Una de las facturas de impuestos más grandes que la mayoría de la gente paga es el impuesto federal sobre la renta calculado en el formulario 1040 del IRS cada abril. Otros tres impuestos importantes provienen de su estado o localidad: impuestos estatales sobre la renta, impuestos a las ventas e impuestos a la propiedad. La forma en que se calcula cada tipo de impuesto es complicada; factores tales como su nivel de ingresos, estado civil y condado de residencia afectan sus tasas impositivas.

Las comparaciones simples y comparativas de la cantidad total de impuestos que pagará viviendo en un estado frente a otro son imposibles. Y como usted paga el impuesto estatal sobre el dinero que gana, el impuesto a las ventas sobre el dinero que gasta y el impuesto a la propiedad sobre el valor de cualquier bien inmueble que tenga, no puede simplemente sumar las tasas promedio de cada estado y clasificarlas de menor a mayor

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Sin embargo, si está tratando de elegir dónde vivir o dónde ubicar su negocio, y los impuestos son un factor en su decisión, las tablas que hemos creado le pueden dar una idea general de usar como punto de partida para más investigaciones sobre cómo los impuestos en cada estado afectarían su situación particular.

Impuesto a las ganancias: sobre el dinero que gana

Las tasas estatales de impuestos sobre la renta son simples en los pocos estados que no cobran impuestos sobre la renta o cobran una tarifa fija sin importar lo que ganes. En otros estados, la tasa del impuesto sobre la renta que pagará depende de la categoría de ingresos que tenga, y cada estado establece sus propios paréntesis en diferentes niveles de ingresos. En algunos estados, la mayoría de los contribuyentes de las clases bajas y medias pagan la tasa máxima; en otros, debe ganar más de $ 1 millón para pagar la tasa más alta.

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Los cuadros a continuación simplemente enumeran la tasa de impuesto a la renta que pagaría en cada estado si tuviera el ingreso medio en 2012 según lo calculado por la Oficina del Censo de los Estados Unidos. Su factura de impuestos estatales también dependerá de las exenciones, deducciones y créditos para los que califique, y los estados difieren en qué exenciones de impuestos ofrecen y quién califica.

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Aquí están los 10 mejores ( negrita ) y 10 peores ( cursiva ) estados, junto con los 30 estados que están en el medio, para pagar impuestos a la renta estatales, ya sea que usted presente como soltero o casado.

ESTADO	Tasa de impuesto a las ganancias 2014 - Personas solteras ($ 26, ingreso medio de 989)	ESTADO	Tasa de impuesto a la renta 2014 - Familias ($ 62, ingreso promedio 241)
Alaska	0. 00%	Alaska	0. 00%
Florida	0. 00%	Florida	0. 00%
Nevada	0. 00%	Nevada	0. 00%
New Hampshire	0. 00%	New Hampshire	0. 00%
Dakota del Sur	0. 00%	Dakota del Sur	0. 00%
Texas	0. 00%	Texas	0. 00%
Washington	0. 00%	Washington	0. 00%
Wyoming	0. 00%	Wyoming	0. 00%
Dakota del Norte	1. 51%	Dakota del Norte	2. 82%
Nueva Jersey	1. 75%	Nueva Jersey	3. 50%
Pensilvania	3.07%	Pensilvania	3. 07%
Arizona	3. 36%	Arizona	3. 36%
Indiana	3. 40%	Indiana	3. 40%
Ohio	3. 22%	Ohio	3. 76%
Vermont	3. 55%	Vermont	3. 55%
Rhode Island	3. 75%	Rhode Island	4. 75%
Louisiana	4. 00%	Louisiana	4. 00%
California	4. 00%	California	6. 00%
Michigan	4. 25%	Michigan	4. 25%
Virginia Occidental	4. 50%	Virginia Occidental	6. 5%
Colorado	4. 63%	Colorado	4. 63%
Maryland	4. 75%	Maryland	4. 75%
Kansas	4. 90%	Kansas	4. 90%
Nuevo México	4. 90%	Nuevo México	4. 90%
Alabama	5. 00%	Alabama	5. 00%
Connecticut	5. 00%	Connecticut	5. 00%
Illinois	5. 00%	Illinois	5. 00%
Mississippi	5. 00%	Mississippi	5. 00%
Utah	5. 00%	Utah	5. 00%
Nebraska	5. 01%	Nebraska	6. 84%
Massachusetts	5. 25%	Massachusetts	5. 25%
Oklahoma	5. 25%	Oklahoma	5. 25%
Delaware	5. 55%	Delaware	6. 60%
Virginia	5. 75%	Virginia	5. 75%
Kentucky	5. 80%	Kentucky	5. 80%
Georgia	6. 00%	Georgia	6. 00%
Missouri	6. 00%	Missouri	6. 00%
Tennessee	6. 00%	Tennessee	6. 00%
Arkansas	6. 00%	Arkansas	7. 00%
Nueva York	6. 45%	Nueva York	6. 45%
Iowa	6. 48%	Iowa	7. 92%
Wisconsin	6. 27%	Wisconsin	6. 27%
Montana	6. 90%	Montana	6. 90%
Carolina del Norte	5, 80%	Carolina del Norte	5. 80%
Carolina del Sur	7. 00%	Carolina del Sur	7. 00%
Minnesota	7. 05%	Minnesota	7. 05%
Idaho	7. 40%	Idaho	7. 40%
Hawaii	7. 60%	Hawaii	7. 90%
Maine	7. 95%	Maine	7. 95%
Oregón	9. 00%	Oregón	9. 00%

