Columbia Funds es parte de Columbia Threadneedle Investments, una administradora de activos global con $ 471 mil millones de activos bajo administración (AUM) a diciembre de 2015. Columbia Threadneedle es el cuarto mayor administrador de fondos minoristas en el Reino Unido y el decimotercer administrador de fondos mutuos más grande de los Estados Unidos.

Entre las ofertas de Columbia Funds se encuentran cuatro fondos que son perfectos para la construcción de una cartera de ahorro para la jubilación muy diversificada y de riesgo moderado. Las acciones Clase A de Columbia tienen una carga inicial. Los inversores pueden evitar el cargo de venta comprando acciones a través de un agente de descuento que renuncia a la carga. Todas las devoluciones se basan en el valor neto de los activos (NAV) de un fondo.

Columbia Balanced Fund (CBLAX)

El Columbia Balanced Fund es un fondo moderado de asignación. Divide activos entre acciones y bonos, buscando una combinación de apreciación de capital e ingreso actual. El fondo puede invertir del 35 al 75% de los activos netos en cualquiera de las clases de activos, pero debe tener no menos del 25% en una clase. Compra títulos de renta variable principalmente de empresas estadounidenses de gran capitalización con cierta predisposición hacia acciones que pagan dividendos. La cartera de renta fija consiste principalmente en deuda de grado de inversión de las corporaciones de los Estados Unidos.

El Fondo equilibrado proporciona diversificación invirtiendo en dos clases de activos diferentes, teniendo dos objetivos de inversión diferentes y manteniendo activos netos en más de 900 valores diferentes. Este fondo de cinco estrellas calificado por Morningstar proporciona esta diversidad a la vez que brinda a los inversionistas retornos razonablemente consistentes y estables.

Columbia Large Cap Index Fund (NINDX)

Algunos fondos mutuos se administran activamente, con asesores que intentan elegir ganadores y perdedores en el mercado. Otros fondos se administran pasivamente y simplemente intentan igualar el rendimiento del mercado general o un índice específico. La teoría es que los menores costos de transacción y la capacidad de cobrar tarifas más bajas de administración de fondos resultan en mejores rendimientos.

El Columbia Big Cap Index Fund es un fondo administrado de forma pasiva que busca proporcionar a los inversores un rendimiento total que corresponda al rendimiento total del índice Standard & Poor's (S & P) 500, que es ponderado. índice diseñado para mostrar el retorno de las 500 corporaciones más grandes que cotizan en bolsa en las bolsas de valores de los Estados Unidos.

Columbia MidCap Index Fund (NTIAX)

El Columbia Mid Cap Index Fund rastrea el índice S & P MidCap 400 que opera según el mismo principio que el Large Cap Index Fund. El índice S & P MidCap 400 consiste en las siguientes 400 empresas más grandes que cotizan en bolsa. Los inversores ahora están diversificados en las 900 compañías más grandes del NASDAQ y la Bolsa de Nueva York (NYSE).El fondo tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas.

Fondo de crecimiento disciplinado de Columbia (RDLAX)

Los fondos que cotizan activamente a veces pueden superar a los índices generales del mercado. Los gerentes del Columbia Disciplined Growth Fund han estado haciendo un buen trabajo seleccionando ganadores y perdedores. El fondo ha otorgado a sus accionistas una rentabilidad total anual en los últimos tres años de 18. 72% y 13. 05% en los últimos cinco años. Estos retornos han derrotado a los fondos del índice durante esos períodos de tiempo.

Los administradores de fondos buscan acciones con un fuerte crecimiento de los ingresos que tengan mejores perspectivas que el promedio para la apreciación del precio de las acciones. El fondo invierte en acciones con capitalizaciones de mercado de más de $ 5 mil millones que se encuentran dentro del rango de la capitalización de mercado promedio del Russell 1000 Growth Index. Existe una superposición con los valores que ya están en los dos fondos de índice. La diversificación para los ahorrantes de la jubilación viene a través de inversiones ligeramente mayores en las empresas con mejores perspectivas y mediante el aumento de sus planes de jubilación potencial para la apreciación del capital.