Las firmas de asesoría financiera enfrentan un desafío inminente, y tiene muy poco que ver con el dinero. Es un asunto de personas, así como un problema de oferta y demanda: a medida que crece la demanda de planificadores y asesores financieros, las jubilaciones en el campo también han aumentado al mismo tiempo.

Mind the Gap

Para aquellos interesados ​​en una carrera en planificación financiera, las significativas vacantes de personal que continúan ocurriendo en este sector probablemente sean una bendición. Sin embargo, para las empresas de asesoría financiera, es una brecha alarmante que solo se prevé que se amplíe en los próximos 15 años, cuando más de la mitad de los asesores actuales alcanzarán la edad de jubilación. De hecho, 2031 marca el año cuando incluso los Baby Boomers más jóvenes, que nacieron en 1964, cumplen 67 años (para lecturas relacionadas, ver: A medida que los Boomers disminuyen la velocidad, ¿seguirá la economía? )

A medida que más estadounidenses de más de 65 años permanecen en la fuerza de trabajo, uno puede suponer que las jubilaciones tardías podrían evitar una brecha laboral inmediata dentro de la industria de asesoría financiera. Si bien la demora en la jubilación puede de hecho mitigar una escasez, el encanecimiento de la profesión presenta una necesidad inevitable de intensificar los esfuerzos de reclutamiento.

Get Schooled

Como la contratación y la contratación se convierten en una prioridad basada en las necesidades para muchas empresas, no sorprende que las firmas de servicios financieros estén recurriendo a programas universitarios de economía, contabilidad, finanzas y planificación financiera. Entre los estudiantes que se gradúan de estos programas, las empresas esperan encontrar un suministro confiable de trabajadores jóvenes que puedan preparar para convertirse en la próxima generación de asesores exitosos. (Para la lectura relacionada, vea: Las mejores escuelas para la planificación financiera .)

Si bien es un hecho bien conocido que los estudiantes universitarios no deben esperar hasta la graduación para iniciar sus búsquedas de trabajo, una verdad similar se aplica a las empresas que buscan nuevos talentos. Forjar alianzas con universidades crea las conexiones que construyen las relaciones entre las empresas y las nuevas contrataciones potenciales mucho antes del día de la graduación. De hecho, es prudente cultivar una presencia activa en los campus universitarios mucho antes de que el reclutamiento de primavera en el campus conduzca donde muchos especialistas en finanzas esperan realizar sus primeros conciertos en la industria. A veces, estas conexiones se logran mediante la creación de una relación con las asociaciones profesionales universitarias, como los capítulos de estudiantes de las asociaciones locales de planificadores financieros. Dependiendo del tamaño y las necesidades de una empresa, dichas interacciones pueden ser esporádicas e informales (voluntariado para hablar en una reunión) o en curso y formalizadas, como patrocinar o copatrocinar honorarios de organización, eventos y becas para el capítulo. (Para obtener más información, consulte: ¿Quiere ser un planificador financiero? Haga clic aquí .)

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Finalmente, no subestime el impacto de la construcción de relaciones con los miembros de la facultad, que poseen una ventana inigualable hacia las habilidades, aptitudes y potencial de sus alumnos. Dicha información interna y exhaustiva simplemente no se puede recoger en los torbellinos de eventos de reclutamiento, donde los reclutadores tienen solo un breve período de tiempo para obtener información sobre el posible ajuste del estudiante para su empresa.

La capacitación es todo

La cadena de suministro de contratación puede parecer absolutamente obvia: los estudiantes de los programas de estudios de planificación financiera, antes o después de la graduación, se postulan para puestos de nivel inicial en las asesorías financieras. Sin embargo, unir a los aspirantes a asesores con una empresa que ofrece una buena adecuación, personal y profesional, requiere planificación, estrategia y delicadeza. Ahí es cuando entra en escena la genialidad de las pasantías, ya sea en forma de pasantías o residencias. Dichos programas cierran la brecha entre el reclutamiento y la contratación, ofreciendo tanto a los graduados como a las empresas un período intermedio que es parte de la prueba y parte del entrenamiento. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo entrenar a su nuevo asesor .)

Sí, las pasantías han sido recientemente objeto de mala prensa en las noticias: imagine que un joven universitario no remunerado o un recién graduado trabajan duro horas, pero no necesariamente con una oferta garantizada, o incluso probable, de tiempo completo al final de su período. Si bien este estereotipo suena verdadero en muchas industrias, las firmas de asesoría financiera deben aclarar cualquier suposición negativa de que las pasantías significan trabajo no remunerado o tareas domésticas.

