a:

No, un residente de los EE. UU. No debe contribuir a una cuenta de RRSP. Las reglas de contribución de RRSP le permiten contribuir con un cierto porcentaje de su ingreso ganado, pero como sus ingresos no provienen de una fuente canadiense, no sería elegible para ninguna deducción de impuestos en Canadá.

Sin embargo, a pesar de que no es elegible para contribuir a su RRSP, aún puede mantener su RRSP para permitir que sus inversiones crezcan sin estar sujetas a impuestos en Canadá. Como residente de los EE. UU., Puede optar por diferir los ingresos generados de sus inversiones en su RRSP hasta que se retire rellenando el Formulario 8891 cada año con su declaración de impuestos.

Además, si está emigrando de Canadá, debe maximizar su contribución en el año en que abandona Canadá. El gobierno le da 60 días después del final del año para hacer esta contribución. Además, es importante tener en cuenta que si ha retirado dinero de su RRSP en virtud del Plan de Comprador de Vivienda (HBP) u otros planes, debe hacer arreglos para pagar el monto antes de convertirse en no residente. De lo contrario, ese monto pendiente puede estar sujeto al impuesto sobre la renta para el año de la emigración. (Para obtener más información sobre el proceso de planificación de la jubilación, lea Planificación de la jubilación .)

Si planea permanecer en los EE. UU. Durante un período prolongado, le recomendamos que abra una cuenta de jubilación individual (IRA). Se le permitirá abrir una IRA en los Estados Unidos, siempre que sea residente legal de los EE. UU. Con un número de seguridad social válido. Esto le permitirá diferir los impuestos sobre las contribuciones que realice de los ingresos obtenidos en los Estados Unidos (para obtener más información sobre cómo elegir la cuenta IRA correcta, consulte nuestro artículo, ¿Qué plan de jubilación es mejor? )