Fuente de datos: tasas de impuestos. org, "Tasas del impuesto a la renta por estado", páginas individuales que muestran los corchetes fiscales para cada estado vinculado desde // www. las tasas de impuestos. org / taxtables / income-tax-by-state.

Impuesto a las ventas: sobre el dinero que gasta

Determinar qué estados tienen la peor carga del impuesto sobre las ventas es un poco complicado, porque la tasa real de impuestos a las ventas que pagará depende de la ciudad en la que viva. Sin embargo, las ciudades construyen sus tasas de impuestos a las ventas además de las tasas estatales de impuestos a las ventas, por lo que es útil conocer la tasa base que pagará para realizar compras en cualquier parte del estado.

El siguiente gráfico clasifica los estados del más bajo al más alto en términos de sus impuestos sobre las ventas, con los 10 mejores en negrita , los 10 peores en cursiva y el 30 en el medio estados en tipo regular. También muestra qué tasa de impuesto a las ventas pagará en la ciudad más poblada de cada estado y cuánto más alta es esa tasa que la tasa de impuesto a las ventas del estado.

ESTADO	2014 State Sales Tax%	La ciudad más poblada del estado, a partir del 2010 U. S. Census	2014 State + Local Sales Tax% en Most Populous City	Percentage-Point Difference betw.Tasa de impuesto a las ventas estatales y locales
Alaska	0. 000	Anclaje	0. 000	0. 000
Delaware	0. 000	Wilmington	0. 000	0. 000
Montana	0. 000	Facturaciones	0. 000	0. 000
New Hampshire	0. 000	Manchester	0. 000	0. 000
Oregon	0. 000	Portland	0. 000	0. 000
Colorado	2. 900	Denver	7. 620	4. 720
Hawaii	4. 000	Honolulu	4. 500	0. 500
Dakota del Sur	4. 000	Sioux Falls	6. 000	2. 000
Wyoming	4. 000	Cheyenne	6. 000	2. 000
Georgia	4. 000	Atlanta	8. 000	4. 000
Nueva York	4. 000	Nueva York	8. 880	4. 880
Alabama	4. 000	Birmingham	9. 000	5. 000
Louisiana	4. 000	Nueva Orleans	9. 000	5. 000
Missouri	4. 225	Kansas City	8. 780	4. 555
Virginia	4. 300	Virginia Beach	6. 000	1. 700
Oklahoma	4. 500	Oklahoma City	8. 380	3. 880
Utah	4. 700	Salt Lake City	6. 850	2. 150
Carolina del Norte	4. 750	Charlotte	7. 250	2. 500
Wisconsin	5. 000	Milwaukee	5. 600	0. 600
Dakota del Norte	5. 000	Fargo	7. 500	2. 500
Nuevo México	5. 125	Albuquerque	7. 000	1. 875
Maine	5. 500	Portland	5. 500	0. 000
Nebraska	5. 500	Omaha	7. 000	1. 500
Ohio	5. 750	Columbus	7. 500	1. 750
Idaho	6. 000	Boise	6. 000	0. 000
Iowa	6. 000	Des Moines	6. 000	0. 000
Kentucky	6. 000	Louisville	6. 000	0. 000
Maryland	6. 000	Baltimore	6. 000	0. 000
Michigan	6. 000	Detroit	6. 000	0. 000
Virginia Occidental	6. 000	Charleston	6. 500	0. 500
