Los fondos mutuos clasificados como carteras de asignación agresivas se centran en maximizar la posible revalorización del capital e ingresos invirtiendo principalmente en acciones identificadas como poseedores de un potencial de crecimiento sustancialmente superior al promedio, y ponderando más una cartera de inversiones con equidad inversiones y menos con deuda u otras inversiones de renta fija. Entre las acciones, los bonos y el efectivo, estas carteras tienden a tener una asignación significativamente mayor a las acciones, generalmente del 75% al ​​90%. Esto contrasta con una cartera de inversión más comúnmente diversificada que normalmente asigna no más del 60% al 70% de los activos de la cartera al mercado de acciones. Los fondos de asignación agresiva también, en promedio, contienen un porcentaje relativamente más alto de acciones de mediana y baja capitalización debido a que las empresas de menor capitalización ofrecen con mayor frecuencia un alto potencial de crecimiento en el corto plazo.

Los mayores rendimientos potenciales de la inversión ofrecidos por los fondos de asignación agresivos suelen ir acompañados de un mayor nivel de riesgo correspondiente. Por lo tanto, este tipo de fondo es más apropiado para inversores con un alto nivel de tolerancia al riesgo.

Los fondos de asignación agresivos suelen tener carteras que están bien diversificadas en los diferentes sectores del mercado, ya que los fondos no están enfocados en una industria, región geográfica o nivel de capitalización de mercado. En su lugar, se centran en acciones de alto potencial de crecimiento que pueden estar disponibles en cualquier número de sectores de mercado o países, y pueden existir en forma de compañías de gran capitalización, pequeña capitalización o capitalización mediana.

Fidelity Asset Manager 85% Fund

Fidelity Investments lanzó el Fidelity Asset Manager 85% Fund en 1999. Geoff Stein, gestor de cartera en el grupo Global Asset Allocation de Fidelity, gestiona el fondo. El principal objetivo de inversión de FAMRX es la máxima revalorización del capital a largo plazo. El administrador del fondo asigna $ 1. 5 mil millones en activos entre acciones extranjeras y nacionales, bonos y varias inversiones en el mercado monetario y otras inversiones a corto plazo. Como el nombre del fondo implica, en condiciones normales, el fondo tiene aproximadamente un 85% o más invertido en acciones. La asignación mínima de los activos del fondo a las acciones es del 60%. El administrador del fondo selecciona las acciones en función de una serie de factores de análisis fundamentales y las métricas utilizadas para evaluar el precio actual de las acciones en relación con el valor estimado a largo plazo de la empresa y las perspectivas de crecimiento. Las ganancias de capital y los dividendos, si los hay, se distribuyen anualmente.

Aproximadamente el 15% de los activos de FAMRX se asignan a cada uno de los siguientes sectores: servicios financieros, atención médica, tecnología y productos cíclicos para el consumidor. Este fondo de Fidelity invierte en varios otros fondos de Fidelity a través de las Carteras de Inversión de Fidelity Central, como el fondo de Fidelity Central Health Care.Esto permite que Fidelity Asset Manager 85% Fund obtenga exposición a un número mucho mayor de acciones de lo que indica la lista oficial del fondo de solo 20 tenencias. Algunas de las principales tenencias de cartera del fondo son Apple, Inc.; General Electric Company; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., acciones de Clase A y Clase C; Berkshire Hathaway, Inc. Clase B; y Procter & Gamble Company. La tasa de rotación anual de la cartera del fondo es solo del 14%, muy por debajo del promedio para la categoría de fondos de asignación agresivos.

La proporción de gastos para FAMRX es 0. 74%, que está por debajo del promedio de la categoría. El fondo ofrece una rentabilidad por dividendo de 1. 14%. Su rendimiento anualizado de cinco años es 11. 88%. FAMRX está calificado como superior a la media tanto en riesgo como en rentabilidad.

T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund fue establecido por T. Rowe Price en 1994. Este fondo busca el mayor rendimiento posible en el tiempo a través de un enfoque de inversión primaria en el crecimiento del capital, y un foco secundario en el crecimiento del ingreso. Las acciones se analizan para su inclusión en la cartera del fondo con base en el análisis de las métricas comunes de evaluación de capital, como la relación precio / ganancias, rendimiento sobre el capital y las ganancias por acción proyectadas o EPS, tasa de crecimiento. La asignación ordinaria del fondo de sus $ 1. 7 mil millones en activos es aproximadamente 80% para acciones y 20% para bonos, valores del mercado monetario y efectivo. Bajo cualquier condición, la asignación de activos del fondo a las acciones cae entre 70% y 90%. Los dividendos y las ganancias de capital se distribuyen anualmente.

TRSGX está muy ponderado con las acciones del sector financiero, que representan aproximadamente el 30% de sus tenencias. La tecnología, el cuidado de la salud y las existencias industriales también están bien representadas. Aproximadamente el 5% de los activos del fondo se invierten en grandes empresas del sector minorista. Las principales explotaciones incluyen Amazon. com, Inc.; American Airlines Group, Inc.; Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; la firma china de servicios web Baidu, Inc. ADR; y el fondo T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity. La tasa de rotación de la cartera del fondo es de un moderado 53%.

El índice de gastos para TRSGX es relativamente bajo 0. 67%, y el fondo ofrece una rentabilidad por dividendo de 1. 31%. El Fondo de crecimiento de la estrategia personal de T. Rowe Price tiene un rendimiento anualizado de cinco años de 12. 78%, lo que le sitúa entre los primeros 10 en la categoría de fondo de asignación agresiva. Morningstar califica el fondo como riesgo promedio y ofrece una rentabilidad ajustada a alto riesgo, evidenciada por su índice Sharpe a tres años de 1. 33.

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM Fund

The Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM Fund, lanzado por Wells Fargo & Company en 2010, es un verdadero fondo sin carga, sin carga y sin tarifas 12b-1. Margaret Patel, gerente de cartera senior de Wells Fargo Capital Management Group, administra el fondo con un enfoque en el rendimiento total a través de la apreciación del capital y los ingresos por dividendos. En circunstancias normales, hasta el 90% de los $ 600 millones en activos del fondo se destinan a acciones, y el resto del capital del fondo normalmente se invierte en bonos corporativos sin calificación de inversión.EKBDX invierte en empresas de todos los niveles de capitalización de mercado. Hasta un máximo del 30% de sus activos totales puede invertirse en acciones o valores de deuda extranjeros. Además, para maximizar de forma más efectiva los rendimientos positivos o minimizar el riesgo, el fondo puede invertir en futuros, opciones, swaps u otros instrumentos de inversión derivados. Distribuye ganancias de capital o dividendos anualmente.

Los sectores tecnológico e industrial, combinados, representan aproximadamente el 40% de las inversiones de capital de EKBDX. Las principales participaciones del fondo incluyen empresas de tecnología como FEI Company, Amphenol Corporation y Adobe Systems Inc.; compañías de servicios de salud Actavis plc y CVS Health Corporation; y en el sector financiero, PNC Financial Services Group, Inc. El índice de rotación de la cartera anual para este fondo de Wells Fargo es del 82%.

La relación de gastos para EKBDX es 0. 95%, ligeramente por encima del promedio de la categoría de 0. 85%. La rentabilidad por dividendo del fondo es 1. 16%, y su rendimiento anualizado a tres años es 16%, colocándolo en el 2% superior para la categoría.