La Reserva Federal actualmente está comenzando a subir las tasas de interés lentamente durante los próximos dos o tres años. Cuando las tasas de interés suben, los precios de los bonos bajan. Los inversionistas en fondos de bonos podrían experimentar pérdidas de capital que exceden los pagos bajos actuales, por lo que los fondos de los bonos deben evitarse.

La economía atraviesa un período de crecimiento lento pero constante sin signos de ningún cambio importante. El mercado de valores ha estado aumentando lentamente mientras experimenta una volatilidad creciente. Este no es un momento para que los ahorristas se arriesguen. Es un buen momento para diversificarse en un grupo de fondos mutuos que extienden inversiones en múltiples sectores e invierten en compañías que pagan sólidos dividendos.

Oppenheimer Funds, una subsidiaria de Mass Mutual, administra $ 222 mil millones en una familia de 89 fondos mutuos a diciembre de 2015. Oppenheimer tiene una buena reputación para invertir a largo plazo. Sus fondos cubren todo tipo de clases de activos y tienen tarifas de gastos promedio. Cinco de estos fondos mutuos constituyen la combinación perfecta para diversificar los ahorros para la jubilación y obtener rendimientos sólidos y estables.

Rising Dividends Fund

The Rising Dividends Fund invierte en empresas que tienen una buena gestión, valoraciones atractivas y ganancias estables. Elige empresas que probablemente aumentarán los dividendos en el futuro. El aumento de los dividendos aumenta los precios de las acciones y crea un flujo de ingresos creciente para los inversores. El fondo se invierte principalmente en compañías estadounidenses de gran capitalización con cierta exposición de mediana capitalización. El rendimiento total anualizado de cinco años es 11. 85%.

Equity Income Fund

Equity Income Fund busca empresas infravaloradas que pagan dividendos superiores a la media. El objetivo es proporcionar ingresos y un crecimiento principal. También puede invertir en bonos convertibles y acciones preferentes, agregando ingresos adicionales y diversificación para los inversores. El fondo se invierte principalmente en acciones de gran capitalización de los EE. UU. Con un tercio de las inversiones divididas entre compañías de mediana y baja capitalización. El rendimiento anualizado de cinco años es 10. 52% con un rendimiento de dividendo del 3%. El alto rendimiento hace que este fondo sea una buena opción para invertir Roth IRA.

Main Street Fund

The Main Street Fund se centra en el crecimiento del capital invirtiendo en compañías más grandes de EE. UU. Que tienen una ventaja competitiva en su industria que permite un crecimiento superior al promedio. Algunas de las tenencias de Main Street Fund pagan dividendos, pero ese no es el enfoque del fondo. El crecimiento es una parte importante de los ahorros para la jubilación, ya que permite mayores retiros en el futuro para mantenerse al día con la inflación. El rendimiento anualizado de cinco años del fondo es 13. 52%

Fondo de Avalúo de Capital

El Fondo de Avalúo de Capital tiene que ver con inversiones de crecimiento en grandes compañías.Un gran porcentaje de las inversiones del fondo se encuentran en diversas empresas de tecnología. Esto proporciona a los inversores los beneficios potenciales de uno de los sectores de más rápido crecimiento de la economía de una manera segura. Los inversores disfrutan de las recompensas del crecimiento sin el riesgo. El rendimiento anualizado de cinco años del fondo es del 13%.

Fondo Global de Oportunidades

No hay una cartera equilibrada completa sin una cierta exposición a valores de pequeña capitalización y acciones extranjeras. El Fondo de Oportunidades Globales proporciona ambos invirtiendo fuertemente en acciones de pequeña y mediana capitalización; más de la mitad de sus propiedades están en corporaciones extranjeras. Invierte parte de sus fondos en acciones defensivas de gran capitalización para proporcionar estabilidad a la cartera en períodos de volatilidad o desaceleraciones del mercado. El rendimiento anualizado de cinco años del fondo es 10. 48%.

Equilibrio de cartera

La mejor asignación de inversión del inversor entre estos cinco fondos de Oppenheimer varía con el tiempo de jubilación. Una persona que tiene 15 años de jubilación puede dividir los ahorros de jubilación de manera equitativa entre los fondos. Si un inversionista está dentro de los cinco años de la jubilación, la mejor combinación es una división del 75% entre Rising Dividends Fund y Equity Income Fund, con el 25% restante dividido entre Main Street Fund, Capital Appreciation Fund y Global Opportunities Fund. .