¿Cuán líquidos son los fondos mutuos de Fidelity?

¿Qué tan líquidos son los fondos mutuos de Fidelity?

La liquidez de los fondos mutuos es una preocupación válida para cualquier inversor de fondos mutuos. La capacidad de canjear rápidamente acciones de fondos mutuos en una posición de efectivo es una de las características flexibles de las inversiones de fondos mutuos. Los inversores que poseen fondos mutuos de Fidelity Investments tienen la ventaja de ser parte de una gran empresa de inversión con billones en activos bajo administración (AUM).

Fidelity Mutual Funds

El gran tamaño de Fidelity Investments se refleja en sus tenencias y activos. Fidelity tiene más de 350 diferentes tipos de fondos mutuos en su amplia selección y ha estado en operación desde 1946. Su estabilidad es evidente en su larga historia y el crecimiento de su familia de fondos mutuos. Fidelity tiene más de $ 2 billones en AUM a partir de 2015, por lo que es uno de los mayores grupos de inversión de fondos mutuos. También es conocido por su extensa investigación de mercado, que permite a los administradores de fondos mutuos reaccionar rápidamente ante las cambiantes condiciones del mercado.

Understanding Mutual Funds

Al igual que con todos los fondos mutuos, el precio de la acción se determina al final de cada día de negociación para un valor liquidativo (NAV) basado en las tenencias subyacentes en el fondo mutuo cartera para ese día. La instantánea de la cartera de fondos mutuos puede contener una combinación de acciones, bonos y valores a corto plazo que determina el precio de la acción del fondo mutuo. El inversor aprende el precio de operación al día siguiente.

Las carteras de fondos mutuos son tan líquidas como sus tenencias subyacentes. Por ejemplo, si tiene un fondo mutuo de mercado monetario de Fidelity, la cartera contiene valores a corto plazo que pueden convertirse rápidamente en efectivo. Si posee un fondo mutuo de acciones de Fidelity, puede haber acciones subyacentes y valores en la cartera que podrían negociarse en una forma delgada.

Regulaciones SEC

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) establece regulaciones que rigen los fondos mutuos del mercado monetario y proporciona una estructura de liquidez para los inversores. Una de las regulaciones incluye la Regla 2a-7, que define los activos líquidos. La regla requiere fondos del mercado monetario para mantener inversiones subyacentes que cumplan con el estándar de calificaciones crediticias y vencimientos a corto plazo.

Otros fondos mutuos de acciones intentan invertir en su totalidad y solo pueden tener una pequeña posición de efectivo que podría variar del 1 al 5% de la cartera subyacente. Por ejemplo, Fidelity Growth Company Fund es un fondo de inversión de cinco estrellas con calificación Morningstar que tiene una tenencia de efectivo de 0. 18%. Las principales participaciones del fondo incluyen Apple, Salesforce. com y Amazon. com, que ofrecen un gran mercado para el administrador de cartera para el comercio. El fondo tiene $ 40. 7 mil millones en activos totales.

Ventajas de Fidelity

Las fortalezas generales de los fondos mutuos de Fidelity Investments incluyen una gran firma de inversión con billones en AUM y una larga historia de administración de carteras de alta calidad.La liquidez de cada fondo mutuo de Fidelity varía según el tipo de fondo; un mercado de dinero es más líquido que un fondo de inversión de capital.