A pesar de que los millennials están ocupados acumulando riqueza, también buscan tener un impacto positivo en el mundo, en algunos casos buscando carreras en compañías que defiendan un triple resultado final. Y cada vez le piden a sus asesores de riqueza orientación sobre cómo administrar mejor sus activos para que puedan garantizar el crecimiento de sus contribuciones caritativas a lo largo de los años.

Retribuir mejora la calidad de vida de una persona al contribuir a su sentido de propósito. La filantropía no es algo reservado solo para los ultra ricos. Debe ser una conversación priorizada entre los asesores y sus clientes milenarios que buscan alinear los valores personales con una sólida estrategia filantrópica.

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Gap de comunicación

Un informe de UBS Investor Watch encontró que, en 2014, el 91% de los clientes había donado a obras de caridad, pero solo el 9% informó haber discutido el tema con sus asesores. Esto podría ayudar a explicar por qué solo el 20% juzgó que su donación fue extremadamente efectiva o muy efectiva, mientras que solo el 40% dijo que se sentía satisfecho con el impacto de sus donaciones. Una encuesta de Reason-Rupe citada por el "Washington Post" encuestó a más de 2, 500 empleados de Millennial, concluyendo que menos Millennials están dando a través de programas de responsabilidad social corporativa patrocinados por el trabajo. Del 84% de los Millennials que donaron a la caridad, el 78% hizo las contribuciones por su cuenta.

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En una entrevista con Think Advisor, Sameer Aurora, jefe de estrategia de clientes de UBS, dijo que los clientes con menos de $ 5 millones en activos tienden a trabajar menos con asesores en planificación filantrópica. Los que están por debajo de este punto de inflexión alcanzan niveles más bajos de impacto y satisfacción, ya que carecen de una estrategia efectiva. Los clientes menos adinerados pueden beneficiarse al máximo de los consejos filantrópicos táctiles, y los Millennials potencialmente tienen mucho que perder al seguir estrategias filantrópicas desacertadas. Las donaciones filantrópicas efectivas son tan importantes como otros servicios de administración de patrimonio, en términos de proteger los activos de un cliente y ayudarlos a crecer.

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The Trend: Global "Give As You Go"

Los Millennials tienden a preferir más una estrategia filantrópica de "dar sobre la marcha" en lugar de hacer un gran pago caritativo al final de su vive. En lugar de esperar para dar algo a cambio, algunos consideran que las donaciones benéficas durante toda la vida son una obligación moral que viene acompañada de un éxito creciente en su trabajo.

Esta tendencia de "dar sobre la marcha" no significa que los Millennials son intrínsecamente más altruistas que las generaciones anteriores. Sin embargo, son más conscientes de los problemas que los rodean y, a menudo, favorecen una participación más directa. En parte esto se debe a que los temas que en el pasado solo habrían estado cubiertos por las noticias ahora llegan a todas partes a través de las campañas en las redes sociales que aparecen en los canales de Facebook, Twitter o Instagram de un Millennial.Esto puede hacer que algunos Millennials valoren el impacto potencial de su donación sobre una simple cantidad en dólares.

De los escritores de cheques a los generadores de dinero

Según un informe de Think Advisor, "Gen X y los Millennials fueron más propensos a dar causas que combaten enfermedades, y le dieron una prioridad menor a las organizaciones religiosas. Los Millennials fueron más propensos que cualquier otra generación a dar causas que apoyan la educación o los programas para niños. "

Alinear los valores personales con una estrategia de filantropía puede traducirse en una participación más directa con los movimientos de base. Esto también hace que el creciente espacio de inversión social sea una oportunidad atractiva, en la que los clientes inviertan estrictamente en compañías con fuertes iniciativas de responsabilidad social corporativa.

Entonces, desarrollar una cartera equilibrada para los Millennials incluirá formas creativas e interactivas de contribuir al bien social. Los asesores patrimoniales deberían hablar con sus clientes milenarios sobre la inversión de impacto, el voto por poder y la defensa de los accionistas. Si el cliente busca tener una participación directa y / o está particularmente entusiasmado con una causa determinada, podría estar interesado en los beneficios de comenzar una organización sin fines de lucro o convertirse en miembro de la junta.

En el "Wall Street Journal", Ken Nopar, un consultor con sede en Chicago, recomendó fondos asesorados por donantes para Millennials que tienen flujos de ingresos de ingresos inestables. Los fondos asesorados por los donantes ofrecen beneficios impositivos inmediatos, facilitan las donaciones consistentes y permiten a los clientes hacer recomendaciones de subvenciones a las organizaciones benéficas y sin fines de lucro de su elección. También hay muchas redes de donantes y fundaciones comunitarias a las que un cliente puede unirse para construir una red filantrópica.

Por lo tanto, en general, los asesores deberían asumir una mayor responsabilidad a la hora de proporcionar el trabajo de diligencia debida para posibles oportunidades de inversión de caridad, ya que los Millennials quieren ver rendimientos sociales fuertes y cuantificables por cada dólar gastado.

The Bottom Line

A medida que más personas de la generación del milenio están interesadas en la filantropía cuando todavía son jóvenes, los asesores financieros deberían poner la planificación y la estrategia filantrópicas en la parte superior de sus listas de tareas pendientes. En todo el sector de gestión patrimonial, la planificación filantrópica se está convirtiendo en una estrategia primaria de protección y asignación de riqueza para clientes milenarios, donde se consideró una iniciativa secundaria para las generaciones mayores. Comprender a los clientes más jóvenes que buscan donaciones personales, globales e impactantes ayudará a los asesores a crear estrategias efectivas para ellos. Dado que los Millennials generalmente alinean los valores individuales con su planificación filantrópica, los asesores deben tratar de desviar las pasiones personales de los clientes para ayudarlos a cumplir sus objetivos filantrópicos.