¿Alguna vez te has preguntado sobre la sopa de letras del abecedario siguiendo el nombre de un asesor financiero? Hay más de 100 certificaciones y designaciones de asesores financieros diferentes de acuerdo con un Kiplinger. artículo de com, 5 credenciales clave para buscar en un asesor financiero . Aquí están los tres mejores. (Para obtener más información, consulte: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)

Certified Financial Planner

AD:

Un Planificador Financiero Certificado (CFP) está sujeto a los rigurosos requisitos establecidos por la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado, Inc. (CFP Board). Hay cuatro partes en la certificación inicial de CFP; educación, examen, experiencia y ética. Un candidato CFP tendrá que poner hasta 1, 000 horas para completar los cursos requeridos y el examen. El solicitante de CFP debe tener un nivel mínimo de educación de una licenciatura y cursos en planificación financiera. El componente de ética requiere que el solicitante cumpla con los estándares de aptitud física para los candidatos y los inscriptos y se compromete a seguir las reglas de conducta que anteponen los intereses de los clientes. (Para la lectura relacionada, ver: ¿Por qué los asesores financieros necesitan ganar la marca CFP y la Junta de CFP lanza el portal de trabajo en línea .)

AD:

Según la Junta de la CFP, antes de obtener la designación CFP, el solicitante debe aprobar un examen completo computarizado de un día (seis horas). Como la PPC debe poder funcionar sin supervisión, debe tener al menos tres años de experiencia en planificación financiera profesional antes de ostentar el título. (Para la lectura relacionada, vea: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )

AD:

Chartered Financial Analyst

La prestigiosa credencial de inversión de Chartered Financial Analyst (CFA) es emitida por el reconocido internacionalmente CFA Institute. El CFA es especialmente importante en las áreas de investigación de inversiones y gestión de carteras. Similar al CFP, existen requisitos rigurosos de educación, experiencia y examen para el CFA. (Para la lectura relacionada, vea: Una Introducción a la Designación de CFA .)

"Para convertirse en un miembro habitual del CFA Institute deberá tener un título de licenciatura de una institución acreditada o tener una educación equivalente o experiencia laboral ", según el CFAinstitute. sitio web de org . El titular de CFA también debe tener 48 meses de experiencia laboral profesional relacionada en un campo relacionado con la inversión. Los aspectos más desafiantes para obtener la certificación CFA son los tres exámenes requeridos. Cada uno es de seis horas y debe tomarse durante varios años. El examen CFA evalúa temas de estas disciplinas: contabilidad, economía, ética, finanzas y matemáticas. (Para la lectura relacionada, consulte: CPA, CFA o CFP: Elija cuidadosamente su abreviatura .)

Al igual que con el CFP, el CFA también debe cumplir con ciertas pautas éticas. Esta designación está muy concentrada en el área de inversión y, cuando se trabaja con un CFA, es probable que reciba un alto nivel de asesor de inversiones. (Para la lectura relacionada, vea: Cuestiones éticas para asesores financieros .)

Especialista financiero personal

El especialista financiero personal (PFS) está acreditado por el prestigioso Instituto Estadounidense de Contadores Públicos Certificados (AICPA) ) Este profesional es Contador Público Certificado (CPA) con experiencia adicional en todos los aspectos de la gestión financiera y patrimonial. (Para la lectura relacionada, vea: Las mejores escuelas para la planificación financiera .)

El PFS estudia planificación patrimonial, planificación de jubilación, inversión, seguros y áreas adicionales de planificación financiera personal. Esta designación también requiere tres años de experiencia laboral, educación profesional continua rigurosa y altos estándares éticos. De manera similar a las certificaciones anteriores de alto nivel, el PFS debe aprobar un examen. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo convertirse en CPA y ¿Desea ser un planificador financiero? Haga clic aquí .)

Conclusión

Las credenciales de asesor financiero son importantes. Pregúntele al asesor qué se requiere para obtener su certificación particular. Tenga en cuenta que las credenciales de asesor financiero superior requieren un estudio riguroso, experiencia y altos estándares éticos. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿En qué debe aspirar un asesor financiero aspirante? )