Es genial para el que asume riesgos, ¿verdad? Como tomador de riesgos, eres la persona que vive la emoción y apuesta por el oro. La desafortunada verdad es que la mayoría de los inversores que entran en esta categoría solo disfrutan de un tiempo limitado de éxito. Dicho esto, en el lado opuesto del espectro, el inversor con aversión al riesgo puede ser demasiado conservador y no aprovecha las oportunidades. ¿Qué es mejor?

La respuesta es relativamente simple. Analicemos estos dos tipos de inversores. (Para obtener más información, consulte: ¿Es prudente copiar la estrategia de inversión de Warren Buffett? )

Los buscadores de riesgo

El tomador de riesgos podría pronunciar las siguientes frases: "Golpee mientras la plancha está caliente. " "Aprovecha el día. "" No hay recompensa sin riesgo. "

Todas estas frases tienen sentido y son valiosas, pero a veces también se utilizan como justificaciones para acciones irresponsables. Un ejemplo es ir all-in en una compañía de biotecnología que todavía está esperando los resultados de un ensayo de Fase III. ¿Qué pasa si la prueba falla o resulta menos que positiva? Algunos tomadores de riesgos ganarán y otros perderán, pero aquellos que continuamente toman grandes riesgos eventualmente perderán.

El mayor problema con los que toman riesgos es que no tienen un plan de juego. ¿Cómo vas a ingresar ese stock? ¿Cuál es tu estrategia de salida? ¿Cuáles son los motivos de la inversión? ¿Por qué tienes tanta convicción? Si desea saber si alguien es un buen inversor, no solo pregunte en qué están invertidos, pregúnteles por qué. La gran mayoría de las veces, ese inversor le dará una respuesta genérica; él o ella podrían ponerse a la defensiva. La razón más probable para su inversión es porque todos los demás están invirtiendo en ese stock, ETF ETFAberd EmMk SmCo14. 44 + 0. 39% Creado con Highstock 4. 2. 6 , etc. (Para más información, consulte: Pros y contras de una estrategia pasiva de compra y retención. )

Volvamos a ese stock de biotecnología y suponemos que la Fase III fue bien. Supongamos que las acciones se aprecien al 100% en menos de tres meses. ¿Ahora que? A pesar de disfrutar del riesgo, muchos tomadores de riesgos se aferrarán a los grandes ganadores debido a la codicia. En este ejemplo de acciones de biotecnología, es muy probable que lo tenga, aunque la mayoría del potencial al alza ya ha sido reconocido y ahora el riesgo a la baja es mayor. Trate de tener presente la siguiente frase: si el plan no es tener un plan, entonces debe planear perder su dinero.

Diseñar un plan no es complicado. Puede ser un promedio de costos en dólares, establecer un trailing stop para asegurar las ganancias y minimizar el riesgo a la baja, basar un plan de salida en eventos de la compañía o usar opciones como seguro.

Huir del riesgo

El inversor con aversión al riesgo tiene el problema opuesto: planea demasiado también . Los planes son geniales, pero no si no los pone en acción.Un inversor con aversión al riesgo es más propenso a ver apreciar una inversión sin tener una posición, a pesar de que sabía lo que venía. La psicología aquí es que al planificar, el inversor se siente más preparado que otros inversores, pero, una vez más, la planificación no significa nada sin acción. (Para obtener más información, consulte: Estrategias para ejecutar el comercio de confirmación. )

Podría argumentar que invertir en acciones de dividendos de gran capitalización y dejarlas en paz será rentable a largo plazo. Es probable que esto sea cierto, pero podría haber algo de dolor en el futuro cercano. Lo mejor de lo mejor eventualmente se recuperará, y si usted está promediando el costo en dólares, entonces no le importará que haya precios más baratos. Implementar esta estrategia podría ser bueno para un jubilado que busca un flujo de ingresos, pero no va a maximizar el potencial para otros inversionistas.

Perfectamente equilibrado

Un buen inversor nota las tendencias e invierte en consecuencia. Algunos grandes temas y sus acciones de inversión relacionadas hoy son: los bancos centrales actualmente luchan contra la deflación (productos básicos cortos), las tiendas departamentales en los centros comerciales de Estados Unidos están siendo lentamente reemplazadas por centros de fitness y tiendas con temas de tecnología (en resumen, los grandes almacenes más débiles) , la eurozona está entrando en la segunda entrada del caos después de un retraso de lluvia muy largo (menos el euro), la piratería está en su punto más alto (anhela la seguridad cibernética), y el consumidor consciente de la salud está en aumento (tradicional las cadenas de comida rápida seguirán perdiendo cuota de rápido informal).

The Bottom Line

Asumir demasiado o muy poco riesgo no permite la oportunidad de maximizar su potencial. Para maximizar su potencial de inversión, debe considerar el lienzo de inversión como gris, no negro o blanco. Debe ser capaz de ajustarse a las tendencias. Si confías en tu investigación, aplicas la lógica -que está muy subestimada en el mundo de la inversión- y planificas una estrategia de salida, entonces podrías terminar con una obra maestra de inversión. (Para obtener más información, consulte: Negociar con Análisis de etapas. )