Es importante que los asesores financieros y sus clientes forjen una relación profesional que también tenga elementos de una relación personal. Los clientes confían en los asesores financieros para manejar su dinero. Una de las formas clave en que un asesor financiero puede conectarse con un cliente es a través de reuniones cara a cara.

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero ayuda a los clientes a administrar su dinero. Los asesores pueden brindar asesoramiento sobre planificación patrimonial, gestión de inversiones e incluso preparación de impuestos sobre la renta. Un asesor financiero respetado pone las necesidades de un cliente antes que sus propios intereses. Es una relación profesional, pero también personal. Tratar con el dinero de un cliente es de naturaleza delicada. Si los asesores financieros manejan mal el dinero de sus clientes, podrían perder los ahorros de toda la vida de una persona.

Cara a cara

Para tener una relación exitosa entre el asesor y el cliente, es imperativo que la confianza y la honestidad estén a la vanguardia. Según una Encuesta para inversores de John Hancock realizada durante el segundo trimestre de 2016, el método más preferido para la interacción entre clientes y asesores es cara a cara, seguido por teléfono y luego por correo electrónico. En la misma encuesta, el 31% de los inversores dice que sus relaciones con sus asesores podrían mejorar a través de más reuniones cara a cara. Cuando un asesor se encuentra cara a cara con un cliente, él o ella tiene una idea de quién es la persona y las necesidades no dichas de la persona al interpretar el lenguaje corporal. Un asesor financiero es más propenso a sentir incomodidad cuando se encuentra cara a cara con un cliente y puede captar fácilmente las claves para cambiar su enfoque o incluso el tema. Los clientes deben sentirse cómodos con la forma en que su asesor administra su dinero; si los asesores no pueden identificar los cambios de humor sutiles de sus clientes, entonces no se forma una relación positiva.

Reuniones virtuales

En estudios realizados por el antropólogo Ray Birdwhistell, solo se estima que el 35% del mensaje de una persona se transmite a través de sus palabras y el otro 65% se retransmite a través de él o ella. lenguaje corporal y rasgos faciales. Con este gran parte del mensaje de una persona transmitido a través del cuerpo, es casi tonto ignorar este aspecto clave de una reunión personal. Con el auge de la tecnología viene el aumento de las reuniones electrónicas, la consulta en línea y el teletrabajo. Los asesores financieros han recurrido a Internet como una forma de ampliar su base de clientes y muchos ahora dirigen sus reuniones a través de la computadora. Al hacer esto, están perdiendo un factor clave en la construcción de una relación con sus clientes. Si bien las características faciales de una persona pueden transmitir dudas o incertidumbre durante una reunión, estos sentimientos también se pueden exhibir de una manera que no se puede ver a través de la pantalla de una computadora, como un toque excesivo con los dedos o temblores en los pies.Estas señales solo se pueden ver en persona, lo que hace que la reunión cara a cara sea aún más importante.

Millennial Generation

La generación del milenio ha crecido con la tecnología. Los millennials apenas si recuerdan alguna vez antes de Internet y los teléfonos celulares. Puede parecer que esta generación sería la primera en evitar reuniones cara a cara con asesores financieros a favor de la conveniencia tecnológica. Pero es, en realidad, todo lo contrario. En un estudio realizado por el Insured Retirement Institute y el Center for Generational Kinetics, el 87% de los estudiantes de la generación del milenio encuestados indicaron que querían un asesor financiero que se reuniría con ellos en persona. Esta estadística está en línea con las otras generaciones encuestadas; la generación X estaba en el 87% y los baby boomers estaban en el 92% cuando se hizo la misma pregunta. Los Millennials también indicaron que querían ser "recorridos" en cada paso del proceso; esto muestra un deseo de saber exactamente a dónde va su dinero y cómo. Estas estadísticas son bastante reveladoras para una generación que tiene la tecnología en su alcance literal.