El gigante de corredores de descuento Charles Schwab anunció en su reunión anual IMPACT de asesores financieros independientes que está haciendo numerosas adiciones y actualizaciones a sus Portafolios Inteligentes Institucionales, que son robo-asesores automáticos diseñados para ser utilizados por asesores y patrocinado por Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. La principal mejora entre estos cambios es la personalización mejorada de la cartera, que proporcionará a los asesores una mayor flexibilidad cuando diseñen las carteras de sus clientes en función de sus propias filosofías de inversión. Los asesores podrán crear hasta 45 clases de activos separadas que ellos mismos definan, y tendrán más de 950 ETF para elegir de cada clase. La firma también facilitará y flexibilizará el proceso de apertura de cuentas para los clientes.

Otros cambios incluyen nuevas formas de financiar cuentas de clientes, como la transferencia diaria de activos, así como avenidas para que las compañías administren varias cuentas de cartera inteligente al mismo tiempo. Schwab también presentará una aplicación nueva y mejorada para teléfonos inteligentes y tabletas a principios del próximo año que contará con una navegación más optimizada y una interfaz de cliente mejorada. Jessica Heffron, vicepresidenta de experiencia de clientes de Schwab Advisor Services, le dijo a BusinessWire. com que "la administración de inversiones automatizada continúa siendo una tendencia importante y en evolución en nuestra industria. Nuestra investigación muestra que los asesores son optimistas de que esta tecnología puede ayudar a escalar sus negocios y permitirles seguir siendo competitivos en el mercado. La mayoría de los asesores nos dicen que la mayor oportunidad para las herramientas de inversión automatizadas es servir con mayor eficiencia a cuentas más pequeñas o llegar a clientes a los que sus empresas no han podido prestar servicios antes. Desde el lanzamiento de Portafolios Inteligentes Institucionales en 2015, ha habido un gran interés en soluciones de inversión automatizadas, pero el lanzamiento de una solución más digital está demostrando ser un esfuerzo estratégico significativo. La tecnología es solo una pieza de ecuación compleja. Incluso los asesores que son primeros en adoptarlo lo están abordando juiciosamente en términos de implementación. Aquellos asesores que ya están al frente en esta oportunidad están utilizando un enfoque de "prueba y aprendizaje" y están listos para modificar estrategias y suposiciones a medida que esta tendencia continúa desarrollándose en el mercado. "(Para la lectura relacionada, vea: ¿Son Robo-Advisors la peor pesadilla de FA?)

Actitudes de los asesores hacia lo digital

Durante su evento IMPACT, uno de los programas que Schwab organizó fue un panel de discusión de los usuarios sobre las carteras de inversiones institucionales y cómo funcionan. Tres usuarios del programa proporcionaron detalles a los asesores sobre cómo crearon o incrementaron su negocio utilizando la plataforma.Schwab también dio a conocer los resultados de una encuesta realizada a 500 asesores financieros en todos los sectores del mercado, desde asesores independientes hasta productores de seguros y de wirehouse. Los resultados de la encuesta incluyeron:

• Alrededor del 60% de los asesores creen que pueden llegar a mercados adicionales y expandir sus negocios mediante el uso de plataformas de inversión automatizadas.
• Más del 80% de los asesores planean ofrecer a sus clientes precios basados ​​en activos y el 64% de estos asesores dijeron que su modelo automatizado sería más económico que su modelo estándar.
• Un bajo porcentaje de asesores planea ir completamente digital. La mayoría de los asesores planean combinar sus servicios de inversión automatizados con interacciones regulares con los clientes a fin de proporcionar una experiencia más integral.

The Bottom Line

La mejora de Schwab de sus Portafolios Inteligentes Institucionales permitirá a los asesores crear carteras que se acerquen más a sus propias filosofías de inversión. Las nuevas características proporcionarán tanto a los asesores como a los clientes una mayor capacidad para elegir fondos y administrar su dinero; también demuestra el compromiso de Schwab de proporcionar a sus clientes productos y servicios de alta calidad. (Para la lectura relacionada, consulte: Los 5 mejores robo-asesores para inversores en 2016. )