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Un inversor puede usar la compensación de riesgo-rendimiento para determinar qué tipo de activos incluir en una cartera. El intercambio de riesgo-retorno se refiere a la idea de que los activos con mayores niveles de riesgo también tienen un mayor potencial de mayores rendimientos. Por el contrario, los activos con menor riesgo generalmente tienen menor potencial de rendimiento. Un inversor debe determinar su tolerancia individual al riesgo, así como sus objetivos personales de inversión, al seleccionar los activos para la inversión.
Tolerancia al riesgo del inversor
La tolerancia al riesgo se refiere a la volatilidad en los rendimientos de inversión que un individuo puede manejar. Algunas personas pueden tener un alto nivel de tolerancia al riesgo y están dispuestas a invertir en activos que tienen más volatilidad. Otros inversores pueden ser reacios al riesgo y solo están dispuestos a invertir en activos con baja volatilidad y certeza de rendimientos tales como bonos y pagarés del gobierno.
Los inversores a menudo buscan diversificar sus carteras entre activos de volatilidad más baja y más alta. Si se construye correctamente, una cartera con una combinación de activos puede tener un mayor potencial de rendimiento con menor volatilidad al incluir activos que no están correlacionados.
Factores de tolerancia al riesgo
Muchos factores pueden afectar la tolerancia al riesgo de un inversor individual. Un elemento importante es el horizonte temporal para la cartera del inversor. Un inversor que está a unos pocos años de la jubilación puede tener una menor tolerancia al riesgo que un inversor más joven que tiene muchos años de participación en la fuerza de trabajo por delante de él.
La sofisticación y el valor neto de un inversor también suelen ser factores importantes. Una persona de alto patrimonio puede estar dispuesta a asumir más riesgos que un inversor con una cartera más pequeña. Además, un inversor más sofisticado puede estar dispuesto a invertir en instrumentos financieros más exóticos con un riesgo adicional superior al que un inversor principiante puede manejar.
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