Se dice tan a menudo que se ha convertido en un cliché, pero una de las grandes virtudes de comenzar un negocio en casa son los beneficios fiscales que puede reclamar. Sin embargo, otra creencia popular que rodea a los negocios locales es que reclamar castigos agresivos -y quizás algo exagerados- es una forma segura de atraer a los auditores del IRS. En este artículo, veremos algunas de las cancelaciones de negocios domésticos más populares, así como algunos consejos sobre cómo legítimamente puede reclamarlos. (Homebodies puede ahorrar mucho en su factura de impuestos. Aprenda cómo entrar en la acción. Consulte Cómo calificar para la deducción de impuestos de la oficina en el hogar .)

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TUTORIAL: Iniciar una pequeña empresa

1. Mantenga un Business Journal

Ser auditado no es el fin del mundo. Sin embargo, ser auditado y no tener los registros que respalden tus deducciones puede ser una pesadilla. La forma más sencilla de evitar esta situación desagradable es llevar un registro diario de las actividades de su negocio en el hogar. ¿Compró papel para la impresora en su oficina? Anótelo y adjunte el recibo a la página en el caso de una copia impresa o escanee el recibo si mantiene un registro digital. Lo mismo ocurre con el millaje, las llamadas telefónicas y otros costos, así como los pagos recibidos por su negocio.

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Cuanto más detalladas sean sus cuentas, más fácil será enfrentar una auditoría. La compilación de sus informes diarios en una hoja de seguimiento mensual acortará drásticamente el tiempo que le lleva juntar sus impuestos, y tendrá el beneficio adicional de proporcionar una instantánea de su negocio mes a mes.

2. Cancelación de su espacio de trabajo

Escribir una oficina en el hogar puede ser particularmente atractivo si tiene una línea de trabajo que puede limitarse perfectamente a una sala específica. Todavía puede cancelar parte de una habitación compartida, pero en cualquier caso, el espacio se calcula como un porcentaje del área total de la casa o apartamento. Ese porcentaje se aplica a todos los costos relacionados, incluidos los servicios públicos, seguros, pagos de alquiler o hipoteca, y así sucesivamente. No reclame gastos no relacionados como la instalación de una fuente para pájaros en el patio trasero; esos tipos de estiramientos hacen que los auditores del IRS sean un poco irritables. (Su entorno de trabajo puede marcar o romper su carrera como emprendedor. Para obtener más información, lea Creating A Home Business Work Space .)

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3. Actualice su equipo

Los muebles de oficina, el software, las computadoras y otros equipos son 100% deducibles dentro del año en que se incurre en el costo; no es necesario que se deprecie. Hay un límite superior y las compras deben ser de uso mayoritario (principalmente utilizadas) y necesarias o útiles para las empresas. Sin embargo, dentro de esas pautas generosas, no debería tener problemas para mantenerse actualizado. Sin embargo, un televisor de pantalla panorámica y La-Z-Boy para la oficina va a ser difícil de vender.

4. Ahorre para la jubilación, manténgase saludable

Si trabaja exclusivamente para su negocio familiar, tendrá que pagar la parte del seguro social y de salud del empleador, pero puede deducir la mitad del monto de la seguridad social y las primas totales para usted y cualquier empleado (más sobre esto más adelante).También puede financiar planes de jubilación diseñados para autónomos (SEP-IRA, planes Keogh, etc.) y escribir las contribuciones en contra de su impuesto personal sobre la renta.

5. Talk Up Storm

Si chatear con clientes es una parte necesaria (o útil) de su negocio, puede valer la pena obtener una segunda línea telefónica o un teléfono celular dedicado para la empresa, ya que ambos son 100% deducibles. Si solo conversa ocasionalmente con clientes, aún puede cancelar los costos anotando las fechas, horas y motivos de las llamadas y luego haciendo un círculo en los artículos de su factura telefónica regular para deducir en el momento de impuestos.

