Russell Investments es una compañía de gestión patrimonial propiedad de London Stock Exchange Group con $ 237. 3 mil millones en activos bajo administración (AUM); ofrece a los inversores más de 350 productos de inversión. Los fondos de Russell están disponibles solo a través de una red selecta de intermediarios financieros. Para los inversores que están cerca de la edad de jubilación o que ya se han retirado, Russell Investments ofrece fondos mutuos que pueden ayudar a diversificar las carteras de jubilación a un costo razonable.

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Russell US Defensive Equity Fund Clase S (REQTX)

AUM: $ 903 millones

2010-2015 valor liquidativo anual promedio (VAN) rendimiento: 10. 26%

neto relación de gastos: 0. 84%

El Russell US Defensive Equity Fund invierte en acciones ordinarias de compañías con rendimientos vinculados a la economía de los EE. UU. y que están incluidas en el Russell 1000 Defensive Index. Debido a que el fondo pone énfasis en un estilo defensivo de inversión, es más apropiado para los inversionistas que están preocupados por las grandes fluctuaciones en su cartera de jubilación. El fondo contrata y combina gerentes de inversiones para ayudar a administrar el riesgo y diversificar la cartera. La cartera del fondo está bien diversificada en varios sectores, y las acciones de atención médica tienen la asignación más grande de alrededor del 18%.

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El fondo Russell U. S. Defensive Equity Fund Clase S cobra tarifas sin carga y no tiene un requisito mínimo de inversión inicial. El fondo ha recibido una calificación general de cuatro estrellas en la categoría de mezcla grande de Morningstar por sus rendimientos ajustados al riesgo.

Russell Investment Grade Bond Fund Clase E (RFAEX)

AUM: $ 996. 5 billones

2010-2015 promedio anual de rendimiento del activo neto: 3. 12%

Ratio de gasto neto: 0. 8%

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El Russell Investment Grade Bond Fund busca obtener los ingresos actuales y la preservación de capital invirtiendo en bonos de grado de inversión con énfasis en los perfiles de vencimiento a mediano y largo plazo. Este fondo es más apropiado para los inversores que desean diversificar sus carteras de jubilación con activos conservadores que tienen baja volatilidad y rentabilidad estable. Alrededor del 16% de los activos del fondo se invierten en bonos del gobierno de EE. UU., Mientras que los bonos corporativos de alta calidad representan aproximadamente el 32% de la cartera del fondo. La deuda de la agencia de los Estados Unidos también es una parte importante de las tenencias del fondo, y tiene una asignación de aproximadamente el 17%. La cartera del fondo tiene una duración promedio de 5. 25 años y un rendimiento SEC de 30 días de 1. 69%.

El bono a plazo medio de Russell Investment Grade Bond Fund Class E tiene una calificación global de tres estrellas de Morningstar. El fondo no tiene tarifas de carga ni requisitos mínimos de inversión.

Fondo de estrategia conservador Russell LifePoints Clase S (RCLSX)

AUM: $ 369. 3 millones

2010-2015 promedio de retorno anual NAV: 2.72%

Ratio de gastos netos: 0. 89%

El Fondo de estrategia conservador Russell LifePoints es un fondo de fondos que ofrece exposición a una mezcla de bonos y acciones con un enfoque en valores de renta fija. El fondo es más apropiado para los inversores que desean agregar un fondo a sus carteras de jubilación que persigue una asignación de activos muy conservadora con bonos de grado de inversión que representan aproximadamente el 90% de los activos del fondo. El fondo ofrece rendimientos ligeramente más altos a largo plazo en comparación con los fondos puramente de bonos, pero viene con un riesgo y volatilidad ligeramente mayores debido a la exposición a la renta variable. El fondo tiene una duración promedio de 3. 5 años y un rendimiento SEC de 30 días de 1. 45%.

El fondo recibió una calificación general de tres estrellas de Morningstar en la categoría de asignación conservadora. El fondo no tiene tarifas de carga, ni tiene requisitos mínimos de inversión.

Russell Short Duration Bond Fund Clase S (RFBSX)

AUM: $ 817. 7 millones

rentabilidad anual promedio anual 2010-2015: 1. 54%

Ratio de gastos netos: 0. 57%

El Russell Short Duration Bond Fund busca invertir en valores de renta fija de corta duración con alta calificaciones crediticias de calidad. En promedio, el fondo se centra en bonos con duraciones que oscilan entre seis meses y tres años. Los bonos corporativos representan aproximadamente el 42% de los activos del fondo, mientras que los activos titulizados, incluidos los bonos de agencias de los Estados Unidos, tienen una asignación del 32%. El fondo es más apropiado para los inversores que están preocupados por la sensibilidad de sus carteras de jubilación de bonos al riesgo de tasa de interés. El fondo tiene una duración promedio de 1.44 años y un rendimiento de SEC de 30 días del 2%.

El fondo recibió una calificación global de tres estrellas de Morningstar en la categoría de bonos a corto plazo. No tiene tarifas de carga ni cantidades de contribución mínima.