Florida	6. 000	Jacksonville	7. 000	1. 000
Vermont	6. 000	Burlington	7. 000	1. 000
Pensilvania	6. 000	Filadelfia	8. 000	2. 000
Carolina del Sur	6. 000	Columbia	8. 000	2. 000
Massachusetts	6. 250	Boston	6. 250	0. 000
Texas	6. 250	Houston	8. 250	2. 000
Illinois	6. 250	Chicago	9. 250	3. 000
Kansas	6. 150	Wichita	7. 150	1. 000
Connecticut	6. 350	Bridgeport	6. 350	0. 000
Arkansas	6. 500	Little Rock	9. 000	2. 500
Washington	6. 500	Seattle	9. 500	3. 000
California	7. 500	Los Ángeles	9. 750	2. 250
Arizona	5. 600	Phoenix	8. 300	2. 700
Nevada	6. 850	Las Vegas	8. 100	1. 250
Minnesota	6. 875	Minneapolis	7. 780	0. 905
Indiana	7. 000	Indianápolis	7. 000	0. 000
Nueva Jersey	7. 000	Newark	7. 000	0. 000
Rhode Island	7. 000	Providence	7. 000	0. 000
Mississippi	7. 000	Jackson	8. 000	1. 000
Tennessee	7.000	Memphis	9. 250	2. 250

Fuentes de datos: Centro de información de vida para la jubilación, "Impuestos por estado", // www. Jubilación. com / taxes-by-state; Oficina del Censo de EE. UU., Total de población del Censo de los Estados Unidos de 2010, comunicados de prensa de cada estado, varios meses, 2011, // www. censo. gov / sala de prensa / lanzamientos / archivos / 2010_census /; Impuesto sobre la venta. com, "Tasas de impuestos estatales sobre las ventas", // www. impuesto sobre la venta. com /.

Impuesto sobre la propiedad: sobre los bienes inmuebles que posee

Si planea ser propietario de una vivienda, querrá saber cuál es la tasa del impuesto a la propiedad en los lugares que está considerando vivir. Pero los impuestos a la propiedad se establecen a nivel local, no a nivel estatal. En algunas áreas, puede cruzar la calle hacia una ciudad diferente y pagar una tarifa dramáticamente diferente a pesar de vivir en la misma área general con comodidades y calidad de vida similares.

Los impuestos a la propiedad están influenciados por factores tales como las exenciones de propietarios, la frecuencia con la que se vuelven a evaluar los valores de las propiedades y los topes anuales al impuesto a la propiedad, como el 2% anual de California bajo la Proposición 13. Además, en algunas jurisdicciones, las exenciones para propietarios son solo disponible para los contribuyentes que caen por debajo de un umbral de ingresos y / o que califican como ciudadanos de la tercera edad; otros conceden estas exenciones a cualquier propietario que ocupe la propiedad como su residencia principal.

Nuevamente, los 10 estados con los impuestos a la propiedad promedio más bajos están en negrita ; los 10 con los más altos están en cursiva .

