Hay una serie de fondos mutuos de bonos diseñados para ser tenencias básicas para los inversores.

Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

El Fidelity Total Bond Fund busca proporcionar a los inversores altos niveles de ingresos actuales. El fondo utiliza el Barclays U. S. Universal Bond Index para guiar sus decisiones de asignación y como índice de referencia. El fondo invierte alrededor del 80% de sus activos en una amplia gama de títulos de deuda. Luego, invierte alrededor del 20% de sus activos en valores de deuda con calificaciones crediticias más bajas. Estos títulos de deuda de menor calidad tienen mayor riesgo pero también ofrecen mayores rendimientos. El fondo también se dedica a la negociación de derivados, lo que permite un mayor apalancamiento pero también contiene tipos específicos de riesgo. Los tipos de derivados incluyen swaps de negociación, opciones y contratos de futuros.

AD:

El Fidelity Total Bond Fund tiene $ 25. 2 mil millones en activos bajo administración (AUM) con un rendimiento de 2. 97%. Los títulos de deuda en el fondo tienen un vencimiento medio ponderado de 7. 6 años con una duración promedio de 5. 33 años. El fondo tiene una relación de Sharpe de 0.62 con una desviación estándar de 3. 03. Esta es una desviación estándar baja que muestra que el fondo no es muy volátil. Posee más del 48% de sus activos en bonos corporativos con más del 18% de los activos asignados a bonos del gobierno de los EE. UU. Tiene una relación de gastos razonable de 0. 45%.

AD:

En términos de un desglose por sector, Fidelity Total Bond Fund tiene más del 77% de sus activos en bonos de grado de inversión con más del 13% en bonos de alto rendimiento. Esto es seguido por más del 4% en inversiones en mercados emergentes. Para la calidad crediticia, el fondo tiene una distribución del 19% para los bonos con calificaciones A, seguido de una asignación de más del 20% para los fondos con calificaciones BBB.

Acciones del Inversor del Fondo del Índice Total del Mercado de Bonos de Vanguard (VBMFX)

AD:

Las Acciones para Inversores del Fondo del Índice de Mercado de Bonos Total de Vanguard ofrecen una amplia exposición a los bonos de grado de inversión de los Estados Unidos. El fondo invierte alrededor del 70% de los activos en bonos del gobierno de los EE. UU. En todos los vencimientos. El 30% restante se invierte en bonos corporativos. Tiene una relación de gastos muy baja de 0. 2%, que es 76% inferior a la relación de gastos promedio de los fondos con tenencias similares. Los fondos Vanguard son conocidos por tener algunos de los índices de gastos más bajos en la industria.

El total de acciones del inversor del índice de mercado de bonos de Vanguard tiene $ 171. 9 mil millones en activos netos con un rendimiento de 2. 32%. Tiene 7, 747 explotaciones con un vencimiento efectivo promedio de ocho años y una duración promedio de 5. 8 años. Para un desglose por calificación crediticia, el fondo tiene su mayor asignación del 14% a los bonos con calificaciones Baa, seguido de una asignación de 12. 6% a los bonos con calificaciones A. Tiene una asignación de más del 20% de los activos en valores respaldados por hipotecas gubernamentales (MBS).

Fondo de Bonos Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)

El Fondo de Bonos Loomis Sayles Core Plus busca proporcionar mayores rendimientos totales invirtiendo en bonos corporativos de calidad y en bonos del gobierno de los EE. UU. El fondo tiene una mayor cantidad de riesgo que otros tipos de fondos de bonos ya que posee valores de renta fija de alto rendimiento y de mercados emergentes. Tiene activos netos de $ 6. 1 mil millones con un rendimiento de 2. 57%.

El fondo de bonos Loomis Sayles Core Plus tiene una proporción de gastos algo alta de 0. 74%. Por lo tanto, debe funcionar bien para justificar los mayores gastos asociados con él en comparación con los fondos con menores gastos. Las tenencias en el fondo tienen una duración efectiva de 6. 35 años con un vencimiento promedio de 9. 38 años. Tiene alrededor de 579 activos en su cartera. En términos de un desglose sectorial, más del 36% de los activos se invierten en créditos de grado de inversión. El fondo tiene más del 32% de los activos en bonos con calificaciones AAA.

Bono de Retorno Total Metropolitan West (MWTRX)

El Fondo de Bonos de Retorno Total Metropolitan West está diseñado para ser un fondo de bonos principales que supera al Índice de Agregado de Capital de Barclays mientras mantiene un perfil de riesgo similar a ese índice. El índice Barclays Capital Aggregate sigue los valores de renta fija de grado de inversión. Alrededor del 80% de los activos del fondo se mantienen en valores de renta fija de grado de inversión. Hasta el 20% de los activos netos del fondo pueden invertirse en valores que estén por debajo del grado de inversión.

El Fondo de bonos de rentabilidad total Metropolitan West invierte en una amplia gama de valores de renta fija, incluidos los derivados que pueden utilizarse para cubrir la exposición al riesgo. El fondo tiene más de $ 80. 3 mil millones en AUM con un rendimiento de 1. 6%. Tiene una relación de gastos de 0. 66% para las acciones de los inversionistas. Las tenencias en la cartera tienen una duración promedio menor de 4. 81 años con un vencimiento promedio de 7. 84 años. La menor duración indica que el fondo tiene una exposición comparativamente menor al riesgo de tasa de interés.

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

El Fondo de Ingresos Dodge & Cox busca proporcionar una tasa alta y estable de ingresos actuales a la vez que proporciona la preservación del capital a largo plazo. Alrededor del 80% de los activos se colocan en valores con grado de inversión, con hasta un 20% colocados en obligaciones de deuda por debajo del grado de inversión.

El Fondo de Ingresos de Dodge & Cox tiene un rendimiento de 3. 12% con un índice de gastos de 0. 43%. Tiene activos netos de $ 46. 7 mil millones con 937 tenencias en su cartera. La mayor asignación del sector corresponde a los bonos corporativos en 46. 6%, seguidos de los valores relacionados con hipotecas en 33. 3%. Las tenencias tienen una duración efectiva de 4. 1 años. El mayor emisor de bonos corporativos es Bank of America al 2%, seguido de Verizon Communications, Inc. al 2%. Para un desglose por calidad crediticia, más del 32% de las tenencias tienen calificaciones de Baa. Esto es seguido por 8. 5% de los bonos con calificaciones de Ba.