A pesar del aumento de robo-asesores y tecnología, los asesores financieros aún consideran que las interacciones personales son clave para sus prácticas dentro de 10 años, según una encuesta realizada por SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 61 + 1. 08% Creado con Highstock 4. 2. 6 ).

La encuesta de predicción de 2025 encontró que el 58% de los asesores financieros encuestados esperan pasar la mayor parte de su tiempo cultivando las relaciones existentes con los clientes a través de reuniones en persona. La videoconferencia llega en un segundo distante (32%), mientras que el correo electrónico, las redes sociales y los eventos representan el último 10%. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Son Robo-Advisors la peor pesadilla de un asesor? )

Perspectiva de crecimiento, inversiones

Más de la mitad de los asesores encuestados (58%) esperan que las referencias continúen siendo la herramienta de generación de negocios número 1 en 2025 y el 19% espera que los centros de influencia continúen siendo útiles. En lo que respecta a las redes sociales, solo el 16% de los asesores creen que será una herramienta importante para la nueva generación de negocios dentro de 10 años.

Cuando se les pregunta cuál creen que será el mayor diferenciador para su empresa en 2025, la mayoría (92%) dice su enfoque de planificación y relaciones, seguido por enfoque de inversión (5%), tecnología (2%) y tamaño de práctica ( 1%). Cuando se trata de inversiones, los asesores ven la inversión administrada por impuestos (29%), la inversión basada en metas (20%) y la inversión de índices que gana el mayor impulso en 2025. Inversión táctica / dinámica, fondos cotizados (ETF) y La inversión socialmente responsable tendrá menos impulso, de acuerdo con los asesores encuestados.

SEI señala que la tecnología es otra área de enfoque que puede ayudar a los asesores a hacer crecer su negocio. También tendrá un impacto en la forma en que hacen negocios en el futuro. De las tecnologías presentadas a los participantes de la encuesta, el 38% eligió las herramientas de eficiencia empresarial como las que tuvieron el mayor impacto en su práctica en términos de ganar nuevos clientes en 2025. Casi una cuarta parte, herramientas de front-office seleccionadas como gestión de relaciones con clientes (CRM) tecnología. Otras herramientas tecnológicas para asesores con impacto incluyen el marketing digital, las herramientas de planificación de robo, que están prácticamente disponibles para los clientes las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y las redes sociales como Twitter, LinkedIn y Facebook. (Para lecturas relacionadas, consulte: Sugerencias principales de redes sociales para asesores financieros. )

Obstáculos anticipados

Mientras los asesores anticipan tener nuevas herramientas para ayudar a que sus prácticas crezcan dentro de una década, también esperan que continúen. obstáculos Casi la mitad considera que las regulaciones legales y de cumplimiento son los mayores obstáculos para el crecimiento. El talento de reclutamiento, el crecimiento de la inversión "hágalo usted mismo" y la atracción de clientes milenarios completan la lista.Los asesores consideran que el avance tecnológico y el código tributario no son un obstáculo en 2025. Tal vez no sea sorprendente que la mayoría (84%) de los asesores encuestados dijera que la regla fiduciaria del Departamento de Trabajo (DOL) tendrá un efecto grande o muy grande en la próxima generación de asesores.

Impacto de Robo-Advisors

Los asesores financieros predicen que los robo-advisors llegaron para quedarse. Pero casi la mitad (48%) cree que los robo-asesores tendrán un impacto positivo en la industria, mientras que el 21% opina lo contrario. Cuando se les preguntó si incluirían un componente de robo-advisors como parte de sus ofertas, más de la mitad de los encuestados pronostica que entre el 31% y el 80% de los asesores ofrecerán algún tipo de servicios robo-advisors para el 2025.

aspectos de la gestión de carteras pueden automatizarse para carteras más pequeñas, la planificación financiera y las decisiones relacionadas con ella son ahora mucho más complicadas para carteras más grandes, y seguirán siéndolo dentro de 10 años ", dijo Wayne Withrow, vicepresidente ejecutivo de SEI. y jefe de la SEI Advisor Network, en un comunicado. "Estos resultados de la encuesta demuestran aún más la necesidad de un enfoque centrado en el ser humano."

"Sin embargo, debido a las necesidades cambiantes de los inversores con conocimientos técnicos y tiempo limitado, los asesores necesitan usar la tecnología para mejorar la productividad y liberar tiempo para gastar con los clientes ", dijo." Convertirse en un asesor técnico será fundamental para un mejor servicio a los clientes en el futuro. "

The Bottom Line

Muchos asesores creen que las interacciones personales seguirán siendo la clave de sus prácticas dentro de una década. Al mismo tiempo, esperan ofrecer algún tipo de servicio robo-advisor para mejorar y probablemente mejorar su práctica en 2025. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Qué Robo-Advisor es mejor para los asesores financieros? )