ESTADO	Tasa de impuesto a la propiedad promedio sobre el valor de la casa mediana del estado, 2014
Louisiana	0. 18%
Hawaii	0. 26%
Alabama	0. 33%
Delaware	0. 43%
Virginia Occidental	0. 49%
Carolina del Sur	0. 50%
Arkansas	0. 52%
Mississippi	0. 52%
Nuevo México	0. 55%
Wyoming	0. 58%
Colorado	0. 60%
Utah	0. 60%
Tennessee	0. 68%
Idaho	0. 69%
Arizona	0. 72%
Kentucky	0. 72%
California	0. 74%
Oklahoma	0. 74%
Virginia	0. 74%
Carolina del Norte	0. 78%
Georgia	0. 83%
Montana	0. 83%
Nevada	0. 84%
Indiana	0. 85%
Maryland	0. 87%
Oregón	0. 87%
Missouri	0. 91%
Washington	0. 92%
Florida	0. 97%
Massachusetts	1. 04%
Minnesota	1. 05%
Maine	1. 09%
Nueva York	1. 23%
Dakota del Sur	1. 28%
Iowa	1. 29%
Kansas	1. 29%
Pensilvania	1. 35%
Rhode Island	1. 35%
Ohio	1. 36%
Alaska	1. 04%
Dakota del Norte	1. 42%
Vermont	1. 59%
Michigan	1. 62%
Connecticut	1. 63%
Illinois	1. 73%
Nebraska	1. 76%
Wisconsin	1. 76%
Texas	1. 81%
New Hampshire	1. 86%
Nueva Jersey	1. 89%

Fuente de datos: tasas de impuestos. org, "Impuestos a la propiedad por estado", páginas individuales que muestran el porcentaje promedio del valor de la vivienda para cada estado vinculado desde // www. las tasas de impuestos. org / taxtables / property-tax-by-state .

Otros factores

Estos gráficos no representan el porcentaje significativo de impuestos que muchas personas pagan a estados distintos a su estado de residencia.Pagamos estos impuestos cuando viajamos o cuando ganamos ingresos en otro estado. Otro factor a considerar es que si bien puede pagar impuestos más altos en un estado en comparación con otro, también puede ganar más en un estado con mayores impuestos. La pregunta es si obtendrá lo suficiente para compensar o superar el costo de la mayor carga impositiva.

Además, si bien inicialmente se sentiría atraído por un estado que no tiene impuesto a las ganancias ni impuesto a las ventas, es importante tener en cuenta el panorama general: los estados a menudo compensan impuestos más bajos en un área con impuestos más altos en otro. Los servicios provistos por el gobierno deben ser financiados de alguna manera.

¿Las tasas de impuestos bajas siempre son buenas?

Podría suponer que aunque los impuestos más altos son un lastre, significan que está recibiendo más y mejores servicios públicos por sus dólares: carreteras más tranquilas, escuelas públicas de mayor rango y parques más hermosos. Pero el hecho de que los funcionarios del gobierno tengan muchos dólares de impuestos a su disposición no significa que los estén gastando sabiamente. De manera similar, las bajas tasas impositivas no necesariamente significan que faltan servicios públicos. Los políticos podrían estar gastando el dinero de los impuestos en esas jurisdicciones, y podrían haber entregado al sector privado ciertos servicios que el gobierno normalmente proporciona.

Al igual que con cualquier otra compra, debe investigar más para ver lo que realmente está obteniendo por su dinero porque un precio más alto (o en este caso, una factura de impuestos más alta) no siempre significa una mejor calidad, y un precio más bajo no siempre significa una calidad inferior.

The Bottom Line

Muchos estados imponen cargas impositivas similares a sus residentes; Si está considerando vivir en estos estados, es poco probable que los impuestos sean un factor decisivo. Pero en los extremos alto y bajo, existen grandes diferencias en las cargas impositivas que podrían tener un impacto real en su capacidad de llegar a fin de mes en el corto plazo y ahorrar a largo plazo.

Si bien las tasas de impuestos pueden no ser su primera o incluso la quinta consideración, a veces son el desempate en una decisión cercana. Para obtener más detalles sobre cómo interpretar estos números y usarlos para tomar decisiones, consulte Estados con la carga impositiva más grande (y mínima) .