Un consultor asesor interno es responsable de comprender y promover los productos financieros mayoristas ofrecidos por una empresa de servicios financieros contratados. El consultor asesor interno presenta estos productos a profesionales financieros como parte de sus líneas de venta a clientes minoristas y comerciales. Los deberes primarios involucrados en este puesto son centrados en las ventas y orientados a los objetivos.

El puesto implica la creación e implementación de planes de comercialización que promueven la venta de productos financieros dentro de un territorio determinado para cumplir con las cuotas y objetivos de ventas de la compañía. El consultor financiero interno trabaja con un asesor asesor de la compañía para facilitar ventas exitosas y desarrollar planes de mercadotecnia.

Un deber importante del asesor financiero interno es ponerse en contacto con profesionales financieros que tengan las licencias necesarias para establecer acuerdos contractuales para vender los productos de esa compañía. Las líneas de productos pueden incluir fondos mutuos, anualidades y contratos de seguro. El consultor interno se reúne con profesionales financieros potenciales a través de ferias comerciales, ferias de carreras, presentaciones personales, campañas por correo electrónico, llamadas salientes y cartas. Una vez que el consultor interno ha establecido el acuerdo con el profesional financiero, actúa como enlace entre la empresa y el representante.

Salario

El salario promedio para un asesor de asesor interno es de $ 75, 000. Las posiciones abiertas en la ciudad de Nueva York tienden a pagar más que en otras partes de los Estados Unidos, con salarios en esta parte del país que cae en el rango de $ 90,000 a $ 120,000. El límite inferior del rango de salario para un asesor interno de asesores es de $ 50,000.

Es probable que muchas empresas ofrezcan salarios de asesores internos asesores más incentivos basados ​​en los desempeños de los profesionales financieros con quienes el consultor asesor interno establece acuerdos contractuales.

Navegando por el entorno de ventas

La construcción de relaciones es una parte clave de las ventas de las compañías impulsoras. Se espera que el consultor asesor interno desarrolle relaciones con una variedad de individuos para obtener referencias, conocer nuevos profesionales financieros y abrir nuevas puertas a las oportunidades de ventas.

Como enlace entre el asesor asesor de una empresa y los profesionales financieros que venden productos, el asesor interno de asesores es responsable de manejar situaciones de ventas nuevas y agilizar el proceso de ventas mediante la aplicación de experiencia en ventas. El departamento de ventas de una empresa puede requerir que el asesor interno del asesor trabaje en proyectos específicos y campañas administradas por la compañía.

Si la fuente principal de ventas deriva de los esfuerzos de llamadas salientes de profesionales financieros, se puede esperar que el asesor de asesores internos realice un seguimiento del volumen de llamadas, garantice el cumplimiento de las leyes federales y estatales y escuche las llamadas de ventas como parte de la capacitación de ventas proceso.

Como cada empresa tiene sus procesos específicos de flujo de trabajo y papeleo, el asesor interno del asesor debe aprender los flujos de trabajo de la empresa para resolver problemas del cliente, problemas financieros profesionales y entregar contratos y trámites a la mesa de ventas de manera eficiente y oportuna . Si se presenta una queja contra un profesional financiero, se espera que el asesor de asesores internos maneje el contenido de la queja de una manera que cumpla con las reglas de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y evite problemas futuros con los clientes.

Dependiendo de la empresa contratante, el equipo de ventas bajo un asesor interno de asesores puede cambiar con frecuencia, con la llegada frecuente de nuevas personas. Como tal, el asesor interno de asesores debe sentirse cómodo con estos cambios y con el manejo de los cambios en las políticas de la compañía o las políticas de la industria que reflejen las nuevas restricciones y regulaciones gubernamentales sobre la venta de productos financieros.

Experiencia y educación

Los candidatos que soliciten este puesto deben tener uno o dos años de experiencia en ventas, preferiblemente trabajando en la industria de servicios financieros.

Los empleadores que buscan llenar este puesto generalmente requieren que los candidatos tengan una licenciatura en negocios o un campo relacionado.

Habilidades

Para hacer el mejor uso de su tiempo y esfuerzo, el asesor de asesores internos debe tener altas habilidades de organización y priorización. Para acceder a la capacidad potencial de los profesionales financieros para vender líneas de productos de la compañía, el consultor interno debe ser un buen oyente y ser capaz de hacer las preguntas correctas.

Un consultor de asesor interno debe tener altas habilidades de comunicación. Para entregar los objetivos de ventas a la empresa matriz para la cual trabaja el asesor interno de asesores, debe estar equipado con muchas ideas creativas de ventas para impulsar las ventas de los profesionales financieros que han acordado vender los productos de la compañía. Las referencias como fuentes de ventas potenciales probablemente sean un componente integral de las ventas al final del trimestre. El asesor interno del asesor debería sentirse cómodo solicitando referencias de profesionales financieros y alentándolos a obtener referencias de otros. El asesor de consejeros internos puede ser requerido para entrenar al profesional financiero de la manera correcta para pedir referencias. La capacidad de transferir conocimiento y habilidades a otros a través de tutoría exitosa en métodos de venta es una habilidad deseada de un candidato que busca llenar este puesto. Se puede esperar que el asesor de asesores internos realice sesiones de capacitación grupales o individuales. Las habilidades interpersonales altas son críticas en un entorno de ventas.

Con frecuencia, se le solicita al asesor de asesores internos que brinde ilustraciones hipotéticas basadas en la Web del desempeño de los productos financieros. La alfabetización informática y la capacidad de aprender software nuevo y configurar correctamente las ilustraciones según las necesidades de los clientes para evitar expectativas de rendimiento engañosas serán un requisito de este puesto.

Si el asesor interno del asesor ejecuta equipos de ventas en un esfuerzo por cumplir los objetivos de producción, será responsable de llevar a cabo las reuniones de manera eficiente y consciente del tiempo para proporcionar información valiosa a los profesionales financieros.Esta posición implica períodos de trabajo independiente y trabajo grupal, y el asesor interno del asesor debe sentirse cómodo trabajando sin la dirección de un gerente en un momento dado.

Licencias

Es probable que las empresas que contraten para este puesto requieran una Serie 7. Muchas empresas también pueden requerir que los candidatos tengan una Serie 63 o Serie 66. Es posible que algunos empleadores pidan que un nuevo empleado obtenga estas licencias dentro de un plazo determinado después de ser contratado por la empresa si aún no posee las licencias.