Tabla de contenido:
Los propietarios de pequeñas empresas deben llevar a cabo el proceso de conciliación bancaria al menos una vez al mes, y muchos consultores comerciales recomiendan realizar conciliaciones bancarias semanalmente o incluso a diario.
El proceso de conciliación bancaria
Las conciliaciones bancarias son una práctica contable común que usan las empresas para verificar la precisión de sus registros de transacciones financieras, como los desembolsos de cuentas por pagar, los cobros de cuentas por cobrar y los depósitos bancarios. El proceso de conciliación bancaria implica comparar los registros contables internos de la empresa con su estado de cuenta detallado para identificar y corregir cualquier discrepancia. Normalmente, los artículos pendientes, como los cheques que se han enviado y enviado por correo pero que aún no se han cobrado, están marcados para que las empresas puedan realizar un seguimiento y asegurarse de que los cheques se liquiden de manera oportuna.
El valor del proceso de conciliación bancaria
El flujo de efectivo es especialmente importante para las pequeñas empresas, ya que tienen cantidades significativamente más bajas de capital de trabajo y acceso a la financiación que las empresas más grandes. Por lo tanto, es muy importante que los propietarios de pequeñas empresas estén continuamente al tanto de sus posiciones de flujo de efectivo. Para administrar bien sus negocios, necesitan saber qué ingresos han ingresado, qué gastos deben pagarse y cuánto efectivo tienen a mano. Cualquiera de estos elementos puede cambiar significativamente con la frecuencia de un día para otro. Hacer conciliaciones bancarias frecuentes es una excelente herramienta de gestión para mantener una sólida conciencia de la posición financiera precisa de la compañía y también para identificar cualquier problema, como la pérdida de pagos enviados o problemas con las cuentas por cobrar. Realizar conciliaciones bancarias con mayor frecuencia puede facilitar el proceso y consumir menos tiempo, ya que hay menos discrepancias para identificar y corregir en el transcurso de una semana que en el transcurso de un mes.
Tener un sólido proceso de conciliación bancaria y mantener buenos registros de conciliación bancaria también es importante para una pequeña empresa en su relación con prestamistas e inversores. Tanto los prestamistas como los auditores comúnmente analizan los registros de conciliación bancaria de una empresa cuando evalúan la solidez financiera de la compañía.
¿Qué proceso debe seguir una empresa para llevar un nuevo medicamento al mercado?
Aprende sobre el precio costoso de traer nuevos medicamentos al mercado. Descubra por qué la industria farmacéutica invierte miles de millones de dólares cada año.
¿Cómo afecta la conciliación bancaria a una política de control de efectivo?
Comprende cómo el proceso de conciliación bancaria aumenta los controles de efectivo de una empresa y es una parte esencial de la gestión adecuada del flujo de efectivo.
¿Cuál es la diferencia entre un pedido de débito y un pedido estándar en una conciliación bancaria?
Comprende las principales diferencias entre las órdenes de débito y las órdenes estándar que una empresa puede utilizar y los factores para realizar las conciliaciones bancarias.