OppenheimerFunds brinda servicios de administración de activos a asesores, individuos, fundaciones e instituciones a través de cada una de las principales clases de activos, principalmente utilizando fondos mutuos para hacerlo. Para los inversores individuales, ofrecen casi todos los tipos de activos en los que puede invertir. Estos son los mejores fondos para su cartera de jubilación.

Oppenheimer Equity Income (OAEIX)

Oppenheimer Equity Income (OAEIX) invierte en compañías que se consideran un valor hoy en día al asignar al menos el 80% de los activos en acciones. No hay límite en cuanto a cuánto puede invertir en valores internacionales, pero el objetivo del fondo es mantenerlo por debajo del 25%. El Equity Income Fund tiene una larga trayectoria y ha superado tanto al S & P 500 como a la categoría de valor de gran capital durante los últimos 15 años. Si bien los últimos años han sido más difíciles, el fondo está diseñado para invertir a largo plazo y proporcionar un buen rendimiento. El rendimiento es actualmente 2. 99%. La relación de gastos es 1. 02% y tiene una carga de front-end de 5. 75%. (Para obtener más información, consulte: Los 5 principales fondos estadounidenses para la diversificación de la jubilación en 2016 .)

Oppenheimer Global (OPPAX)

Oppenheimer Global (OPPAX) invierte en acciones de todo el mundo para obtener una apreciación del capital. Si bien se le permite un amplio margen de maniobra para invertir en cualquier parte del mundo y en acciones con capitalización de mercado de cualquier tamaño, tiende a centrarse en los países desarrollados en las categorías de mediana y gran capitalización. Ha superado consistentemente la categoría en los resultados finales de tres, cinco, 10 y 15 años. La relación de gastos es 1. 14% y tiene una carga de front-end de 5. 75%.

Oppenheimer International Growth (OIGAX)

Oppenheimer International Growth (OIGAX) tiene un objetivo general de apreciación del capital. Lo hace invirtiendo en empresas de crecimiento fuera de los Estados Unidos. La única condición real del fondo es que el 65% de los fondos estén en acciones ordinarias o preferentes en al menos tres países. Actualmente es el que más invierte en el Reino Unido, seguido de Francia y Suiza. Con el tiempo, este fondo ha superado consistentemente la categoría y el índice que rastrea. También tiene el beneficio adicional de tener una baja rotación de personal de solo el 10%, lo que ayuda a mantener sus gastos generales bajos. La relación de gastos es 1. 14% y tiene una carga de front-end de 5. 75%. (Para obtener más información, consulte: Los 5 mejores fondos fiduciarios de Northern para la diversificación de la jubilación en 2016 .)

Oppenheimer Corporate Bond (OFIAX)

Oppenheimer Corporate Bond (OFIAX) busca maximizar el rendimiento total. Lo hace invirtiendo en bonos corporativos con grado de inversión, principalmente en los Estados Unidos. Está permitido invertir hasta el 40% de los activos fuera de los Estados Unidos. Actualmente tiene el 17% de sus activos fuera de los Estados Unidos.El fondo se estableció en agosto de 2010 y ha superado la categoría en los resultados finales de tres y cinco años. El rendimiento es 2. 91%. La relación de gastos es 1. 01% y tiene una carga de front-end de 4. 75%.

Sales Loads

Los fondos de Oppenheimer se venden con una carga inicial en acciones A (las acciones que se analizan en este artículo). Cada vez que utiliza un fondo que tiene una carga de ventas, desea asegurarse de que permanecerá en el fondo durante un período prolongado. Si no deja el dinero por mucho tiempo, perderá el crecimiento debido a las tarifas iniciales pagadas. (Para obtener más información, consulte: Deje de pagar altas comisiones de fondos mutuos .)

The Bottom Line

Oppenheimer tiene una variedad de fondos mutuos para carteras de jubilación. Para aprovechar al máximo sus inversiones, asegúrese de invertir en ellas el tiempo suficiente para que la carga inicial valga la pena. (Para obtener más información, consulte: Los 3 fondos principales de Invesco para la diversificación de la jubilación en 2016 .)