6. Conéctate

De forma similar a la factura del teléfono, puedes deducir parte del costo de tu internet si lo usas para negocios. No hay un porcentaje absoluto para usar, pero será difícil cancelar más del 50% si otros miembros de su familia lo usan para fines no comerciales. Sea razonable y elija un porcentaje defendible del que no se arrepentirá en el caso de una auditoría. (Dirigir su propio negocio tiene ventajas tanto personales como financieras. Consulte 10 Beneficios fiscales para autónomos .)

7. Entretenernos

Puede encargar vinos y cenas a clientes: haga hincapié en los clientes (preferiblemente pagando o probablemente pague a los clientes) y obtenga una exención de impuestos. La tendencia de los dueños de negocios en todos los niveles a abusar de esta cancelación ha asustado a muchos dueños de negocios en el hogar de reclamarla. Sin embargo, es aceptable que saque a un cliente para una comida y algo de entretenimiento. Será más fácil defender una deducción de $ 200 para un cliente que le haya traído muchos negocios que la misma comida para un amigo que le pagó $ 20 por una hora de trabajo durante todo el año fiscal.

8. Haga un viaje, no unas vacaciones

¿Tiene que salir a la carretera para expandir su mercado? Guarde sus recibos. En viajes de negocios, sus gastos de viaje son 100% deducibles y sus gastos de alimentos se pueden deducir al 50% del total. Conserve todos sus recibos porque incluso cosas como la limpieza en seco y las propinas se consideran un gasto necesario cuando está fuera de la cancha en nuevos mercados.

También se puede dar de baja su millaje diario local incurrido con fines comerciales, así que preste la misma atención al seguimiento de su millaje en viajes más pequeños que a los gastos de un viaje nocturno. Para muchas personas, la deducción de millas es la deducción más realista que las entradas de primera clase a Nueva York. Recuerde, debe poder justificar cualquier viaje y, de preferencia, mostrar el rendimiento de su negocio como resultado.

9. Emplee (no solo pague) a su familia

Puede usar a los miembros de la familia como empleados y deducir sus salarios siempre que represente su trabajo y pague la tarifa actual. Si tiene un negocio que se presta para que un cónyuge y sus hijos ayuden, entonces use ese grupo de trabajo. Es probable que pague menos de las tarifas del mercado por la ayuda, y también puede deducir primas de seguro para ellos. Como una ventaja adicional, los niños menores de 17 años no incurren en el impuesto de la Seguridad Social, pero aún pueden hacer contribuciones a una IRA Roth, para que pueda enseñarles ética de trabajo y hábitos de ahorro de una sola vez.

10. Haga deducciones justificables

El consejo más importante ha sido un tema en todas partes, pero vale la pena repetirlo: el hecho de que tenga un negocio en el hogar no significa que pueda volverse loco con las deducciones. Si no cree que pueda enfrentar a un auditor con pruebas detalladas que justifiquen la deducción, entonces tal vez no sea una deducción que deba tomar. (Mantener registros completos y conocer las penalidades hacen que esta experiencia sea más fácil de lo que esperaría. Para obtener información adicional, consulte Sobrevivir a la auditoría del IRS .)

Conclusión

Se puede una experiencia gratificante, tanto por los ingresos adicionales que puede aportar como por los beneficios fiscales que produce. Una lectura completa de las publicaciones de pequeñas empresas del IRS bien vale su tiempo. Aprenderá más sobre las deducciones mencionadas aquí y qué condiciones se deben cumplir para reclamarlas. Aunque es importante mantener registros precisos y cumplir con las deducciones que pueda justificar, también le conviene maximizar sus deducciones tanto como pueda mientras se mantenga dentro de las reglas. Las guías del IRS no son tan difíciles como se supone que son, pero si aún se siente a la deriva después de leerlas, encontrar un buen contador de negocios le ahorrará tiempo y, con suerte, mucho dinero.