Sin duda es posible establecer una tienda como asesor financiero. Sin embargo, si quiere que lo consideren un asesor superior, se necesita algo más que colgar sus tejas y elegir inversiones para los clientes. Los mejores asesores conocen su propio negocio, y el negocio en un sentido más amplio, por dentro y por fuera, están en contacto con sus clientes a menudo y están en constante evolución. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales que todo asesor financiero necesita .)

Lo que hace que un asesor sea excelente a menudo son habilidades no aprendidas en la escuela de negocios. La buena noticia es que con un poco de atención al detalle y al compromiso, puede llegar a la cima del montón. (Para obtener más información, consulte: Estas empresas son las mejores entre los clientes de Financial Advisor .)

Conozca los números

Los datos son un gran componente para ser un asesor financiero y los mejores conocen sus propios datos así como también conocen los datos de mercado importantes para las inversiones que realizan en nombre de los clientes. Un buen asesor puede decirle cuántos clientes tiene y cuántos ingresos gana; un asesor superior sabe todo sobre sus clientes y su negocio. (Para obtener más información, consulte: 5 Los asesores de preguntas vitales deben preguntar a los nuevos clientes .)

"Rastrean sus ingresos por producto, por tipo de cliente, por fuente de cliente, por rentabilidad del cliente, etc.", dijo Brandon Marcott, planificador financiero certificado y fundador de Edify Financial Planning. "Rastrean a sus clientes por ocupación, personalidad y otros datos demográficos. Hacen lo mismo con los gastos, las perspectivas, su sitio web, su blog, etc. "(Para obtener más información, consulte: Mejores lugares donde trabajar para asesores financieros .)

Si sabe quiénes son sus clientes y cómo funciona su negocio, puede planificar con mayor precisión para el futuro y crear planes estratégicos que funcionen para usted y sus clientes. El análisis de los datos relacionados con su negocio puede ayudarlo a ver lo que se está perdiendo y cómo explicarlo, y cómo sacar provecho de las áreas en las que le está yendo bien. (Para obtener más información, consulte: Cómo proteger más activos de sus clientes .)

Trabajar con sus clientes

Una de las cosas más importantes que hacen los mejores asesores es mantener felices a sus clientes actuales y usarlos para generar nuevos negocios. (Para obtener más información, consulte: Consejos profesionales para obtener más referencias .)

En lugar de emplear tácticas de marketing tradicionales para reclutar nuevos clientes, CFP Andrew Mohrmann de Modern Dollar Planning confía en su base de clientes para obtener y mantener - su nombre por ahí. El boca a boca es más barato que la publicidad tradicional, y los clientes potenciales a menudo confiarán en la recomendación de un cliente satisfecho a largo plazo. Una alta tasa de retención significa que sus clientes están contentos con usted y que está haciendo algo bien."Es mucho más fácil mantener a los clientes que tengo que salir y buscar nuevos", dijo. (Para obtener más información, consulte: Los 10 mejores consejos de generación de oportunidades para asesores financieros .)

Una forma de mantenerse en contacto con los clientes y mantenerlos contentos es solicitar comentarios. Puede ser una pregunta incómoda al principio, pero los mejores asesores quieren saber qué pueden mejorar. "Los clientes aprecian cuando buscas sus comentarios", dijo Mohrmann. "Intento tener esta conversación anualmente con cada cliente. "(Para obtener más información, consulte: Por qué los clientes activan asesores financieros .)

Sea un recurso

Los principales asesores están en sintonía con los deseos y necesidades de sus clientes, y deberían poder responder cualquier preguntas que sus clientes podrían hacer. Según Robert Colon, CFP y socio fundador de Legacy Care Wealth, esas preguntas, y las respuestas que usted brinde, pueden cubrir casi cualquier tema y las solicitudes de recomendación pueden abarcar desde corredores de hipotecas hasta paseantes de perros. "Los días de elegir una amplia canasta de fondos mutuos para clientes y hablar con ellos una vez al año han terminado, y estamos entusiasmados con la nueva era interactiva de asesoramiento financiero", dijo Colón. Demostrar que puede ser la persona que responda todas y cada una de sus preguntas lo separará de otros asesores. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pierden clientes .)

Ben Wacek, CFP y fundador de Wacek Financial Planning, LLC, subrayó que la mejor manera de hacer una buena recomendación a su cliente es mediante conociéndolos bien. "A través de la recopilación de datos y las conversaciones, estos asesores adquieren un conocimiento profundo de los valores, objetivos y puntos de vista de sus clientes", dijo. (Para obtener más información, consulte: Administre las expectativas de sus clientes .)

The Bottom Line

Ser un asesor superior significa ir más allá de simplemente elegir inversiones. Implica conocer su negocio por dentro y por fuera, comunicándose frecuente y efectivamente con los clientes (incluyendo pedir y escuchar comentarios) y mejorando constantemente los servicios que ofrece. (Para obtener más información, consulte: Cómo ser un asesor financiero principal .)