No, no puedes comprar acciones en una iglesia. Las iglesias son organizaciones sin fines de lucro y no emiten acciones, pero eso no significa que la religión no desempeñe ningún papel en la inversión. De hecho, casi todas las denominaciones religiosas importantes tienen una opinión acerca de cómo desplegar efectivo en apoyo de causas favorecidas y en contra de aquellos que contradicen sus puntos de vista y valores.

VER: inversión ética: inversión socialmente responsable

Si bien las reglas de inversión basadas en la religión tienen una amplia variedad de interpretaciones basadas en la enseñanza de organizaciones específicas, las estrategias de ciertos administradores de fondos mutuos, los mandatos de los líderes religiosos, etc., muchas instituciones religiosas tienen directivas inversiones en los mercados de acciones y bonos, bienes raíces y más. Seguir estas mismas estrategias es ciertamente una vía potencial para los inversores, al igual que la inversión con gerentes de inversión profesionales que basan sus estrategias de inversión en ciertos valores bien definidos y basados ​​en la religión.

Entonces … ¿Qué es lo que compran? Si bien las iglesias no emiten acciones ni bonos directamente a los inversionistas, los principios de inversión seguidos por los grupos religiosos a menudo están a disposición del público y son fáciles de encontrar. Los inversores que deseen poner su dinero donde está su fe no lo encontrarán difícil de hacer. Las estrategias de inversión propugnadas por algunos de los principales grupos religiosos se proporcionan a continuación en orden alfabético para proporcionar un sistema lógico de organización. Si busca seguir la interpretación más estricta de los mandatos de su afiliación particular, investigue un poco y probablemente encontrará exactamente lo que está buscando.

Tenga en cuenta que, para los propósitos de esta introducción al tema, estas son pautas generales y de ninguna manera pretenden representar las estrategias y obligaciones exactas de una institución o congregación en particular. Además, se destacan algunas religiones notables, pero la lista no es exhaustiva. Si su religión elegida no se menciona, no tema. Solo es posible que se requiera un pequeño esfuerzo antes de que pueda encontrar pautas de inversión basadas en sus valores religiosos.

VER: Cambiar la inversión mundial en un momento

Católico
Los inversores que desean poner su dinero a trabajar de una manera coherente con los valores católicos a menudo tratan de evitar invertir en empresas que pagan la pareja doméstica se beneficia con parejas solteras o del mismo sexo, aborto de apoyo, anticonceptivos, investigación con células madre embrionarias y armas de destrucción masiva. A menudo favorecen a las empresas que respaldan los derechos humanos, la responsabilidad ambiental y las prácticas de empleo equitativo a través del apoyo de las organizaciones sindicales.

Múltiples entidades brindan orientación sobre la inversión de una manera que respalda los valores católicos y hay empresas de fondos mutuos que siguen esas pautas para los inversores que prefieren no tomar el "hágalo usted mismo".El LKCM Aquinas Funds, por ejemplo, sigue los Lineamientos de Inversión Socialmente Responsable establecidos por la Conferencia de Obispos Católicos de Estados Unidos. Otra familia de fondos mutuos, Ava Maria Mutual Funds, practica la "inversión moralmente responsable" guiada por la "Junta Asesora Católica". , que es leal al Magisterio de la Iglesia Católica Romana. "

Islámico
Los inversores que buscan seguir los principios religiosos islámicos generalmente evitan las acciones del pecado, como las emitidas por firmas que se benefician del alcohol, la pornografía o los juegos de azar. también se le prohibió poseer inversiones que paguen intereses de empresas que obtienen una parte sustancial de sus ingresos de intereses. Una inversión en Lehman Brothers, por ejemplo, habría sido prohibida. Algunos inversionistas islámicos también buscan evitar compañías que tienen grandes préstamos de deuda (y por lo tanto, pagar intereses). Las inversiones en negocios relacionados con la industria del cerdo tampoco están permitidas.

Una variedad de firmas de fondos de inversión ofrecen estrategias basadas en valores islámicos. es. Los fondos mutuos Amana invierten de manera consistente con la enseñanza islámica. "En general, estos principios requieren que los inversores eviten intereses (riba) e inversiones en negocios como licor, pornografía, juegos de azar y bancos. Los fondos evitan bonos y otros valores que devengan intereses mientras buscando protección contra la inflación haciendo inversiones de capital a largo plazo ". El Fondo Aman, ofrecido por Allied Asset Advisors es otro fondo mutuo con una estrategia basada en "inversiones que cumplen con los principios islámicos".

