Primero, repasemos la definición de un índice. Un índice es esencialmente una cartera imaginaria de valores que representan un mercado particular o una parte de él. Cuando la mayoría de la gente habla sobre qué tan bien está el mercado, en realidad se están refiriendo a un índice. En los Estados Unidos, algunos índices populares son el índice Standard & Poor's 500 (S & P 500), el compuesto Nasdaq y el índice industrial Dow Jones (DJIA). (Puede leer más sobre los diferentes índices en el artículo Un mercado con cualquier otro nombre .)
Si bien no puede comprar índices (que son solo puntos de referencia), existen tres formas de reflejar su rendimiento:
- Indexación: puede crear una cartera de valores que mejor represente un índice , como el S & P 500. Las acciones y las ponderaciones de sus asignaciones serían las mismas que en el índice real. Los ajustes tendrían que hacerse periódicamente para reflejar los cambios en el índice. Este método puede ser bastante costoso, ya que requiere que un inversor cree una gran cartera y realice cientos de transacciones al año.
- Comprar fondos de índice: son una forma económica de imitar el mercado. Si bien los fondos indexados cobran tarifas de gestión, generalmente son más bajos que los cobrados por el fondo común de inversión. Existe una variedad de compañías de fondos de índice y tipos para elegir, incluidos los fondos de índice internacional y los fondos de índice de bonos. Para obtener más información sobre la variedad de índices y los cálculos involucrados, consulte nuestro tutorial de inversión de índices. (Para obtener más información sobre los honorarios y los fondos de índice, consulte No puede juzgar un fondo de índice por su cobertura .)
- Fondo cotizado (ETF): se trata de un valor que rastrea un índice y , como un fondo de índice, representa una canasta de acciones, pero, como una acción, cotiza en un intercambio. Puede comprar y vender ETF tal como lo haría con cualquier otro valor. El precio de un ETF refleja su valor liquidativo (NAV), que tiene en cuenta todos los valores subyacentes del fondo. (Lea más sobre los ETF en el artículo Spiders, Diamonds and Investing? )
Debido a que los fondos indexados y los ETF están diseñados para imitar el mercado o un sector de la economía, requieren muy poca administración. La belleza de estos instrumentos financieros es que ofrecen la diversificación de un fondo mutuo a un costo mucho más bajo.
Impacto Invertir: cómo funciona y cómo invertir
La inversión de impacto tiene un impacto positivo, social y / o ambiental, mientras que también apunta a producir rendimientos positivos, y es una tendencia creciente.
¿Cuál es el mejor índice para usar para estudiar la posible acción del precio futuro de un stock dado de pequeña capitalización?
Es una buena idea estudiar los movimientos de un índice de empresas de amplia base antes de tomar una decisión de inversión. Específicamente, debe mirar un índice compuesto por compañías cuyos atributos se asemejan a los valores encontrados en su cartera.
¿Es posible revertir una cuenta IRA? Recibí una QDRO y le debo dinero a mi ex marido. ¿Es posible revertir el QDRO, que se colocó en una cuenta CD IRA tradicional, sin incurrir en ningún tipo de penalización?
Porque una orden calificada de relaciones domésticas (QDRO) es una orden judicial, no puede revertirse una vez que el plan de jubilación la recibe y la procesa. Si las instrucciones para revertir la QDRO fueron emitidas por la corte, como una enmienda a la QDRO original, el administrador del plan de jubilación necesitaría revisar las nuevas instrucciones y determinar si podrían seguirse. Si le debe dinero a su esposo, es posible que desee considerar fuentes alternativas (en lugar de su plan de j