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Un asesor financiero puede pagar una tarifa de referencia a un tercero por solicitar clientes. Sin embargo, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) impone varias reglas sobre esta práctica. Es responsabilidad del asesor mantenerse al tanto y cumplir con estas reglas.

Cómo funcionan los honorarios de referencia

Para un asesor financiero, uno de los aspectos más desafiantes del trabajo es encontrar clientes calificados. Para enfrentar este desafío, algunos asesores ofrecen tarifas de referencia a terceros para encontrarlos. El asesor se beneficia ganando un honorario o comisión cuando se envía a un cliente nuevo a su manera, mientras que el referente recibe una tarifa fija por enviar el negocio.

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Reglas de tarifas de referencia

Según la SEC, la práctica de pagar tarifas de referencia es legal siempre que el asesor y el tercero mantengan un acuerdo escrito detallando la naturaleza de su relación, el alcance de la las actividades del abogado y la estructura de tarifas. En una situación en la que un asesor recibe una tarifa en curso por administrar el dinero de un cliente, se le permite remitir una parte de esa tarifa a la referencia de terceros, siempre que dicho acuerdo aparezca en el acuerdo por escrito.

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Aunque la SEC no requiere que el referente se registre como asesor de inversiones, muchos estados imponen este requisito. Por lo tanto, sigue siendo responsabilidad del asesor conocer las reglas para el estado específico en el que lleva a cabo sus negocios. Para asesores en estados con requisitos de registro para terceros, es recomendable verificar las credenciales antes de entrar en una relación de referencia.

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