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Warren Buffett no es un fan de las cosas complicadas. Aquí hay tres ejemplos.
No está en la locura por la comida consciente de la salud. En su lugar, prefiere la comida chatarra, lo que lo hace feliz. Buffett odia los derivados, que alguna vez se refirieron a ellos como "armas financieras de destrucción masiva". "Nada es más complicado que los derivados en cuanto a inversiones, que es lo opuesto al enfoque de Buffett de invertir.
Buffett también desprecia las altas tarifas. La industria de los fondos de cobertura y las altas tarifas son sinónimos. Basta con mirar el estándar de la industria de los dos y 20 y concluirá rápidamente que es extremadamente difícil para un inversor ganar constantemente con los fondos de cobertura de forma anual. No solo un fondo de cobertura necesita hacer las llamadas correctas año tras año, sino que tiene que funcionar tan bien que sigue siendo una empresa rentable para los inversores después de las tarifas. Con la misma información disponible para los inversores minoristas, no hay una razón lógica para invertir con un fondo de cobertura. Dicho esto, Buffett no recomienda hacer su propia investigación. (Para obtener más información, consulte: Estilo de inversión de Warren Buffet revisado .)
En cambio, Buffett cree que debe tomar el siguiente enfoque para invertir: coloque el 90% en un fondo de índice de muy bajo costo que rastree el S & P 500 y el 10% en bonos del gobierno a corto plazo. La asignación del 90% para el S & P 500 puede parecer alta, pero considere esto: si usted había recuperado sus posiciones largas después de 2008, perdió oportunidades tremendas. ¿Habrá otro choque? Por supuesto, pero nadie sabe cuándo. Buffett prefiere ignorar las caídas porque la bolsa de valores siempre regresa. Regresó de la Primera Guerra Mundial, la Gran Depresión, la Segunda Guerra Mundial, la estanflación, la Guerra de Vietnam, la burbuja tecnológica y la crisis financiera. Si se está gestando una crisis de deuda, será un éxito para el S & P 500 aunque solo sea temporal.
Los inversores son emocionales, lo que a menudo puede llevar a comprar caro y vender poco. En opinión de Buffett, si deja todo en paz e invierte en empresas de primer nivel, o en el S & P 500, los dividendos aumentarán mientras el precio sea volátil. Eventualmente, el precio se moverá más alto. Mucha gente olvida que cuando inviertes en acciones, estás invirtiendo en un negocio real. Una gran empresa debería ser capaz de crecer, o al menos mantenerse firme, a pesar de las condiciones macroeconómicas. (Para obtener más información, consulte: Warren Buffett: The Road to Riches .)
Si considera que el enfoque de la inversión de Buffett, simple pero eficaz, podría ser para usted, entonces no creerá lo fácil que es comenzar Los dos fondos cotizados (ETF) para rastrear el asesoramiento de Buffett se enumeran a continuación.
ETF de Buffett-Tracking
Vanguard 500 ETF (VOO VOOVanguard S & P500237. 51 + 0.03% Creado con Highstock 4. 2. 6 )
Propósito: rastrea el S & P 500.
Activos netos: $ 227. 47 mil millones
Volumen promedio de operaciones diarias (últimos tres meses): 2, 229, 400
Ratio de gastos: 0. 05%
Desempeño de 1 año: -1. 56%
Rendimiento del dividendo: 2. 10%
Rendimiento desde la fecha de inicio (9/7/2010): 84. 40%
Top 5 Holdings:
Apple Inc. (AAPL AAPLApple) Inc174. 54 + 1. 18% Creado con Highstock 4. 2. 6 ): 3. 35% de los activos netos
Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11 % Creado con Highstock 4. 2. 6 ): 2. 42%
Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 67 + 0. 59% Created with Highstock 4 2. 6 ): 1. 42%
Johnson & Johnson (JNJ JNJ Johnson & Johnson139. 95-0. 09% Creado con Highstock 4. 2. 6 ): 1. 65%
General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Creado con Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64%
iShares Bono del Tesoro de 1-3 años (SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 21 + 0. 04% Creado con Highstock 4. 2. 6 )
Propósito: rastrea los Estados Unidos Treasury 1-3 Year Bond Index.
Activos netos: $ 11. 44 mil millones
Volumen promedio diario de operaciones (últimos tres meses): 1, 907, 950
Ratio de gastos: 0. 15%
Rendimiento a 1 año: 0. 28%
Rendimiento del dividendo: 0. 57%
Rendimiento desde la fecha de inicio (22/07/2002): 4. 60%
Calificación de bonos: 100% AAA
Conclusión
La mayoría de los inversores no pueden manejar los picos y valles de la bolsa de valores. Hay una razón simple para esto: son humanos y emocionales sobre el dinero. Si bien actualmente vivimos en un entorno en el que no sabemos cuál será el impacto eventual de QE y las bajas tasas de interés récord prolongadas, incluso si las mejores acciones reciben un golpe, muchas aún pagan un dividendo mientras espera el rebote. Recuerde, Buffett no se convirtió en un nombre familiar al entrar y salir de las acciones. Es posiblemente el inversor más paciente del mundo y la paciencia tiende a dar sus frutos. (Para obtener más información, consulte: Una mirada al ETF S & P 500 de Vanguard .)
Dan Moskowitz no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones o ETF enumerados anteriormente.
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