El mundo de la asesoría financiera está cambiando rápidamente. En los últimos años, ha habido más regulaciones a seguir, nuevas tecnologías que alteran la forma en que se brindan los servicios de inversión e inversores que tienen más acceso a la información que nunca. Para que pueda seguir siendo relevante para sus clientes, deberá adaptarse a todos estos cambios. Aquí hay algunas ideas sobre cómo mantener su práctica relevante.

Enfocado en la vida

En lugar de ser la persona a la que recurren los clientes para invertir y planear la jubilación, debe convertirse en su ventanilla única para todo lo financiero. Esto no significa que tenga que venderles todo: no es necesario que se convierta en corredor hipotecario. Debe proporcionar educación y orientación sobre las principales decisiones financieras. En lugar de proporcionar la hipoteca, puede revisar los tipos de hipotecas, cómo decidir si es el momento adecuado para comprar una casa, qué saber sobre la compra y su impacto en el futuro financiero de un cliente. (Para obtener más información, consulte: Principales tendencias para asesores financieros en 2016 .)

Este tipo de decisiones son más fáciles de hacer cuando el consejo proviene de alguien que conocen y en el que confían y con el que realmente pueden conversar. Lo que nos lleva al siguiente cambio.

Más contacto

Ya no puede realizar el registro una vez al año. Debe participar activamente y conocer a sus clientes durante todo el año. Esto no solo te ayudará a comprender mejor lo que necesitan de ti, sino que también les ayudará a aumentar su confianza en ti. Mientras más confianza tengan en usted, es más probable que sean clientes e incluso refieran a personas.

No tienes que pasar todo el día haciendo esto. Intente realizar funciones de cliente más pequeñas, como cenas. Puede utilizar la videoconferencia o incluso la transmisión en línea para interactuar con sus clientes. Sin embargo, aún debe tratar de realizar una reunión en persona como una reunión individual al menos una vez por trimestre, o incluso cada seis meses si no puede programarla de otra manera. (Para obtener más información, consulte: Tendencias Desafiantes asesores financieros .)

Tenga en cuenta que no se trata de sentarse a revisar sus finanzas. Es para aprender sobre ellos, como lo que está sucediendo en sus vidas, cuáles son sus aspiraciones y en qué podrían estar trabajando.

Todos los servicios integrales

Sus clientes quieren algo más que consejos de inversión. Si eso era todo lo que querían, ya habrían recurrido a un asesor robo. En su lugar, quieren planes financieros, inversiones, planificación patrimonial, asesoramiento fiscal e incluso algunos consejos financieros comerciales.

No puede ser un experto en todas estas áreas. En cambio, su práctica debe convertirse en una ventanilla única con expertos en cada una de estas áreas en su equipo.Cuando se crea un plan, los clientes no tienen que buscar a otros cuatro expertos para que se ocupen de todo. Tu práctica puede hacerlo todo como un equipo. (Para obtener más información, consulte: Los asesores financieros de Tech Trends deben seguir adelante. )

Usar tecnología

Puede utilizar la tecnología no solo para mejorar su relación con sus clientes sino también para optimizar su negocio. Del lado del cliente puedes usarlo para mantenerte en contacto. También puede interactuar en las redes sociales y educar a grupos más grandes de sus clientes a la vez a través de herramientas como seminarios web.

Desde el punto de vista comercial, puede usar el software para administrar todos los aspectos del recorrido del cliente, desde garantizar que todo el trabajo en papel se realice para no olvidar un cumpleaños. Cuanto más pueda esbozar un proceso y automatizarlo con un sistema, más eficiente será su negocio. Esto le permitirá más tiempo para interactuar con los clientes e incluso obtener otros nuevos.

The Bottom Line

La industria está cambiando. Los asesores deben hacer los cambios necesarios para mantenerse relevantes y prosperar. (Para obtener más información, consulte: Lo que la próxima década tiene para los asesores financieros. )