¿Por qué Warren Buffett desarrolló una gran multitud de devotos? Bueno, claro, ha amasado una fortuna de casi $ 60 mil millones, convirtiéndolo en una de las personas más ricas de la tierra. Pero esa no es la única razón por la cual los profesionales y aficionados interesados ​​en la gestión financiera siguen al CEO de Berkshire Hathaway con tanta avidez. Hay una claridad y una lógica sólida en la filosofía de Buffett que la hace atractiva tanto para gerentes de fondos como para pequeños inversores.

AD:

Los jubilados, en particular, harían bien en tomar algunas páginas del libro de jugadas de Buffett. Aquí hay seis que tienen una importancia adicional para aquellos que ingresan en sus años posteriores a la jornada laboral.

1. Piense a largo plazo

Hace algunos años, Associated Press-LifeGoesStrong. com encuesta encontró que más de uno de cada cuatro adultos espera vivir al menos 90, incluida casi la mitad de los que dijeron que tenían 65 años o más. Y los datos del censo sugieren que a mediados de siglo, noventa y cinco representarán el 2% de la población total de los Estados Unidos, frente al 0, 7% en 2010. Por lo tanto, es importante hacer que su dinero dure.

AD:

Una de las mejores maneras de hacerlo es mantener un porcentaje de su cartera en el mercado de acciones.

Sí, eso puede parecer ir en contra de la sabiduría convencional: a menudo, las personas mayores aconsejan asignar sus activos lejos de la apreciación del capital y hacia vehículos que generan ingresos.

La clave, según Buffett, es mantenerse en el mercado, pero enfocarse en compañías estables que se vean como una buena jugada en el largo plazo. Su admiración por cierto fabricante de refrescos es un ejemplo perfecto. En 1988, compró más de $ 1 mil millones de acciones de Coca-Cola, calculando que su fuerte marca salvaguardaría el negocio de la competencia.

AD:

Buffett resultó estar en lo cierto. El precio de las acciones de Coke creció aproximadamente 16 veces durante los siguientes 27 años.

2. Haga su tarea

No todas las inversiones de Buffett parecían jonrones justo después de que las hizo. Pero más veces que no, sus decisiones demostraron ser las correctas con el tiempo. Una gran razón: el inversor icónico hace su investigación antes de tomar una gran decisión. A menudo, eso le da la confianza para seguir algunos caminos menos que obvios.

La apuesta de Berkshire en Burlington Northern Santa Fe en 2009 fue un buen ejemplo. Inmediatamente después de una gran recesión, comprar un importante operador ferroviario parecía arriesgado, por decir lo menos. Pero los fundamentos de la compañía sugieren lo contrario.

La movida de Buffett ahora se ve clarividente. Los ingresos del operador aumentaron a $ 23. 2 billones en 2014, de $ 18 billones en 2008, antes de que Buffett lo comprara. La investigación tiene sus recompensas.

3. Keep Emotion in Check

Los inversores de mamá y papá a menudo toman decisiones basadas en reacciones viscerales. Cuando el mercado gira hacia el sur, comienzan a vender acciones. Cuando termina, compran más.Es natural, pero no una estrategia de inversión inteligente, ya que a menudo terminan perdiendo dinero en las ventas y gastando demasiado en las compras.

Buffett aboga por hacer exactamente lo contrario. "Sé temeroso cuando los demás son codiciosos y sé codicioso cuando los demás teman", como escribió una vez en un artículo de opinión del New York Times. Sigue ese consejo y terminarás comprando poco y vendiendo caro, que es precisamente cómo maximiza las ganancias.

Esto es especialmente importante para las personas que se jubilan. La desaceleración ocasional es inevitable. Si te entra el pánico y comienzas a vender, no estás dando tiempo al mercado para recuperarse. Históricamente, siempre lo hace. (Y no lo hagas). No lo olvides, si ahora tienes 60 años, puedes tener unos buenos 20 años para superar las fluctuaciones del mercado.

4. Invierte en Ideas

Según Buffett, tener un genio CEO en el El timón no necesariamente hace que una empresa valga la pena, sino que se enfoca en negocios con una ventaja competitiva inquebrantable.

Una vez le dijo a los inversionistas que seleccionaran empresas tan maravillosas que incluso un idiota podría manejarlas. Si no piensan eso se aplica a una organización en particular, es posible que desee pensar dos veces antes de comprar acciones en él. 5. Pruebe Pasiva Invertir

Buffett ha construido su fortuna al ganar al mercado con sus selecciones de valores. Pero se da cuenta de que la mayoría de las personas no tienen esa capacidad. Así que en los últimos años, ha sido un gran defensor de los fondos de índice, cuyas carteras simplemente imitan un cierto punto de referencia como el S & P 500.

En una carta a los inversores de Berkshire, una vez escribió: "El objetivo de los no profesionales no debería sea ​​elegir ganadores, ni él ni sus "ayudantes" pueden hacer eso, sino más bien ser dueños de una muestra representativa de negocios que, en conjunto, están obligados a tener éxito. "Para algunas ideas específicas, consulte

3 Fondos de índice pasivo que son las mejores apuestas para la jubilación en 2016 (VCIT, HYG) . La ventaja de los fondos indexados es que, sin un gestor de fondos activo, mantienen los coeficientes de gastos y otros costos bajos (dado que tienen baja rotación, también generan ganancias de capital a largo plazo más bajas, haciéndolos también relativamente eficientes en impuestos) . De hecho, Buffett le ha ordenado al fideicomisario de su patrimonio que deje a su esposa en su mayoría fondos indexados cuando finalmente fallezca.

6. Encuentre un buen valor

En el fondo, Buffett siempre ha sido un inversionista de valor, comprando acciones que él cree que son de bajo precio. Solo compra acciones que tienen un "margen de seguridad" significativo, es decir, se están vendiendo muy por debajo de lo que realmente valen. Si cree que una acción vale $ 20 por acción, podría esperar hasta $ 17.

La clave, entonces, es tener paciencia. Sepa lo que está dispuesto a pagar por una acción, o una porción de un fondo de índice, para el caso. Si el mercado está dominando más, resista la tentación de sumergirse.

Cuando tiene un margen de seguridad con sus inversiones, no solo está maximizando las ganancias potenciales, sino que minimiza las posibles pérdidas. Para alguien que ya está viviendo su retiro, eso es más importante que nunca.

The Bottom Line

Hay una razón por la que Warren Buffet se ha ganado el sobrenombre de "El Oráculo de Omaha". "Su consejo e ideología financiera han demostrado ser valiosos y factibles para los inversores individuales, incluidos los jubilados. Puede que no tenga sus millones para invertir (¿quién lo hace?), Pero ciertamente cosecha los beneficios de su filosofía y principios, sin importar cuán grande o pequeña sea su cartera.

Consulte también

Estrategias de inversión de mejores ingresos para jubilados y ¿Es el sonido de asignación de activos 90/10 de Buffet?