¿Cómo se calcula el porcentaje de ganancia o pérdida en una inversión?

¿Cómo se calcula el porcentaje de ganancia o pérdida en una inversión?
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Calcular el cambio porcentual de su inversión es bastante fácil. Todo lo que se necesita es un poco de contabilidad y una simple calculadora o una libreta de papel para hacer la división larga. Esto es lo que debe hacer:

Tome la cantidad que haya ganado con la inversión y divídala por la cantidad invertida. Para calcular la ganancia, tome el precio por el que vendió la inversión y reste de ella el precio que inicialmente pagó por ella. Ahora que tiene su ganancia, divida la ganancia por el monto original de la inversión. Finalmente, multiplique su respuesta por 100 para obtener el cambio porcentual en su inversión.

Si el porcentaje es negativo, debido a que el valor de mercado es menor que el valor en libros, ha perdido su inversión. Si el porcentaje es positivo, como resultado de que el valor de mercado es mayor que el valor en libros, ha ganado con su inversión.

Así es como se ve la fórmula:

(Precio Vendido - Precio de Compra) ÷ (Precio de Compra)

Por ejemplo, si compró 100 acciones de Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / acción el 18 de mayo de 2016, su valor de inversión total es de $ 3,000. Si vendió las 100 acciones el 17 de mayo de 2017, por $ 38 por acción, sus ganancias de la venta serían de $ 3800. Su ganancia realizada se puede calcular como ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativamente, puede calcular su ganancia utilizando el precio por acción, que se vería como ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.

Si solo quiere saber cuánto ha perdido o ganado hasta ahora sin vender, el mismo proceso funciona y puede usar el precio de mercado actual en el lugar del precio vendido, pero la ganancia (o pérdida) calculada sería una ganancia (o pérdida) no realizada.

Esta fórmula básica se usa todos los días para averiguar exactamente cuántos puntos porcentuales han cambiado los índices, las existencias, las tasas de interés, etc. en un período de tiempo determinado. Por ejemplo, si el Dow Jones Industrial Average (DJIA) abre a las 9, 000 y cierra a las 9, 300 hoy, la fórmula mostraría que el cambio porcentual en el día fue 3. 33% [(9, 300 - 9, 000) ) / (9, 000)].

Sin embargo, invertir no tiene costos y esto debería reflejarse en el cálculo de su ganancia o pérdida porcentual. Lo anterior es una ilustración del cálculo sin costos, como comisiones e impuestos. Para incorporar costos, reduzca la ganancia (precio de mercado - precio comprado) por los costos de inversión. Al incorporar estos costos, obtendrá una representación más precisa de su ganancia o pérdida.

Además, si su inversión pagó algún ingreso o distribución, como un dividendo, deberá agregar esta cantidad al monto de la ganancia.

Aquí hay una forma más detallada de calcular la ganancia o la pérdida:

[(Cantidad vendida - Importe pagado) + Ganancia de ingreso - Costos] ÷ Monto pagado

Aprenda a descubrir su base del costo de una inversión al leer ¿Cómo averiguo mi base de costo en una inversión en acciones?