Por lo general, los pasantes de planificación financiera no solo pagan tareas administrativas básicas, incluidas la investigación básica, el papeleo y la preparación para reuniones con clientes. De manera similar al espíritu de las pasantías, las residencias postuniversitarias ofrecen una oportunidad de dos a cuatro años para que los planificadores principiantes se sumerjan en el ámbito completo de la profesión. A menudo, los residentes asumen un rol de "paraplanner", asumiendo tareas cada vez más responsables a medida que reciben capacitación y retroalimentación de los planificadores senior. Dicha experiencia directa beneficia a los residentes cuando toman el examen de Planificador Financiero Certificado; Después de que terminen la residencia y aprueben el examen, estarán listos para aceptar una oferta de empleo de su empresa anfitriona u otra empresa. (Para obtener más información, consulte: ¿Vale la pena la pasantía en Finanzas? )

Ganar-ganar

Independientemente del compromiso de tiempo, ambos tipos de programas de capacitación ofrecen beneficios inherentes tanto a los aprendices como a las empresas. Las empresas obtienen su selección de recién graduados bien entrenados antes de que lleguen al mercado laboral, y los pasantes y residentes obtienen experiencia práctica práctica que pueden llevar a su primer puesto de planificadoras plenas. Si el aprendiz y la firma demuestran ser un gran partido a largo plazo, es una doble victoria para ambos. Si un residente o pasante no parece ser una opción natural para la empresa, no es una pérdida: esta información evita las contrataciones no coincidentes, lo que puede llevar tiempo y ser costoso. (Para obtener más información, consulte: Asuntos sobre el tamaño de la empresa: Búsqueda de empleo para asesores financieros .)

Obtenga Personal

Si las alianzas universitarias y pasantías ofrecen estrategias sólidas a largo plazo para la contratación exitosa, las pruebas de personalidad y otras actividades de reclutamiento suponen una forma más rápida de evaluar la compatibilidad de un posible empleado. Sin lugar a dudas, las credenciales universitarias impresionantes y una sólida experiencia en pasantías siguen siendo elementos esenciales en los currículos de los mejores candidatos. Sin embargo, tal información, si bien es valiosa, simplemente no muestra una imagen matizada de cómo un potencial empleado se desempeñará en el trabajo: especialmente en situaciones de naturaleza personal, social o ética.

Si bien la ética cuestionable podría no disuadir inmediatamente el desempeño laboral sólido, finalmente comprometerá no solo a los clientes sino también a la empresa misma. Para destilar tales cualidades intangibles, las empresas recurren a evaluaciones de comportamiento que van desde entrevistas dirigidas por psicólogos y análisis de escritura a las pruebas de personalidad. Si bien estas evaluaciones pueden resultar costosas, los análisis de costo-beneficio sugieren que las empresas eviten posibles problemas al invertir en conocer a un candidato de manera más integral antes de realizar una oferta. Algunas empresas, como Edward D. Jones & Co., L. P., han abandonado las pruebas de personalidad a favor de las simulaciones de trabajo, una evaluación virtual de varias horas que les pide a los candidatos pasar un día en la vida de un asesor. En lugar de la personalidad medida como datos estáticos, las simulaciones de trabajo permiten que los candidatos interactúen con los clientes de una manera que sus personalidades puedan brillar o, para algunos, desastrosamente chocar con la cultura de la empresa. (Para obtener más información, consulte: Sugerencias de gestión de los principales asesores financieros .)

The Bottom Line

Con tantas conversaciones sobre la contratación de lagunas y la necesidad de estrategias de contratación más complejas que involucran programas universitarios, pasantías, y evaluaciones de comportamiento, no es necesariamente un pronóstico sombrío para aquellos que buscan contratar un nuevo grupo de asesores. Si bien la crisis financiera de 2008 atormentó a muchos estudiantes universitarios en especialidades relacionadas con las finanzas, la marea cambió recientemente. El año pasado, cuando U. S. News e World Report publicaron su lista anual de los 100 mejores trabajos de 2014, "asesor financiero" se ubicó en el puesto 41. ¿Este año? Pasó al número 25. Ya sea que un examen de personalidad lo considere optimista o no, probablemente acepte que son buenas noticias para la industria. (Para obtener más información, consulte: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )