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Para calcular el rendimiento anual hasta la fecha (YTD) en una cartera, reste el valor inicial del valor actual y divida por el valor inicial. Multiplicar por 100 convierte esta cifra a un porcentaje de retorno, que es más útil que el formato decimal para comparar los rendimientos de diferentes inversiones.
¿Qué es el Retorno del año hasta la fecha?
El rendimiento de YTD es simplemente la cantidad de beneficio generado por una inversión desde el comienzo del año calendario actual. Los cálculos de YTD son comúnmente utilizados por los inversores y analistas en la evaluación del rendimiento de la cartera debido a su simplicidad.
Cálculo
Calcular el retorno de la cartera de un año es el mismo que para una sola inversión. Tome el valor actual de todos los activos en la cartera y reste la cantidad total invertida en el 1 de enero anterior. Esto hace que el total de años en dólares vuelva. Dividir esta cifra por el valor original y multiplicar por 100 lo convierte en un porcentaje que refleja el rendimiento generado por cada dólar originalmente invertido.
Ejemplo
Suponga que el 1 de enero del año actual invierte un total de $ 50, 000 en tres activos diferentes. El 31 de diciembre, esta cartera está compuesta por los mismos tres activos valorados en $ 10, 000, $ 15,000 y $ 35,000, respectivamente. El rendimiento del año en dólares es simplemente $ 60, 000 - $ 50, 000 o $ 10, 000. El porcentaje de rendimiento del año anterior es de $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 o 20%. Esto significa que durante el año pasado, cada dólar que invirtió en enero produjo otros 20 centavos en ganancias.
Pagos de intereses
Si su inversión pagó intereses o dividendos durante el año, esta cantidad debe incluirse en el valor actual de la cartera, ya que cuenta como ganancia. Supongamos que la cartera del ejemplo anterior también pagó dividendos anuales por un total de $ 500. El rendimiento de YTD es entonces (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 o 21%. Aunque el valor de la cartera no ha cambiado, su rendimiento a la fecha es más alto porque generó ingresos a través de dividendos y ganancias de capital.
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¿Cuál es la diferencia entre el rendimiento anual declarado y el rendimiento anual efectivo?
Esencialmente, las cuentas de rendimiento anuales efectivas para capitalización intra anual y el rendimiento anual declarado no lo hacen. La diferencia entre estas dos medidas se ilustra mejor con un ejemplo. Supongamos que la tasa de interés anual indicada en una cuenta de ahorros es del 10% y digamos que deposita $ 1, 000 en esta cuenta de ahorros.
¿Cómo puedo detectar las oportunidades de trading observando el rendimiento anual hasta la fecha (YTD)?
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