Los fondos mutuos de asignación de activos han ganado popularidad entre los inversores, ya que estas inversiones agrupadas ofrecen una forma simple de acceder a múltiples clases de activos dentro de un único fondo administrado profesionalmente. Existe una amplia gama de fondos de asignación de activos, que van desde los ultraconservadores hasta los altamente agresivos, y cada uno puede usarse como una tenencia única o como una asignación parcial para inversionistas individuales. Los fondos de asignación conservadores consisten en valores de renta variable y de deuda, así como en efectivo y equivalentes de efectivo, con un enfoque en la preservación del principal a través de posiciones más grandes en inversiones de deuda e inversiones en efectivo. Los inversionistas con preocupaciones sobre la volatilidad del mercado, o aquellos que desean generar ingresos de la totalidad o parte de sus carteras, pueden utilizar fondos conservadores de asignación para cumplir con los objetivos de inversión con facilidad.

Si bien los fondos mutuos de asignación conservadores ofrecen un respiro frente a las fluctuaciones violentas en las selecciones de inversión de capital accionario, no son adecuados para todos los inversores. Los fondos de asignación conservadores mantienen una mayor concentración de activos totales en bonos y efectivo, lo que les quita la oportunidad a los inversionistas de lograr una apreciación del capital a largo plazo. Además, algunas tenencias de bonos e inversiones en efectivo están en apuros para mantenerse al día con el aumento de las tasas de inflación, haciendo que el rendimiento de los fondos de asignación conservadores sea mínimo a veces. Sin embargo, los inversionistas interesados ​​en mantener el saldo principal de una cartera de inversión con el potencial de generar ingresos a través de dividendos e intereses encuentran que los fondos de asignación conservadores son los más apropiados como parte de una sola cartera dentro de una cartera de inversión. Una serie de fondos de asignación de activos conservadores están disponibles para los inversores a través de proveedores de fondos mutuos bien conocidos.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Vanguard Tax Managed Balanced Fund es un fondo mutuo de distribución conservador que se pone a disposición de los inversores a través del Vanguard Group. Establecido en 1994, el fondo mutuo es administrado por Michael Perre y busca proporcionar a los inversionistas rentabilidades eficientes generadas por los ingresos exentos de impuestos federales, la revalorización del capital a largo plazo y los ingresos corrientes imponibles en una cantidad modesta. Típicamente, el 55% de los $ 2 del fondo. 21 mil millones en activos se invierten en valores municipales de alta calidad con un vencimiento promedio ponderado en dólares entre seis y 12 años, y un mínimo del 75% de todas las tenencias municipales se clasifican en una de las tres principales categorías de calificación crediticia. El resto de los activos del fondo se invierte en acciones ordinarias.

A partir de septiembre de 2015, el fondo mutuo ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 6. 45%. El índice de gastos del fondo de 0. 12% es muy inferior al promedio de la categoría de 0.81% para fondos de asignación conservadores similares. Los inversores no pagan una carga de venta inicial, pero se les evalúa un activo bajo tarifa de administración de 0. 10%. Se requiere una inversión inicial mínima de $ 10,000 para cuentas no calificadas e IRA. Las principales participaciones dentro del fondo mutuo incluyen a Apple Inc. en 1. 58%; Condado de Nassau Nueva York aleta interina Au Var 0. 02% a 0. 84%; Microsoft Corporation en 0. 80%; y Exxon Mobil Corporation en 0. 70%.

Fondo de rentas con ventaja impositiva de American Funds

El Fondo de rentas con ventaja impositiva de American Funds se ofrece a inversores a través de la familia de fondos mutuos de American Funds y tiene una fecha de inicio de 2012. Administrado por Joanna F. Jonsson, este conservador el fondo de asignación busca ingresos actuales con un objetivo secundario de crecimiento del capital a largo plazo. La combinación de inversiones del fondo mutuo consiste en una serie de ofertas de fondos estadounidenses con diversas combinaciones y ponderaciones, la mayoría de las cuales busca generar ingresos a partir de sus inversiones subyacentes. Los administradores de fondos con el Fondo de Ingresos Afectados por Impuestos de American Funds concentran las selecciones de inversión en acciones que pagan dividendos al incluir fondos de crecimiento e ingresos, fondos de ingresos de capital, fondos balanceados y fondos de bonos.

