Dependiendo de su etapa de la vida o la asignación de activos en su cartera, los bonos pueden ser una opción sólida para proporcionar estabilidad de ingresos fijos y una cobertura contra inversiones de capital más riesgosas. (Ver también: 6 Estrategias de asignación de activos que funcionan. )

Las tasas de interés históricamente han sido bajas durante muchos años, lo que hace que el patrón oro (los bonos del Tesoro de los Estados Unidos) sea menos atractivo. Ahí es donde entran en juego los bonos corporativos con grado de inversión. Los bonos corporativos ofrecen un rendimiento significativamente más alto en muchos casos, sin un aumento en el riesgo igualmente significativo. Sí, las empresas quiebran en raras ocasiones, pero los bonos de grado de inversión se enfocan en compañías con calificaciones crediticias excelentes y muy bajo riesgo de incumplimiento. (Ver también: Cómo invertir en bonos corporativos .)

El problema es que elegir bonos institucionales es una habilidad que los expertos deben dejar, y sus honorarios fácilmente pueden engullir las ganancias. Afortunadamente, hay una serie de fondos de intercambio de bonos corporativos (ETF) de grado de inversión de alta calidad que son comparativamente baratos y altamente líquidos. También evita los errores de sincronización del mercado que comúnmente afectan a los inversores aficionados. La mayoría de los inversores deberían ver los bonos y bonos ETF como un activo estratégico: una inversión de compra y retención que cumple un propósito específico en su asignación general de activos. (Ver también: Evaluación de fondos de bonos: Keep it Simple. )

Si busca algunas buenas opciones de bonos corporativos para completar su cartera, aquí hay algunos ETF que superan a sus pares. Todas las cifras de rendimiento del año hasta la fecha (YTD) se basan en el período comprendido entre el 1 de enero de 2017 y el 20 de septiembre de 2017, a menos que se indique lo contrario. Los fondos se seleccionaron sobre la base de una combinación de activos bajo administración (AUM) y el desempeño general. Todas las cifras son desde el 20 de septiembre de 2017.

iShares iBoxx $ ETF de grado de inversión ETF (LQD LQDiSh iBoxx IGCB121. 12-0. 01% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

• Emisor: BlackRock
• Activos bajo administración: $ 37. 44 mil millones
• Rendimiento anual: 5. 41%
• Ratio de gastos: 0. 15%

Este es el ETF más grande de los bonos corporativos y ha devuelto 5. 68% desde su creación en 2002. El fondo rastrea el índice de calificación de inversión líquida Markit iBoxx USD, invirtiendo aproximadamente el 90% de sus activos en valores en el índice, con el saldo en fondos en efectivo. Actualmente hay 1, 750 tenencias, muy inclinadas hacia los sectores bancarios y no cíclicos de consumo. Los principales emisores incluyen Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD BUDAB InBev122. 00 + 0. 22% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y GE Capital International Holdings Corporation.

La baja relación de gastos de LQD y las sólidas cifras de rendimiento lo convierten en una opción atractiva. Las devoluciones de un año, tres años y cinco años son 2.56%, 4. 34% y 3. 58%, respectivamente. (Consulte también: No dude de los datos: los ETF de bonos seguirán creciendo .)

ETF de bonos corporativos a corto plazo de Vanguard (VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 83 + 0. 06 % Creado con Highstock 4. 2. 6 )

• Emisor: Vanguard
• Activos bajo administración: $ 20. 95 mil millones
• Rendimiento anual: 2. 17%
• Ratio de gastos: 0. 07%

Los bonos a corto plazo generalmente maduran entre uno y cinco años, y los rendimientos son más bajos que los de sus primos a más largo plazo. Este fondo rastrea el índice de bonos corporativos de Barclays S. 1-5 año e invierte aproximadamente el 80% de sus activos en valores en el índice de referencia. En la actualidad hay 2, 101 explotaciones, representando casi por completo los sectores financiero e industrial. Existe una mezcla bastante uniforme entre los bonos con vencimiento de uno a tres años y los vencimientos de tres a cinco años.

Una de las ventajas de los bonos a corto plazo es que son menos sensibles al aumento de las tasas de interés, algo a considerar con la Reserva Federal en movimiento de nuevo. Los rendimientos del fondo a un año, tres años y cinco años son 1. 89%, 2. 35% y 2. 10%, respectivamente. (Ver también: Estrategia ETF: el Bono Corporativo a Corto Plazo .)

ETF de Bonos Corporativos a Término Intermedio Vanguard (VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87. 84 + 0. 06% Created with Highstock 4. 2. 6 )

• Emisor: Vanguard
• Activos bajo administración: $ 17. 11 mil millones
• Rendimiento anual: 4. 55%
• Ratio de gastos: 0. 07%

Este fondo utiliza una estrategia de muestreo de índices para coincidir con el rendimiento de su índice de referencia, el Barclays US 5-10 Year Corporate Índice de bonos. Hay 1, 748 tenencias en VCIT, la gran mayoría de las cuales representan corporaciones clasificadas como "A" o "Baa". Vanguard invierte al menos el 80% de sus activos en valores dentro del índice. El fondo ha visto un gran flujo de efectivo este año: su total de AUM al cierre de 2016 era de alrededor de $ 12 mil millones.

Las rentabilidades anualizadas a un año, tres años y cinco años de 2. 26%, 4. 36% y 3. 66%, respectivamente, son robustas dadas las condiciones generales del mercado. Al igual que otros fondos de Vanguard, este es bastante económico y solo cobra 7 puntos básicos al año. (Ver también: VCIT: Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF .)