PRDGX, PRSIX, TRREX: T. Rowe Price Funds for Seeds de ingresos

LVES Esc , 2a, 2b, 2c, 2d, 2e, 3a, 3b último ensayo (Marcha 2024)

LVES Esc , 2a, 2b, 2c, 2d, 2e, 3a, 3b último ensayo (Marcha 2024)
PRDGX, PRSIX, TRREX: T. Rowe Price Funds for Seeds de ingresos

Tabla de contenido:

Anonim

Los rendimientos totales generados a partir de una combinación de inversiones de renta variable e inversiones de cartera pueden ser la mejor alternativa para crear un flujo de ingresos sostenible que mantendrá el poder adquisitivo a largo plazo a la vez que preservará el capital. Estos cinco fondos mutuos de T. Rowe Price Group Inc. (NASDAQ: TROW TROWT Rowe Price Group Inc94. 95 + 0. 40% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) son particularmente adecuados para construir una cartera de inversión de retorno total que pueda generar una buena tasa de retiro.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

Las acciones de dividendos con dividendos crecientes pueden ofrecer la mejor combinación de ingresos y crecimiento. También pueden agregar estabilidad de cartera durante períodos de grandes fluctuaciones del mercado. El fondo T. Rowe Price Dividend Growth invierte en compañías que pagan dividendos con una larga historia de dividendos crecientes. Entre sus 111 tenencias se encuentran compañías como Exxon Mobil (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75 + 0. 69% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), PepsiCo (NYSE: PEP PEPPepsiCo Inc109. 26-0. 87% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), y Wells Fargo (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) que han estado pagando dividendos sin interrupción durante décadas. Para un fondo administrado activamente, su índice de gastos de 0. 64% es muy razonable.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

El T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund es el epítome de los fondos de retorno total. Se clasifica como un fondo conservador de asignación debido a su énfasis en las inversiones de renta fija sobre las acciones, actualmente con una ponderación de 40/60. El fondo puede cambiar la asignación según las circunstancias cambiantes, pero el rango de asignación para el ingreso fijo nunca excederá del 50 al 70%. El fondo también puede invertir en valores extranjeros siempre que identifique oportunidades especiales. En el lado de los ingresos fijos, invierte principalmente en bonos de grado de inversión; en el lado de la equidad, está orientado hacia compañías de gran capitalización bien establecidas como Microsoft (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) , Amazon com (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 66 + 0. 82% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Su índice de gastos de 0.44% se considera bajo para su categoría.

T. Rowe Price Real Estate Fund (TRREX)

Para una diversificación óptima, una cartera de ingresos debe contener una asignación de bienes inmuebles. El T. Row Price Real Estate Fund proporciona la exposición inmobiliaria que necesita una cartera, pero con la liquidez que muchos inversionistas conservadores quieren. Un mínimo del 80% de sus activos se invierte en valores de renta variable, incluida una porción significativa en los fondos de inversión de capital inmobiliario (REIT) que generan altos rendimientos de dividendos.Su relación de gastos del 0. 76% se considera promedio para su categoría.

T. Rowe Price Balanced Fund (RPBAX)

El T. Rowe Price Balanced Fund es una asignación más moderada de 65% de acciones y 35% de valores de renta fija. También puede invertir en valores extranjeros para una mayor diversificación. Los administradores del fondo tienen la discreción de invertir en acciones de crecimiento y valor, y acciones de todas las capitalizaciones de mercado. En general, irán a cualquier parte que necesiten para lograr la mejor combinación de inversiones para generar un crecimiento constante y el ingreso actual, preservando al mismo tiempo el capital. Su índice de gastos de 0. 6% es bastante razonable para un fondo administrado activamente.

T. Fondo de Bonos de Emerging Markets de Rowe Price (PREMX)

Una pequeña porción del T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund podría ser ideal para inversores que estén dispuestos a asumir un poco más de riesgo de un aumento en el rendimiento. Los bonos de las empresas emergentes pueden arrojar mucho más que los bonos de empresas en desarrollo. Algunas de sus tenencias incluyen bonos corporativos y gubernamentales de Rusia, Brasil y Turquía, que pueden ser de mayor riesgo, pero el fondo intenta mantener una calificación crediticia media de doble B para su cartera. El rendimiento actual del fondo es 5. 89%, lo que puede ser una buena compensación de riesgo / recompensa para los inversores moderados. Este fondo solo debe representar una pequeña porción de una cartera. Su relación de gastos es un poco alta en 0. 93%.