Con un mercado bursátil volátil y tasas de interés en alza, las condiciones actuales del mercado hacen que la diversificación de los ahorros para la jubilación sea aún más importante de lo normal. El efectivo mantenido en los bancos combinado con las inversiones en fondos mutuos de amplia base puede proporcionar esta diversificación para los ahorradores de la jubilación.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es una firma global de gestión de activos con más de $ 670 mil millones de activos bajo administración (AUM) al 31 de marzo de 2016. Legg Mason y sus compañías afiliadas ofrecen una amplia selección de fondos mutuos que pueden adaptarse a todos los niveles de tolerancia al riesgo y deseo de rendimientos.

Dos fondos son muy adecuados para diversificar una cartera completa, y dos fondos adicionales funcionan bien para diversificar la porción de crecimiento de una cartera a la vez que proporcionan mayores rendimientos. Los rendimientos de los cuatro fondos se calculan utilizando el valor liquidativo (NAV) de las acciones de Clase A, aunque cuatro de estos fondos usualmente tienen una carga de venta. Es posible reducir o eliminar el cargo de ventas haciendo una inversión mayor en toda la familia de fondos de Legg Mason. Algunos corredores, como Fidelity Investments, renuncian a la carga de ventas para sus clientes y no cobran tarifas de transacción.

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund busca la revalorización del capital invirtiendo en empresas de gran capitalización bien administradas con perspectivas superiores a la media de crecimiento de las ganancias y precio de las acciones apreciación. Si bien la mayoría de estas acciones están dentro del índice S & P 500, los gerentes del fondo invirtieron en aproximadamente 50 compañías que creen que pueden superar al mercado. Han estado haciendo un buen trabajo para cumplir sus objetivos; este fondo de cuatro estrellas calificado por Morningstar ha tenido rendimientos totales anualizados de 20. 09% en tres años y 16. 51% en cinco años.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Este fondo de alto riesgo y alto rendimiento no es apropiado para inversores conservadores. Es adecuado para una parte de los activos de los inversores que buscan mayores rendimientos y tienen 10 o más años antes de la jubilación. El legendario Bill Miller es uno de los administradores del Legg Mason Opportunity Trust.

El fondo busca el crecimiento del capital a largo plazo. Los administradores de fondos no están limitados por el estilo de inversión, la clase de activos o el tipo de instrumento financiero. También pueden apalancar hasta el 10% de los activos netos del fondo. Este enfoque de alto riesgo y alto rendimiento ha arrojado rendimientos totales anualizados de 29. 67% en tres años y 14. 49% en cinco años. El rendimiento total anualizado del fondo a 10 años es de 4. 16%, que es menor que el rendimiento total anualizado del Fondo de índice S & P 500 de 6. 91%.

QS Legg Mason Conservative Growth Fund (SBBAX)

El Fondo de crecimiento conservador QS Legg Mason no invierte directamente en acciones o bonos comunes; en cambio, es un fondo de fondos.Conservative Growth Fund invierte dinero en otros fondos mutuos administrados por Legg Mason y sus afiliados. Equilibra los activos del fondo entre inversiones en fondos de capital e inversiones en fondos de renta fija con al menos 35% en cualquiera de las clases de activos, pero no más del 65%. Los fondos poseen principalmente valores de Estados Unidos con cierta exposición internacional.

Este enfoque de fondo de fondos, con activos repartidos en más de 15 fondos de inversión individuales, proporciona a los inversores una amplia diversidad; su inversión les da piezas pequeñas de más de 1, 000 valores diferentes. Los inversores también reciben un rendimiento razonable para un fondo equilibrado. El fondo ha tenido rendimientos totales anualizados de 6. 7% en tres años, 7. 12% en cinco años y 5. 12% en 10 años.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

El objetivo del QS Batterymarch S & P 500 Index Fund es rastrear el crecimiento y los rendimientos del índice Standard and Poor's (S & P) 500. Lo logra al comprar las 500 acciones que componen el índice en relación directa con su ponderación de capital dentro del índice. Invertir en un fondo del Índice S & P 500 proporciona a los inversores una propiedad fraccional en las 500 mayores corporaciones estadounidenses que cotizan en bolsa.

Una ventaja adicional de un fondo indexado es que se administra de forma pasiva, por lo que tiene tarifas más bajas que los fondos mutuos gestionados activamente y, a menudo, proporciona un mejor rendimiento. El fondo ha tenido rendimientos totales anualizados de 15. 41% en tres años y 13. 75% en cinco años.