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Con los rendimientos de los bonos tan bajos, los inversores que buscan ingresos están acudiendo en masa a acciones que pagan dividendos. Pero dos fondos cotizados en bolsa (ETF) están apostando en contra de esta tendencia: la Realidad comparte DIVCON Dividend Defender (DFND DFNDReality26. 08-0. 02% Created with Highstock 4. 2. 6 ) y QuantShares Hedged Dividend Income Fund (DIVA DIVAFFCM24. 88 + 0. 03% Creado con Highstock 4. 2. 6 ).
Ambos fondos tienen una estrategia a corto y largo que los mantiene con acciones de dividendos de alta calidad como su posición larga, a la vez que pone en corto acciones de dividendos que no son tan sólidas. En los últimos tres meses hasta el 4 de octubre, el ETF Reality tuvo un rendimiento del 1. 03%, mientras que el ETF QuantShares tuvo un rendimiento del 4.12%. El S & P 500 tuvo un rendimiento de 3. 31% en el mismo período. (Para obtener más información, consulte: 4 Mejores ETF de Equity Global de dividendos .)
Cómo difieren
El fondo Reality utiliza una fórmula para clasificar a las empresas según su salud financiera y la probabilidad de que aumenten o reduzcan los dividendos. Lo logra utilizando un sistema de clasificación llamado DIVCON que creó para predecir el crecimiento de los dividendos. Utiliza siete factores para determinar un puntaje para cada acción. Algunos de los factores son crecimiento de ganancias por acción, tendencias de crecimiento de dividendos y recompras de acciones. Luego procede a asignar el 75% de los activos del fondo a una posición larga de las principales compañías en el ranking DIVCON. El 25% restante se utiliza para reducir las acciones de rango inferior.
El fondo QuantShares en cambio se enfoca en compañías que tienen dividendos inestables o bajos para su posición corta, mientras que observa acciones con rendimientos de dividendos altos que han pagado dividendos consistentemente por su posición larga. (Para obtener más información, consulte: ¿Está buscando el rendimiento? Consulte este ETF de acciones preferidas .)
La siguiente diferencia más grande en los dos fondos es el número de acciones en cada uno. Según Morningstar Inc., el fondo Reality tiene 33 acciones largas y nueve acciones cortas. El fondo QuantShares tiene 99 acciones largas y 198 acciones cortas. Esto puede ser importante para algunos inversores, ya que cuanto menos acciones tengas en el fondo, más fácil será tener malos rendimientos, ya que hay una menor diversificación. Más acciones en el fondo significa que existe la posibilidad de que los ganadores cubran a los perdedores.
Otros factores
Si bien esas son las principales diferencias entre los dos fondos, existen otros factores a considerar. El fondo Reality Shares tiene un índice de gastos de 0. 95%, mientras que QuantShares ETF tiene un índice de gastos de 1. 01%.
QuantShares tiene más activos bajo administración con $ 3. 84 millones frente a los $ 2 de Reality. 89 millones. QuantShares lleva alrededor de un año más y, por lo tanto, tiene un historial de rendimiento más largo para revisar. El retorno de QuantShares desde su inicio es 6. 61% y la Realidad -4.44%. (Para obtener más información, consulte: Introducción a los dividendos: Invertir en acciones de dividendos .)
| Métrico | Realidad | QuantShares |
| Relación de gastos | 0. 95% | 1. 01% |
| Activos en administración | $ 2. 89 millones | $ 3. 84 millones |
| Inicio | 14/01/2016 | 15/01/2015 |
| Retorno desde el inicio | -4. 44% | 6. 61% |
Cómo elegir
La decisión más importante que se debe tomar al comparar estos fondos es ¿cuál es el enfoque para acortar estas acciones que más te gusta? Además, ¿cuál de estos enfoques cree que tendrá el mejor retorno cuando el mercado de dividendos comienza a corregir? Después de decidir qué enfoque le gustaría, también debería considerar si prefiere fondos con más o menos acciones. Estos factores tendrán el mayor impacto en sus declaraciones, ya que los gastos de los fondos son más bien cercanos.
The Bottom Line
Si bien hay muchos factores a considerar cuando se consideran estos dos fondos, la estrategia de protegerse cuando las acciones de dividendos tropiezan y reducen los dividendos es una idea importante a considerar. Las tasas solo pueden permanecer tan bajas como lo son por tanto tiempo. Cuando las tasas comienzan a subir y ofrecen a los buscadores de ingresos otras alternativas, las acciones que pagan dividendos pueden caer en desgracia. (Para obtener más información, consulte: 10 Dividend Stocks Warren Buffet Loves .)
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Pueden enriquecerlo, pero debe ser paciente.
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Canada generalmente honra las pólizas de seguro de los Estados Unidos, pero cuando viaja a México, es importante obtener una póliza suplementaria.
Me gustaría invertir en acciones que paguen dividendos. ¿Cómo puedo saber qué acciones pagan dividendos?
Hay varias fuentes accesibles para ayudar a los inversores a identificar acciones que pagan dividendos. Aquí hay algunos que podemos recomendar: Generalmente, su periódico local solo proporcionará una cotización abreviada en su listado de acciones en los diversos intercambios. Este tipo de cita probablemente no indique si la acción paga un dividendo: busque títulos como "Div" o "Yld".