Crecimiento de Hybrid Robo-Advisors para superar a Pure Robos

Crecimiento de Hybrid Robo-Advisors para superar a Pure Robos

Un estudio reciente proyectó que el crecimiento de asesores humanos y robo híbridos superar los robo-advisors independientes en términos de activos bajo administración en los próximos años. Históricamente, la administración de inversiones era competencia de los ricos. Con robo-advisors inundando los mercados de inversión que ofrecen administración profesional diversificada y de bajo costo, el panorama de las inversiones está evolucionando.

Siguiendo la estela del robo-asesor digital autónomo es un modelo híbrido, que incluye servicios humanos automatizados y tradicionales. Varias firmas de fintech y negocios establecidos están lanzando servicios híbridos, y los asesores financieros exclusivos están creando o comprando versiones con etiqueta blanca de robo-advisors. Esto libera más tiempo para lo que el asesor individual hace mejor, asesora a su clientela sobre el futuro financiero y ayuda con sus circunstancias individuales, ya sea que trabajen solos o para un administrador de activos más grande. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué significa Roboadvisory Blackrock? .)

El informe de My Private Banking Research proyecta un futuro sólido para el robot robo-asesor. La investigación sugiere que el modelo híbrido robo crecerá a $ 3. 7 billones de activos en todo el mundo para 2020 y $ 16. 3 billones para 2025, 10% de todos los activos invertibles en todo el mundo. Estas proyecciones contrastan con la estimación de que los robo-asesores "puros" administrarán solo el 1. 6% de la riqueza global para 2025.

Ofertas híbridas de Robo

El número de combinaciones de asesores humanos / robo crece rápidamente. Personal Capital y Rebalance han ofrecido acceso a asesores financieros para acompañar a sus robo-advisors por un tiempo. BlackRock adquirió Future Advisor y combinó su empresa tradicional de gestión de activos con la nueva plataforma de inversión digital. Betterment lanzó un híbrido humano-robot llamado Betterment Premium que proporciona acceso ilimitado a un asesor, que cuesta 50 puntos básicos. Ritholtz Wealth Management lanzó Liftoff, un robo-consejero para ayudar a su clientela de menor valor neto. Vanguard Personal Advisors recientemente presentó una oferta de combinación, y Charles Schwab ofrecerá una opción híbrida para aquellos con al menos $ 25,000 más adelante en 2017. (Para obtener más información, consulte: ¿Cuál es el mejor asesor de Robo? < )

Los asesores robo con etiqueta blanca, disponibles para asesores financieros humanos, son un complemento ideal para capitalizar la tendencia híbrida-robo. TradingFront ofrece una plataforma robo-advisor de etiqueta blanca personalizable para asesores de inversiones registrados (RIA). NestEgg by Vanare ayuda a los asesores a escalar sus servicios al permitir que la plataforma automatizada maneje tareas rutinarias de administración de inversiones para que el asesor pueda agregar el toque humano. Betterment Institutional, Motif, Folio Institucional y Fidelity Institutional Wealth Services son otras plataformas de inversión automatizadas que se asocian con asesores.(Para obtener más información, consulte:

Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? ) Fintech Movement

Los robo-advisors originales no son los únicos modelos que impulsan esta tendencia. Agregue a la combinación de controladores para el modelo de asesoramiento robo híbrido todo el movimiento fintech, incluidos muchos socios de tecnología B2B en las industrias de gestión de patrimonio y banca. Los proveedores de B2B con tecnología mejorada incluyen algunos centrados únicamente en la gestión de la banca y el patrimonio y otros con un alcance más amplio. (Para obtener más información, consulte:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors .) Tanto My Private Banking Research como otro estudio robo-advisory de Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, subrayan ambos el crecimiento del modelo híbrido junto con los principales cambios tecnológicos que influyen en el futuro de la gestión del patrimonio. Los consumidores educados y la nueva regla fiduciaria se combinan para mantener a la industria financiera a estándares más altos. Se prevé que el modelo híbrido de asesoría de inversiones superará significativamente al asesor robo autónomo, influido por el deseo de los consumidores de contacto humano y la eficiencia de la inversión a un costo menor. (Para obtener más información, consulte:

¿Qué sigue para el espacio de Robo-Advisor? ) Conclusión

La industria de servicios financieros está experimentando un cambio masivo y el modelo híbrido robo-advisory es parte de esta transición Los próximos 10 años probablemente alterarán el panorama competitivo de los asesores financieros. No hay indicios de que la tecnología haya influido en los servicios financieros y los productos se están desacelerando. Para mantenerse al tanto de la industria, los asesores financieros deben considerar nuevos modelos de tecnología para ayudarlos a crecer y administrar sus prácticas. En última instancia, los robo-asesores autónomos también deben conocer y ajustarse al cambiante entorno de inversión digital. (Para obtener más información, consulte:

¿Cómo afectará la regla fiduciaria a los asesores de Robo? )