VER: Trabajar con finanzas islámicas

Judíos
Inversores que buscan seguir las prácticas judías con sus Las carteras de inversión generalmente comienzan con el concepto de diversificación, dictado en el Talmud. A lo largo de las enseñanzas religiosas judías, hay múltiples referencias a la importancia de la diversificación y esas referencias se han convertido en los principios rectores fundamentales de las prácticas de inversión. Si bien es menos formal que algunas de las otras religiones, la inversión socialmente responsable a menudo se asocia estrechamente con las estrategias de inversión orientadas a los judíos. Algunas interpretaciones de la inversión judía alientan a evitar la inversión en países que patrocinan el terrorismo.

Los fondos mutuos que siguen las estrategias de inversión judías brindan múltiples interpretaciones de la inversión judía. A través de The Calvert Foundation, una organización estrechamente afiliada a los Fondos Calvert socialmente responsables, la Iniciativa de inversión comunitaria de fondos judíos busca otorgar un uso compasivo del dinero para fomentar el desarrollo comunitario en áreas tales como "… vivienda asequible, pequeñas empresas e instalaciones comunitarias que necesitan capital asequible ". Este mandato se basa en la creencia judía de ayudar a los pobres. Otra oportunidad de inversión de fondos mutuos está disponible a través del Fondo Mutuo Israel AMIDEX35 ™, que "es el único fondo mutuo de índices de Israel que invierte exclusivamente en compañías israelíes que cotizan en los mercados de Tel Aviv y los EE. UU." Si bien no es estrictamente religioso en el sentido tradicional, este fondo es más nacionalista.

VER: Fondos Mutuos Socialmente Responsables

Protestantes
El trabajo duro y el ahorro tienden a ir de la mano con la ética de trabajo protestante, por lo que trabajar y ahorrar a menudo son actividades estrechamente asociadas. Las denominaciones protestantes incluyen una variedad de creencias, desde las liberales hasta las conservadoras, y tienden a alentar a las personas a realizar inversiones basadas en amplios valores cristianos, como la conciencia social. En algunos casos, como en el caso de la Iglesia de Inglaterra, las políticas de inversión son detalladas y fáciles de encontrar. Por ejemplo, la Iglesia de Inglaterra tiene un Grupo Asesor de Inversión Ética que "apoya a los organismos nacionales de inversión de la Iglesia de Inglaterra en la inversión ética". Involucran activamente a las corporaciones en una variedad de temas y desalientan las inversiones en "acciones del pecado", como aquellas afiliadas con "tabaco, juegos de azar, bebidas alcohólicas, préstamos de alto interés o clonación embrionaria humana". También tratan de evitar las empresas que causan daños ambientales por gases de efecto invernadero y las empresas que no participan en el comercio justo. El apoyo local de los agricultores británicos está incluido en sus mandatos.

Una serie de fondos mutuos siguen principios protestantes. Por ejemplo, los Fondos Guidestone brindan "inversiones basadas en criterios cristianos y de proyección social", y los Fondos del Nuevo Pacto toman "decisiones de inversión consistentes con los principios del testimonio social adoptados por la Asamblea General de la Iglesia Presbiteriana". New Covenant Funds "también puede limitar las inversiones en compañías involucradas en problemas relacionados con el juego, el alcohol y las armas de fuego".

VER: La evolución de la inversión pecaminosa

¿Funciona?
Incluso con intenciones divinas, las inversiones basadas en la fe enfrentan los mismos desafíos que enfrentan otras inversiones. En 2009, esta realidad salió a la luz cuando The Church of England se hizo noticia debido a un plan de pensiones con financiación insuficiente. Del mismo modo que es difícil hacer una declaración general sobre las estrategias de inversión basadas en la religión en su conjunto, es igualmente difícil calificar categóricamente el concepto de inversión basada en la religión como un gran éxito o un terrible fracaso. Hay muchos administradores de inversiones y compañías de fondos mutuos que construyen negocios exitosos en el ámbito de la fe. También hay otras maneras de medir el éxito que no sean estrictamente en términos de rendimiento frente a un punto de referencia.

The Bottom Line
Si bien no puedes comprar inversiones de una iglesia, puedes ciertamente donar inversiones a una iglesia, si prefieres dar que recibir. Un obsequio apropiado para su institución religiosa favorita no solo puede ayudar a respaldar a una institución que incorpore principios en los que usted cree, sino que también puede proporcionar una deducción fiscal a cambio de su buena obra. La planificación patrimonial es otra forma en que los inversionistas transfieren riqueza de una manera que respalda las creencias religiosas personales cuando fallecen. Hay opciones disponibles en el mercado si decide permitir que su religión lo ayude a brindar orientación sobre su crecimiento financiero.