p. metro. para ayudar con la cena familiar y acostar a los niños. Una noche es voluntario de una organización empresarial, y otra noche toma citas hasta las 9 p. metro. Por lo general, pasa más de una hora por la noche atando los cabos sueltos del día y haciendo estudios de mercado. "Podría estar buscando comparaciones de fuerza relativa entre clases de activos o acciones. Podría estar buscando tendencias que surjan hacia arriba o hacia abajo en sectores, clases de activos o los mercados en general ", dice Koos. También pasa de dos a tres horas por día durante el fin de semana trabajando.

Además de sus actividades diarias, Koos normalmente pasa de tres a cuatro horas por semana escribiendo artículos, comentarios y comunicándose con los periodistas. Solo coloca los intercambios una vez a la semana, lo cual es una tarea sencilla ya que todos tienen el mismo portafolio.Si cree que es necesario vender una acción, la vende en todas las cuentas de sus clientes simultáneamente.

Durante eventos importantes, Koos podría dedicar más tiempo a la investigación. "La semana anterior a la rebaja de la deuda del Tesoro de EE. UU. En agosto de 2011, pasé toda la semana y casi todas las noches quemando la vela en ambos extremos, ajustando los precios de parada, considerando posiciones cortas e inversas y jugando diferentes escenarios ", dice Koos. Además, cuando el mercado pivota, actualiza sus clientes de planes de jubilación con respecto a qué hacer en sus planes individuales en función de sus modelos y su tolerancia al riesgo.

Su vida familiar es una prioridad, pero el trabajo mantiene a Koos bastante ocupado y limita su vida social a la temporada de fútbol de Buckeye. Encuentra tiempo para las vacaciones llegando temprano o saliendo tarde cuando asiste a una conferencia de negocios fuera de la ciudad; él también hace tiempo para una vacación al año con su familia inmediata y otra con su familia extendida. "Por lo general, entre 12 y 17 de nosotros alquilamos una casa grande en la que todos podemos quedarnos una semana y podemos recuperarnos un poco, " él dice.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock es director ejecutivo y director de inversiones de CitrinGroup en Birmingham, Michigan. Ascendió a sus puestos actuales en puestos en el sector bancario, luego como head trader y director de operaciones para CitrinGroup. Es director del proceso de Construcción e Implementación de Cartera Modelo de la empresa y es miembro fundador de su Junta Asesora de Inversiones.

Mrock comienza sus días de trabajo a las 8:30 a. metro. al priorizar sus tareas para el día. Luego se pasa media hora revisando las transacciones y actividades del día anterior en todas las carteras y determinando las estrategias de negociación para ejecutar durante el horario de mercado. De 9: 30 a. metro. a 10: 30 a. metro. , trabaja en un proyecto a largo plazo relacionado con la mejora de la construcción, implementación y / o supervisión de la cartera. A continuación, pasa la hora siguiente revisando la actividad del mercado y el comportamiento de la cartera del día actual. También revisa las noticias aplicables a las carteras que administra y a sus filosofías de inversión subyacentes.

Alrededor de las 11:30 a. metro. , se pasa media hora consultando a su equipo y discutiendo sobre la actividad del mercado, económico y de cartera, luego toma un descanso de media hora. De 12:30 p. metro. a 1: 00 p. metro. , él ejecuta los intercambios del día; Luego, pasa otras tres horas en un proyecto a largo plazo, con un breve descanso a mitad de camino.

Pasa las últimas dos horas de la jornada laboral revisando la actividad del mercado y el comportamiento de la cartera del día actual, consultando con su equipo y evaluando el día real en comparación con las proyecciones de la mañana. Se asegura de que sus notas y seguimientos del día estén completos y prioriza las tareas del día siguiente. Mrock trabaja de ocho a 10 horas por día y también lo hace la mayoría de los fines de semana, pero trata de encontrar un equilibrio entre el tiempo profesional y el personal.

Su actividad no diaria más importante es debatir la cartera de la empresa con colegas y firmas externas para obtener información para mejorar."Es una oportunidad para desafiar suposiciones, analizar desde diferentes perspectivas y mitigar las amenazas y oportunidades que se pasan por alto", dice Mrock. Él trata de hacer esta actividad al menos mensualmente. También analiza mensualmente y en profundidad el comportamiento de la cartera, analizando las medidas reales de riesgo y rendimiento y la desviación de la cartera con respecto a las expectativas.

The Bottom Line

Sin duda, estos tres gestores de cartera no tienen las peores horas en la industria de servicios financieros: dedican muchas horas entre semana y algunas horas los fines de semana, pero logran encontrar tiempo para la familia, amigos y vacaciones Tienen diferentes tipos de clientes y objetivos de inversión, pero comparten un amor por los mercados y el análisis de inversiones. Si también posee estas pasiones, es solo cuestión de encontrar o crear la firma de gestión de cartera adecuada para su filosofía de inversión y estilo de vida.