A septiembre de 2015, el fondo mutuo ha generado un rendimiento anualizado de tres años de 9. 18%, con un índice de gastos de 0.44%. Se aplica un cargo de venta inicial de 3. 75% para todas las compras de acciones nuevas, aunque no se impone un cargo por ventas diferido. Se requiere una inversión inicial de $ 250. Las principales participaciones dentro del fondo mutuo incluyen el Fondo de bonos exentos de impuestos de American Funds en 25. 25%; el Fondo de bonos municipales de altos ingresos de los Estados Unidos, con 25. 21%; el Fondo Mundial de Crecimiento e Ingresos de American Funds Capital con 24. 77%; y el Fondo Mutual Washington Washington Funds en 24. 77%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

El T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund se estableció en 1994 y ha sido administrado por Charles M. Shriver desde 2011. El equipo de gestión de fondos busca proporcionar a los inversores el mayor rendimiento total a lo largo del tiempo mediante centrar las selecciones de inversión en el ingreso primero y el crecimiento del capital en segundo lugar. Aproximadamente el 40% de los $ 1 del fondo. 53 mil millones en activos se invierten en acciones, y el resto se dispersa entre bonos, valores del mercado monetario y efectivo. En algunos casos, el fondo puede sobreponderar o infraponderar una clase de activos específicos en función de las condiciones o perspectivas actuales del mercado.

A partir de septiembre de 2015, el Fondo de Ingresos por Estrategia Personal T. Rowe Price ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 6. 22%, con un índice de gastos de 0.44%. Los inversores no cobran una carga de venta inicial o un cargo de venta diferido, pero se requiere una inversión inicial mínima de $ 2, 500 para cuentas calificadas y no calificadas. Las principales participaciones dentro del fondo mutuo incluyen el T. Rowe Price Institutional High Yield Fund al 7. 06%; el T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund en 5. 92%; el T. Rowe Price Institutional International Bond Fund en 5. 32%; y T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund en 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Thrivent Diversified Income Plus Fund es un fondo mutuo de distribución conservador establecido en 1997 y puesto a disposición de los inversores a través del grupo de inversión Thrivent. A partir de 2015, Darren M. Bagwell es el administrador de inversiones del fondo mutuo. El fondo mutuo trata de proporcionar a los inversores el máximo de ingresos manteniendo la revalorización del capital a largo plazo. Los $ 709 del fondo. 56 millones en activos se invierten en una combinación de valores de renta variable y títulos de deuda, con la porción de capital enfocada en acciones ordinarias, acciones preferentes y acciones convertibles. Los valores representativos de deuda mantenidos dentro del fondo pueden ser de cualquier calidad crediticia y cualquier plazo de vencimiento, y pueden incluir bonos, pagarés, obligaciones u otras obligaciones de deuda de alto riesgo. Los administradores de fondos también pueden invertir en alternativas de fondos negociables a su discreción.

A septiembre de 2015, el Fondo Thrivent Diversified Income Plus ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 5. 94%, con un índice de gastos de 0. 98%. A los inversores se les aplica un cargo de venta inicial de 4. 50% en todas las compras de acciones nuevas, aunque no se imponen cargos por ventas diferidas. Se requiere una inversión inicial mínima de $ 2,000 para cuentas calificadas y no calificadas. Las principales tenencias dentro del fondo mutuo incluyen la nota del Tesoro de los EE. UU. A 5 años el 15 de septiembre al 11. 08%; Nota del Tesoro de EE. UU. A 2 años Futuro 15 de septiembre a las 9. 24%; Nota del Tesoro de los Estados Unidos a 10 años el 15 de septiembre a las 4. 25%; el S & P 500 Index Future Sept15 en 3. 01%; y Fannie Mae en 1. 75%.