Con más de 200 fondos administrando más de $ 3 billones en activos, Vanguard Group es la compañía de gestión de inversiones más grande del mundo. En 1975, introdujo el mundo a la inversión de bajo costo con el lanzamiento del primer fondo de índice minorista. Desde entonces, Vanguard se ha convertido en el mayor proveedor de fondos indexados, con un fondo para rastrear casi cualquier índice o segmento de mercado. En 1992, introdujo el Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) como un fondo moderado de asignación de activos con una distribución dividida de 60/40 para acciones y bonos.

La siguiente es una descripción general del Vanguard Balanced Index Inv, junto con algunos aspectos destacados de los fondos.

Objetivo de inversión

El fondo está diseñado para ser una forma de bajo costo para que los inversores obtengan exposición a acciones y bonos con una asignación de activos moderada. El fondo rastrea dos índices basados ​​en su asignación dividida 60/40 para acciones y bonos. La parte de stock rastrea el CRSP de EE. UU. Total Stock Market Index, que se compone de casi todas las acciones en los Estados Unidos. mercado, lo que le permite alcanzar un alto nivel de diversificación. La porción de ingresos fijos rastrea los Estados Unidos de Barclays. Índice de Bonos Ajustados Float Agregado.

Gestión de inversiones

La gestión del fondo se divide en dos grupos: el grupo del índice de renta variable y el grupo de renta fija. Al gestionar el componente de equidad, los gerentes buscan perfeccionar continuamente las técnicas del grupo para reducir los errores de seguimiento. Vanguard Equity Index Group administra fondos indexados que cubren los EE. UU. y mercados internacionales. Christine Franquin es directora del Balanced Index Fund, y lo ha asesorado desde 2012. Ha sido administradora de cartera desde 2000. Franquin obtuvo su licenciatura en Artes en la Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Bélgica. Obtuvo una Maestría en Ciencias en Finanzas de Clark University, Massachusetts.

Vanguard Fixed Income Group supervisa todas las carteras de mercado monetario, bonos y valores estables. También trabaja continuamente para refinar sus técnicas de gestión de rendimiento total y muestreo de índice para un rendimiento más consistente. Joshua C. Barrickman, CFA, ha asesorado al fondo desde 2013 y ha estado en administración de cartera desde 1999. Obtuvo su licenciatura en ciencias de Ohio Northern University y su maestría en administración de empresas (MBA) en Lehigh University. Christopher Wrazen ha sido su co-gerente desde 2015, con siete años de experiencia en administración de carteras. Wrazen obtuvo su Licenciatura en Ciencias de la Universidad de West Chester y su MBA de la Universidad de Drexel.

Cartera de inversión

A partir del 3 de febrero de 2016, este fondo Vanguard tiene $ 25. 6 mil millones en activos bajo administración (AUM) repartidos en más de 12, 000 explotaciones.El fondo intenta mantenerse dentro de sus splits de asignación, invirtiendo un 60% en acciones y un 40% en valores de renta fija. Entre sus principales tenencias de acciones se encuentran Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) y Alphabet, Inc. (GOOGL). La asignación de ingresos fijos incluye fuertes ponderaciones en los Estados Unidos. bonos del gobierno y bonos corporativos de grado de inversión.

Desempeño de la inversión

El fondo ha devuelto 5. 97% en los últimos 10 años y 7. 64% en los últimos cinco años. A partir del 2 de marzo de 2016, su rendimiento por dividendo es 2. 02%. Su índice de gastos de 0. 23% está entre los más bajos en su categoría.

El papel del Fondo en una cartera de inversión

Con una asignación moderada, el INV de Vanguard Balanced Inv podría considerarse una participación fundamental para los inversores que buscan una apreciación del capital modesta e ingresos actuales con un grado moderado de riesgo. El fondo es el más adecuado para los inversores que prefieren dejar que un administrador de dinero profesional tome sus decisiones de asignación. El fondo se gestiona pasivamente, lo que significa que no hay muchos cambios de posición a lo largo del año. El fondo tiene exposición al riesgo tanto de acciones como de bonos, lo que significa que el precio de sus acciones puede fluctuar en cualquier condición de mercado. Los inversores solo deberían considerar este Fondo de índice equilibrado como una inversión a largo plazo.